『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』と4資産均等型バランスを組み合わせた場合の資産配分と運用実績は?

2020年6月26日金曜日

バランス 全世界株式

t f B! P L

全世界株式と4資産均等型バランスを組み合わせた場合の運用実績は?
聖ミカエルの山 コーンウォール イギリス
nickfromによるPixabayからの画像)

にほんブログ村 株ブログ 投資信託へにほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ

世界の株式を投資対象にした『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』を債券を含む4資産均等型バランスファンドと組み合わせた場合の運用実績を確認してみました。

今回、取り上げるのは、つみたてNISA対象商品です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度(金融庁)です。


全世界株式と4資産均等型バランスの特徴

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』(三菱UFJ国際投信)は、日本を含む世界の株式を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は世界49ヵ国(先進国23ヵ国と新興国26ヵ国)の大型株と中型株で構成されています。世界の投資可能な市場時価総額の85%をカバーしています。

投資信託を保有中の運用管理費用(年率)は税抜0.104%以内です。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 地域別構成比
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
2020年5月末月報より

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)』(ニッセイAM)は、日本と先進国の株式および債券に分散投資します。

運用管理費用(年率)は税抜0.140%です。

4資産均等型 基本投資割合
4資産均等型 基本投資割合

全世界株式インデックスファンドと4資産均等型バランスファンドを50%:50%で組み合わせた場合の資産配分は下記の通りです。

運用管理費用(年率)は税抜0.122%以内です。

全世界株式 50%:4資産均等型 50%
全世界株式 50%:4資産均等型 50%

今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間は無期限です。


全世界株式と4資産均等型バランスの運用実績

下のチャートは、基準価額の推移を『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』設定来1年8ヵ月弱の期間(2018年10月31日~2020年6月25日)で比較したものです。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

全世界株式と4資産均等型および両者の組み合わせによる基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2018年10月31日~2020年6月25日
過去の実績は将来を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです(2020年6月25日現在)。

調整局面の上昇率は2020年3月24日~同年6月25日の数字、調整局面の下落率は2020年2月21日~同年3月24日の数字、設定来騰落率は1年8ヵ月弱の数字です。

全世界株式と4資産均等型および両者の組み合わせによる騰落率
2020年6月25日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

IMF世界経済見通し、何よりも感染を恐れる(ピクテ投信)


まとめ

全世界株式インデックスファンドにバランスファンドを組み合わせることで値動きをマイルドにできますが、なるべくシンプルなほうが好みならリスク資産の割合を減らして預貯金等の安全資産の割合を増やすという方法もありますね。

全世界株式、全世界株式 50%:4資産均等型 50%、4資産均等型に準拠したポートフォリオの年間リターン
○は年間リターンの平均値
過去のデータは将来を保証するものではありません
野村AM「投信アシスト」より

世界的な金融危機であるリーマン・ショックを含む2003年3月31日から2020年5月29日までの任意の連続1年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。

売買手数料、税金等の費用は考慮していません。過去の指数データに基づくシミュレーションは将来の運用成績を保証するものではありません。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』と8資産均等型バランスの組み合わせについては下の記事を参考にしてください。

『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』を同 バランス(8資産均等型)と組み合わせた場合の運用実績は?




おすすめ記事

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』と4資産均等型バランスの組み合わせについては下の記事を参考にしてください。

『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』と4資産均等型バランスを組み合わせた場合の資産配分と運用実績は?




Home

Amazonはじめての積立て投資1年生 月1万円からコツコツはじめて増やせるしくみがわかる本【電子書籍】[ 竹内弘樹 ]

楽天Koboお金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ

注目の記事

『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』『同 バランス(8資産均等型)』実質コストや運用実績を比較・評価 両者を組み合わせた場合の資産配分や成績は?

第2期の運用報告書が公表された『 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 』と第3期の運用報告書が公表された『 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 』の 実質コストや運用実績を比較 してみました。 また両者を組み合わせた場合の実績も確認してみ...

よく読まれている人気記事

ブログ記事 検索

QooQ