楽天・全世界株式、楽天・全米株式を『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種と比較 あれこれ悩むくらいならバランスファンド1本でいい?

楽天・全世界株式、楽天・全米株式を『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種と比較・評価

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※ 記事を更新しました(2018年10月26日現在)。

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の特徴と運用実績を、『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種と簡単に比較してみました。

今回取り上げた投資信託は、すべて、つみたてNISA対象商品です。




楽天・全世界株式ほか特徴

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース・為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざします。

同指数は先進国や新興国市場を含む48ヵ国の大型株から小型株まで幅広くカバーしています。

後述の『楽天・インデックス・バランス・ファンド』の株式部分と同じく「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」(VT)を実質的な投資対象にしています。

バンガード・トータル・ワールド・ストックETFのポートフォリオ
実質的な投資対象ファンドVTのポートフォリオ
2018年9月末現在(同年10月末月報より)

楽天・全米株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式))は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100%をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」(円換算ベース・為替ヘッジなし)に連動する投資成果をめざします。

「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」(VTI)を実質的な投資対象にしています。

バンガード・トータル・ストック・マーケットETFのポートフォリオ
実質的投資対象ファンドVTIのポートフォリオ
2018年9月末現在(同年10月末月報より)

楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)』『同(均等型)』『同(債券重視型)』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(バランス株式重視型)(バランス均等型)(バランス債券重視型))は、世界の株式と債券に分散投資します。

株式部分は、大型株から小型株までカバーした「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」を実質的な投資対象にしています。

債券部分は、国債に加え、政府関連債、社債、資産担保証券で構成された「バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド」を実質的な投資対象にしています。

債券への投資は為替ヘッジを行い為替リスクの低減をめざします。

楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)(均等型)(債券重視型)基本配分

今回、取り上げた投資信託の信託期間は無期限です。


楽天・全世界株式ほか運用実績

後発の『楽天・インデックス・バランス・ファンド』設定来(2018年7月20日~同年11月22日)の基準価額の推移は下のグラフの通りです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。債券の比率が高いほど上下のブレ幅が小さくなっています

楽天・全世界株式インデックス・ファンド、楽天・全米株式インデックス・ファンド、楽天・インデックス・バランス・ファンドの基準価額の推移基準価額の推移
基準価額の推移
2018年7月20日~同年11月22日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです。

2018年11月22日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

世界的な景気減速懸念から株式市場は調整を余儀なくされています。

過去2ヵ月の騰落率でも、設定来の過去4カ月強の騰落率でも『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』や『楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうが『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種よりマイナス幅が大きくなっています。

『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種では株式比率が高いほど落ち込みが大きくなっています。


参考記事
リターン・リスク比較「外国株式80%:国内債券20%」「外国株式50%:国内債券50%」「外国株式20%:国内債券80%」


まとめ

長期では株式のほうが債券より期待リターンが高いと言われています。ただし、株式は値動きが大きいですから、市場が荒れ模様になると不安になって資産配分に悩んでしまうこともあるでしょうね。

バランスファンドなら裁量の余地が少ない分、お任せにできてストレスが少なくてすむかもしれません。あらかじめ決まった比率に自動でリバランスしてくれますし、投資を続けやすいというのは意外と大きなメリットでしょうね。

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