『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』『同（株式重視型）』『同（債券重視型）』をeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）や世界経済インデックスファンド等と比較・評価

『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』『同（株式重視型）』『同（債券重視型）』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（バランス均等型）（バランス株式重視型）（バランス債券重視型））の特徴と運用実績を、競合するバランスファンドと比較しながら簡単にまとめてみました。

比較の対象は『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』、『世界経済インデックスファンド』、『SMT 世界経済インデックス・オープン（株式シフト型）』、『同（債券シフト型）』です。

今回、取り上げた投資信託は、すべてつみたてNISA対象商品です。

楽天・インデックス・バランス・ファンドほか特徴

『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』（楽天投信投資顧問）、『同（株式重視型）』（楽天投信投資顧問）、『同（債券重視型）』（楽天投信投資顧問）は世界の株式と債券に分散投資します。

株式部分は、大型株から小型株までカバーした「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」を実質的な投資対象にしています。

債券部分は、国債に加え、政府関連債、社債、資産担保証券で構成された「バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド」を実質的な投資対象にしています。

債券への投資は為替ヘッジを行い為替リスクの低減をめざします。

基本配分

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は世界の株式、債券、REITに分散投資します。

株式37.5％：債券37.5％：REIT25％です。

原則として為替ヘッジは行いません。

基本配分

『世界経済インデックスファンド』（SMTAM）、『SMT 世界経済インデックス・オープン（株式シフト型）』（SMTAM）、『同（債券シフト型）』（SMTAM）は世界の株式および債券に分散投資します。

標準型（無印）が株式50％：債券50％、株式シフト型が株式75％：債券25％、債券シフト型が株式25％：債券75％となっています。

年1回、地域別構成比の見直しを行う場合があります。原則として為替ヘッジは行いません。

世界経済～2019年2月末現在 SMT～2018年12月末現在

今回、取り上げた投資信託の信託期間は無期限です。

楽天・インデックス・バランス・ファンドほか費用

『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』『同（株式重視型）』『同（債券重視型）』の信託報酬（運用管理費用）は、業界最低水準の運用コストをうたう『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』には及ばないものの、『世界経済インデックスファンド』等に比べれば低コストになっています。

・「楽天・バンガード・ファンド」シリーズ実質的にご負担いただく運用管理費用の引き下げについて（PDF）

『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』『同（株式重視型）』『同（債券重視型）』は債券部分が為替ヘッジ付なのですが、日米の金利差が拡大している中、為替ヘッジコストの上昇が気になるところかもしれませんね。

・「為替ヘッジあり」投信、コスト上昇に要注意（日経QUICK資産運用研究所）

購入時手数料は上限の数字で販売会社によって異なり、SBI証券、楽天証券などのネット証券（インターネットコース）では無料の場合もあります。


つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロード（購入時手数料なし）です。

信託報酬（運用管理費用）は投資信託を保有中にかかる費用です。信託財産留保額は投資信託の解約時に基準価額から差し引かれます。

楽天・インデックス・バランス・ファンドほか運用実績

下のチャートは、『楽天・インデックス・バランス・ファンド』の過去1年間（2018年8月21日～2019年8月20日）の基準価額の推移を競合するバランスファンドと比較したものです（起点の基準価額を1万円に統一）。

基準価額の推移　2018年8月21日～2019年8月20日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2019年8月20日現在）。

2019年8月20日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

まとめ

『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』『同（株式重視型）』『同（債券重視型）』は、投資信託1本で世界の株式と債券に手軽に分散投資できるのが魅力です。

最近の超低コストなインデックスファンドには及ばないものの、運用管理費用（信託報酬）も比較的低廉です。

債券部分が為替ヘッジ付で為替リスクの低減を期待できる分、リスク資産の値動きに不慣れな方の投資入門にも向いているかもしれませんね。

設定から日が浅く純資産総額がまだ小さいなど若干心配な面もあります。

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