SBI証券「つみたてNISA取扱商品」株式とバランス型に分類し安い順に並替 楽天・全世界株、全米株もあり

SBI証券「つみたてNISA取扱商品」どれを選ぶ?

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※ 株式型(単一指数)の投資信託に『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』を追加しました(2018年11月2日)。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』(三菱UFJ国際投信)の信託報酬(運用管理費用)は年率で税込0.15336%(税抜0.142%)です。信託期間は無期限です。

ベンチマークの「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」(配当込み、円換算ベース)は時価総額加重型の指数で2018年9月末時点では先進国と新興国合わせて47ヵ国の大型株と中型株2,791銘柄で構成されています。世界の株式市場の時価総額上位85%をカバーしています。

「MSCI ACWI」組入上位5ヵ国
2018年9月末現在

三菱UFJ国際投信の資料(PDF)によると2018年11月1日現在、『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』の日本株式部分のマザーファンドの純資産総額は3億円(現物比率:94.6% 先物比率:5.4%)だそうです。

先進国株式の3,245.2億円(現物比率:97.1% 先物比率:3.0%)や新興国株式705.8億円(現物比率:97.3% 先物比率:2.9%)に比べると、まだ運用がスタートしたばかりといった感じですが先物の比率は抑えられているようです。

「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)ポートフォリオ構築のお知らせ」より
出典:三菱UFJ国際投信ファンドレポート
https://emaxis.jp/text/253425_181102.pdf

『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』と同じ「MSCI ACWI」連動型を楽天・全世界株式や野村つみたて外国株投信と比較

公表された途中経過から実質コストを再計算『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)とどちらが低コスト?


SBI証券「つみたてNISA」対象商品ラインナップ分類

SBI証券の「つみたてNISA」対象商品のラインナップが公開されています。随時、拡充していく方針だそうです。

投資信託を株式型(単一指数)、バランス型(複数指数)、その他アクティブ運用投信に分けて、それぞれ信託報酬(運用管理費用)の安い順に一覧表にしてみました。

信託報酬とは投資信託を管理・運用してもらうための手数料です(運用管理費用)。投資信託を保有している間、信託財産の中から差し引かれます。改定される場合もありますので、各社のWEBサイトや目論見書で確認をお願いします。

信託報酬以外の諸経費がかさんで実質コストが割高なこともあります。慎重を期すなら運用報告書も合わせて確認してください。


株式型(単一指数)の投資信託

SBI証券「つみたてNISA取扱商品」株式型(単一指数)の投資信託一覧(指定インデックス投信)

赤の太字先進国株式(MSCIコクサイ)、国内株式(TOPIX)、新興国株式(MSCIエマージング)、それぞれで信託報酬(年率)が最安値の投資信託です。

実績比較「先進国株式+国内株式+新興国株式」eMAXIS Slimと<購入・換金手数料なし>どちらのシリーズが優勢?

信託報酬率引き下げ!<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式の実績は?eMAXIS Slim、たわら、楽天・全世界株式、全米株式等と比較

SBI・先進国株式インデックス・ファンド』(旧『EXE-i つみたて 先進国株式ファンド』)と『SBI・新興国株式インデックス・ファンド』(旧『EXE-i つみたて 新興国株式ファンド』)のほうがより低廉ですが、前者は日本と韓国を含み、後者は韓国を含まないなどベンチマークの指数が一般的に採用されているMSCIの指数とは異なる点があるので注意してください。

超低コスト投信『EXE-i つみたて先進国株式ファンド』をeMAXIS Slimや楽天・全世界株式、野村つみたて外国株投信と比較

つみたてNISA対象『EXE-i つみたて新興国株式ファンド』の特徴と成績は?eMAXIS SlimやiFreeと比較

一本で日本を含む世界各国の株式に投資できる全世界株式も注目度が高いようです。

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の出足の成績は?競合する全世界株式投信と比較(SBI、eMAXIS Slim、野村ほか)

『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』と同じ「MSCI ACWI」連動型を楽天・全世界株式や野村つみたて外国株投信と比較

全世界株式のリターンとリスクを比較【除く日本、3地域均等型、時価総額比、国内外50%ずつ】

米国株式を対象にした投資信託も最近、人気ですね。

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の出足の成績を楽天・米国高配当株式、iFree S&P500・NYダウ、iFreeNEXT FANG+、SMT米国株配当貴族等と比較

つみたてNISA対象の米国株式ファンド比較 楽天、eMAXIS Slim、iFree、SSGA、農林中金、フィデリティ


バランス型(複数指数)の投資信託

SBI証券「つみたてNISA取扱商品」バランス型(複数指数)の投資信託一覧(指定インデックス投信)

分かりやすさを優先して4資産均等型、6資産均等型、8資産均等型で信託報酬が最安値の投資信託赤の太字にしてみました。

「つみたてNISA」投資信託が多すぎて選べない?バランス投信の4、6、8資産均等型の特徴を比較

4資産均等型先進国を中心に国内外の株式と債券に分散投資します。

先進国中心の4資産均等型バランスファンド(ニッセイ、つみたて、JP)を8資産均等型や世界経済インデックスファンドと比較 値動きは比較的穏やかだけど純資産総額の伸びは今一つ?

6資産均等型先進国を中心に国内外の株式と債券、REIT(不動産投資信託)に分散投資します。

新設定『<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)』を8資産均等型や世界経済IF等と比較

国内、先進国、新興国の株式と債券に分散投資する6資産均等型も登場しました。

つみたてNISA対象『世界6資産分散ファンド』(野村AM)国内、先進国、新興国の株式と債券に投資 8資産均等型や世界経済インデックスファンドと比較

8資産均等型国内、先進国、新興国の株式と債券、国内と先進国のREIT(不動産投資信託)に分散投資します。

同じ8資産均等型でも連動する指数に若干違いがあります。

最低水準の運用コストうたう『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』の実績は?ifree、たわら、ニッセイ等の競合や世界経済インデックスファンドと比較

8資産均等型バランス投信のリターンとリスクを全世界株式と比較

均等型ではありませんが超低コストな『ダイワ・ライフ・バランス』や『DCニッセイワールドセレクトファンド』も目を引くでしょうか。

世界経済インデックスファンドより好成績?つみたてNISA対象『ダイワ・ライフ・バランス』8資産均等型とも比較

世界経済インデックスファンドより好成績?つみたてNISA対象『DCニッセイワールドセレクトファンド』8資産均等型とも比較

三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』や『たわらノーロードバランス(標準型)』『同(積極型)』『同(堅実型)』、『楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)』『(株式重視型)』『同(債券重視型)』も比較的低コストですね。

つみたてNISA対象『三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』を楽天・全世界株式や8資産均等型、世界経済インデックスファンドと比較

信託報酬0.22%!つみたてNISA対象『たわらノーロード バランス(標準型・積極型・堅実型)』を8資産均等型や世界経済インデックスファンドと比較

『楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)』『同(株式重視型)』『同(債券重視型)』をeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)や世界経済インデックスファンド等と比較

『世界経済インデックスファンド』の兄弟ファンド『SMT 世界経済インデックス・オープン』も、つみたてNISAの対象商品になっています。

つみたてNISA対象『SMT 世界経済インデックス・オープン』を世界経済インデックスファンドや8資産均等型と比較 資産規模が懸念材料?

『SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)』を全世界株式や世界経済IFと比較

為替変動リスクが気になるなら『野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型』(愛称:Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型)のような為替ヘッジ付バランスファンドという選択肢もあります。

為替リスクを軽減『Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型』のリターンとリスクを8資産均等型や世界経済インデックスファンドと比較

SBI資産設計オープン(つみたてNISA対応型)』(愛称:スゴ6)はSBI証券専売のバランスファンドです。

バランスファンド『SBI資産設計オープン(つみたてNISA対応型)』を楽天・全世界株式や8資産均等型、世界経済インデックスファンドと比較

複数指数なのでバランス型に分類されていますが、株式のみで構成された『eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)』や『ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)』のような投信もあります。

近日新設定『eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)』リターンとリスクを時価総額比ポートフォリオと比較 今週の値動きとNISA口座(180318)

国内、先進国、新興国に均等配分『ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)』を楽天・全世界株式等と比較

フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2040』と『フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2050』の信託報酬は、運用の初期は税込0.36%~0.38%程度中期は税込0.32%~0.36%程度後期は0.13%~0.20%程度となっています。

三井住友・DCターゲットイヤーファンド2040(4資産タイプ)』と『三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)』は、ターゲットイヤー到達後は国内債券および短期金融資産を主とした運用に切り替わります。ターゲットイヤーの決算翌日以降の信託報酬は税込0.2268%(税抜0.21%)です。


その他アクティブ運用投信

SBI証券「つみたてNISA取扱商品」その他アクティブ運用投信1

EXE-i グローバル中小型株式ファンド』(米国60%:米国以外40%)は、下記の記事で全世界株式インデックスファンドと比較しています。

つみたてNISA対象『EXE-i グローバル中小型株式ファンド』を楽天・全世界株式、野村つみたて外国株投信等と比較

銘柄を厳選している分、信託報酬が比較的高めなアクティブ運用の投資信託では、『ひふみプラス』が堅調な成績ということもあってか人気です。もっとも、過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません。

ひふみプラスほか
アクティブファンドも軟調な相場には逆らえない?『ひふみプラス』や『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ』を国内株式インデックスファンドと比較

TOPIXより好成績?つみたてNISA対象アクティブ投信『年金積立 Jグロース』をひふみプラス等と比較

つみたてNISA対象『コモンズ30ファンド』『ひふみプラス』の特徴は?インデックス投信と成績比較

米国株・欧州株
つみたてNISA対象アクティブ投信『フィデリティ・米国優良株・ファンド』を米国や先進国の株式インデックス投信と比較

米国株より好成績?つみたてNISA対象アクティブ投信『フィデリティ・欧州株・ファンド』をインデックス投信と比較

SBI証券「つみたてNISA取扱商品」その他アクティブ運用投信2

世界経済インデックスファンド』は、『SMT 世界経済インデックス・オープン』とは違い派生型の株式シフト型や債券シフト型が一覧に入っていません。

両者の違いですが、『世界経済インデックスファンド』よりも『SMT 世界経済インデックス・オープン』の方がより忠実にGDP総額比を反映する方針のようです。『世界経済インデックスファンド』は、市場動向等に応じて必要と認める場合には、一定の乖離幅の範囲内で組入比率を調整するとしています。

『世界経済インデックスファンド』3種の運用報告書(2017年1月21日~2018年1月22日)で実質コストや騰落率を確認 8資産均等型と比較

ハッピーエイジング・ファンド』は世界の株式と債券に分散投資するバランスファンドです。リスク許容度別に複数用意されています。

つみたてNISA対象アクティブ投信『ハッピーエイジング20、30、40』を全世界株式投信や8資産均等型、世界経済インデックスファンドと比較


まとめ

信託報酬が最安値の投資信託が必ずしも優秀な成績とは限りません。安定した運用には資産規模(純資産総額)の大きさも必要です。

「つみたてNISA」の非課税期間は20年と長いので、途中で投資信託の運用がストップして繰上償還されてしまっては困りますよね。その意味でも純資産総額がある程度大きいか、資金が順調に集まっている投資信託を選びたいです。

信託報酬の引き下げに積極的な投資信託であれば、将来性にも期待できるでしょうか。最近、引き下げた実績があるのは「iFree」、「eMAXIS Slim」、「<購入・換金手数料なし>」、「たわらノーロード」、「三井住友・DCつみたてNISA」の5つのシリーズです。


こぼれ話

SBI証券のつみたてNISAは商品ラインナップの豊富さが特長です。毎日積立にも対応しています。




毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

2018年1月から毎月1万円の積立投資に挑戦した場合の通算成績をシミュレーションしてみました。

eMAXIS Slim 国内、先進国、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

アクティブ運用『ひふみプラス』『年金積立 Jグロース』つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?TOPIXや日経平均株価連動型のインデックスファンドとも比較

インデックス投信『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

『iFree S&P500』『楽天・全米株式』『フィデリティ・米国優良株』つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?先進国株式インデックスファンドとも比較

バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド


つみたてNISAガイドブックほか

2018年から始まる「つみたてNISA」については金融庁のリーフレット(PDF)や「つみたてNISA早わかりガイドブック」(PDF)がわかりやすいです。

制度が導入された背景も含めて詳しく知りたい場合は「導入直前!「つみたてNISA」の制度説明」(PDF)を参照してください。

Q&A「つみたてNISA」ってどんな制度?投信を毎月買わないとダメ?一般NISAとつみたてNISAは併用できる?

Q&A「NISAで金融機関の変更は可能?つみたてNISAで金融機関を変えたら今まで投資していた分はどうなるの?」

Q&A「もし証券会社が倒産したら預けている株式や投資信託はどうなるの?」

2018年1月開始のつみたてNISAの非課税期間は20年 始めるのが遅いとその分期間が短くなる?正解は…

つみたてNISAの非課税期間は20年間 20年以内に売らないと非課税ではなくなるの?正解は…


投資信託をどう活用する?

「つみたてNISA」に限らず投資信託のシンプルな活用法について、まとめてみました。

NISA iDeCo シンプルに投資信託一本で行くなら 先進国株式インデックス投信で攻める?

NISA iDeCo シンプルに投資信託一本で行くなら 全世界株式インデックス投信で欲張ってみる?

NISA iDeCo シンプルに投資信託一本で行くなら 定番のバランス型投信を選ぶ時のポイントは?




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