つみたてNISA対象のバランスファンドでは『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』が定番の感もありますが、分散投資をしながらもう少しだけ積極的な運用を望むなら？
株式比率高めで一部為替ヘッジつきのバランスファンドと特徴や運用実績を比較し、積立投資の評価額も確認してみました。
バランス（8資産均等型・積極型・株式重視型）の特徴
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。為替ヘッジは行いません。投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.154％以内です。
『たわらノーロード バランス（積極型）』（アセマネOne）は世界の株式、債券、REITに分散投資します。
先進国株式と先進国債券は部分的に為替ヘッジを行っています。
運用管理費用（年率）は税込0.242％です。
『楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）』（楽天投信投資顧問）は世界の株式と債券に分散投資します。
株式部分は日本を含む先進国と新興国合わせて49ヵ国の大型株から小型株まで幅広くカバーしています。債券部分は為替ヘッジを行い、為替リスクの低減をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.211％程度です。
今回、取り上げた投資信託の信託期間は無期限です。
バランス（8資産均等型・積極型・株式重視型）の運用実績
下のチャートは過去3年間の基準価額の推移（2019年3月25日～2022年3月22日）を比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
騰落率の比較は下の表の通りです（2022年3月22日現在）。
コロナショック時の下落率は2020年2月21日～同年3月19日（楽天のみ同24日）の数字です。
2020年のコロナショックでは『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』と『たわらノーロード バランス（積極型）』に4分の1ずつ含まれるREITは株式よりも下落幅が大きめでした。
・新型コロナウイルス感染拡大を受けた各資産の値動き（日興AM）
一般的にはミドルリスク・ミドルリターンといわれるREITですが、市場規模が小さいため投資資金の流出入にともなって株式以上に値動きが激しくなる場合がある点には要注意ですね。
バランス（8資産均等型・積極型・株式重視型）の積立投資の成績
毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と評価額の推移を示しています（2019年1月7日～2022年3月22日）。
各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2022年3月22日現在の数字です。
積立投資の成績の詳細は下の表の通りです。
2019年1月から3年2ヵ月半の積立投資（毎月1万円）の評価額は、2022年3月22日現在、39万円の投資額に対して以下の通りです。
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』
448,710円（＋58,710円／＋15.05％）
『たわらノーロード バランス（積極型）』
468,639円（＋78,639円／＋20.16％）
『楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）』
480,331円（＋90,331円／＋23.16％）
分散投資を実践しながら、世界経済の成長の恩恵も積極的に取り込みたいなら株式比率高めのバランスファンドが魅力的かもしれませんね。
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