『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』先進国中心の4資産及び6資産均等型や先進国株式と実績比較・評価 国内資産の成長性が気になる?

『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』4資産及び6資産均等型や先進国株式と比較・評価

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eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』の特徴や運用実績をバランスファンドのライバルや先進国株式インデックスファンドと比較してみました。

比較の対象は『<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)』、『野村6資産均等バランス』、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』です。

今回、取り上げた投資信託は、つみたてNISA対象商品です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

制度の詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。


8資産均等型ほかバランスと先進国株式の特徴

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』(三菱UFJ国際投信)は世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

投資信託を保有中の運用管理費用(年率)は税抜0.14%です。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
基本投資割合

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)』(ニッセイAM)は国内外の株式と債券に分散投資します。

運用管理費用(年率)は税抜0.14%です。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
基本投資割合

野村6資産均等バランス』(野村AM)は国内外の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

運用管理費用(年率)は税抜0.22%です。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)
基本投資割合

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』(三菱UFJ国際投信)は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用(年率)は税抜0.0999%です。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
基本投資割合

今回、取り上げた投資信託は原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。


8資産均等型ほかバランスと先進国株式の運用実績

下のチャートは『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』、『<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)』、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の過去2年間(2017年8月24日~2019年8月23日)の基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。直近は貿易摩擦や景気減速への警戒感が再燃しています。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2017年8月24日~2019年8月23日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

下のチャートは『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』と『野村6資産均等バランス』の過去1年間(2018年8月24日~2019年8月23日)の基準価額の推移を比べたものです。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)と野村6資産均等バランスの基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2018年8月24日~2019年8月23日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです(2019年8月23日現在)。表中では「<購入・換金手数料なし>」の表記を省略しています。

特定期間の下落率は2018年10月2日~同年12月25日の数字です。上昇率は2018年12月25日~2019年8月23日の数字です。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)、野村6資産均等バランス、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの騰落率
2019年8月23日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

先進国株式インデックスファンドに比べれば、債券を含むバランスファンドのほうがやはり値動きは穏やかです。

直近は株式や債券よりREIT(不動産投資信託証券)が堅調な成績でした。そのため過去1年の騰落率ではREIT比率の高い『野村6資産均等バランス』が最も好調な成績でした。

先進国中心の4資産均等型及び6資産均等型は国内資産が半分を占めることもあり為替変動リスクは新興国を含む8資産均等型より相対的に控えめですが、少子高齢化による人口減少の影響が気になるところでしょうか。

8資産均等型も国内資産の比率は37.5%と小さくはないかもしれませんね。

つみたてNISAは2056年まで eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の国内資産比率の高さは心配?




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