【インデックス投資】株価急落で積立投資の成績は？先進国株式・米国株式（S＆P500）・全世界株式・バランス（8資産均等型）-NISAで積立投資手帳

米中貿易摩擦の激化や景気後退懸念などにより株価が急落しています。

インデックスファンドの積立投資の成績（2019年1月～）を確認してみました。

対象は先進国株式、米国株式（S＆P500）、全世界株式、バランス（8資産均等型）です。

先進国株式インデックスファンドほか特徴

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税抜0.0999％です。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス組入上位10ヵ国・地域（アメリカ、イギリス、フランス、カナダ、スイスほか）

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
2019年7月末月報より

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税抜0.15％です。

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）　組入上位10業種（ソフトウェア・サービス、メディア・娯楽、医薬品・バイオテクノ・ライフ、小売、資本財ほか）

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
2019年7月末月報より

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税抜0.12％です。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）国・地域別構成比（アメリカ、日本、イギリス、フランス、カナダほか）

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
2019年7月末月報より

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は、世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税抜0.14％です。

基本投資割合

今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

先進国株式インデックスファンドほか積立投資の成績

毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

つみたてNISAでは毎月33,333円（年間40万円）まで、従来の一般NISAでは毎月10万円（年間120万円）まで積立可能です。一般NISAは積立以外に通常買付も可能です。

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端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

2019年8月26日時点では、毎月1万円の積立投資の通算成績は8万円の投資額に対して先進国株式が2,022円の赤字（-2.53％）、米国株式（S＆P500）が1,400円の赤字（-1.75％）、全世界株式が2,756円の赤字（-3.45％）、バランス（8資産均等型）が352円の赤字（-0.44％）でした。

新興国資産を含む全世界株式の赤字幅がやや大きめ、新興国資産を含むものの債券やREITにも分散投資しているバランス（8資産均等型）は赤字幅が控えめでした。

ちなみに、つみたてNISAがスタートした2018年1月からの積立投資の成績（先進国株式と8資産均等型）は下記の通りです。