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eMAXIS Slim 国内株式、先進国株式、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

eMAXIS Slim 国内、先進国、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

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※ 記事を更新しました(2018年8月31日現在)。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』につみたてNISAで毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくらになっているのか、2018年1月からの通算成績を確認してみました。




eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)ほか特徴

eMAXIS Slim 国内株式・先進国株式・新興国株式の組入上位10銘柄
2018年7月末月報より

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』は、東京証券取引所第一部に上場されている全銘柄を対象にした「TOPIX(東証株価指数)」に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

同指数は北米、欧州、アジア・オセアニア、中東の22か国で構成されています(2018年7月末現在)。

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』は、新興国の株式市場を対象にした「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

同指数はアジア、中南米、中東・アフリカ、欧州の24か国で構成されています(2018年7月末現在)。

eMAXIS Slim 先進国株式・新興国株式 組入上位10ヵ国
組入上位10ヵ国 2018年7月末月報より

今回、取り上げた投資信託は、原則として外貨建資産の為替ヘッジを行いません。信託期間は無期限です。

運用管理費用である信託報酬(年率)は以下の通りです。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)税抜0.1590%

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス税抜0.1090%

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス税抜0.1890%

購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。


eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)ほか成績

eMAXIS Slim 国内株式インデックス(TOPIX)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの積立投資の成績は?
端数を四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

毎月1日を積立日に設定しています(注文が成立する約定日は国内資産は当日、海外資産は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。

「2018年1月に一括投資」した場合と「積立投資の通算成績」の比較は、下の表の通りです。

eMAXIS Slim 国内株式インデックス(TOPIX)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの一括投資と積立投資
2018年8月31日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません


まとめ

今年から始まったつみたてNISAで毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、8万円の投資額に対して2018年8月31日現在の評価額は以下の通りです。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)78,824円(マイナス1,176円)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス84,980円(プラス4,980円)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス75,202円(マイナス4,798円)

20年間の非課税期間のあるつみたてNISAのゴールはまだずっと先ですし、相場が低迷して投資信託の基準価額が安い時は、その分、口数を多く買えるチャンスでもあります。

定額積立投資
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」
4ページより
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

タイミングを読まない積立投資は一括投資に比べ機会損失になる欠点もありますが、少額から始められリスク資産の値動きに少しずつ慣れていけるメリットもありますよね。

預貯金等の安全資産もちゃんと確保しながら、無理のない範囲でコツコツと積み立てを継続していきたいです。

積立投資は赤字のほうがうまくいく?波乱の相場で赤字続きだった2016年NISAの積立投資を振り返る

ラテマネー 朝やお昼の100円コーヒーのかわりに投資信託を10年積み立てたら、いくらになる?




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