eMAXIS Slim 先進国株式、国内株式、新興国株式の組み合わせを楽天・全世界株式やオール・カントリー等と比較・評価

先進国株式、国内株式、新興国株式のインデックス投信の組み合わせを全世界株式と比較・評価・解説

にほんブログ村 株ブログ 投資信託へにほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ

※ 記事を更新しました(2019年6月15日)。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』、『eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』の3つを組み合わせた場合の運用実績を全世界株式インデックスファンドと比較してみました。

比較の対象は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』、『SBI・全世界株式インデックス・ファンド』、『全世界株式インデックス・ファンド』、『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』です。

すべて、つみたてNISAの対象商品です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。


ファンドの特徴は?

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、「MSCIコクサイ インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は北米、欧州、アジア・オセアニア、中東の22か国で構成されています。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』は、東京証券取引所第一部に上場されている全銘柄を対象にした「TOPIX(東証株価指数)」に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』は、「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数はアジア、中南米、中東・アフリカ、欧州の26か国で構成されています。2019年5月からサウジアラビアとアルゼンチンが追加されました。

・SMT AM「MSCIが新興国株式指数にサウジアラビアとアルゼンチンを新規に採用」(PDF)

eMAXIS Slim 先進国株式・国内株式・新興国株式の組入上位10銘柄(マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドットコム、トヨタ自動車、ソフトバンクグループ、ソニー、テンセント・ホールディングス、アリババ・グループ・ホールディング、台湾セミコンダクターなど)
合計4,641銘柄
2019年5月末月報より

eMAXIS Slim 先進国株式・新興国株式 国・地域別構成比(米国、英国、フランス、ケイマン諸島、韓国、中国など)
2019年5月末月報より

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『SBI・全世界株式インデックス・ファンド』は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は先進国と新興国を合わせた49ヵ国で構成されています。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 組入上位10銘柄(マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コム、フェイスブック、JPモルガン・チェース・アンド・カンパニーなど)
2019年4月末現在(同年5月末月報より)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 国・地域別構成比(米国、日本、英国、中国、フランスなど)
2019年4月末現在(同年5月末月報より)

全世界株式インデックス・ファンド』と『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は先進国と新興国を合せた49ヵ国で構成されています。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 組入上位10銘柄(マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コム、フェイスブック、ジョンソン・エンド・ジョンソンなど)
2019年5月末月報より

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 国・地域別構成比(米国、日本、英国、フランス、カナダなど)
2019年5月末月報より

今回、取り上げた投資信託は、外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間は、すべて無期限です。


成績比較

下のチャートは『eMAXIS Slim』シリーズの組み合わせと『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の過去およそ1年間(2018年5月末~2019年5月末)の基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

eMAXIS Slim 先進国、国内、新興国株式と楽天・全世界株式の基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移(月末ベース)
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

競合も含めた騰落率の比較は下の表の通りです(2019年6月14日現在)。

eMAXIS Slim 先進国、国内、新興国株式と楽天・全世界株式インデックス・ファンド、SBI・全世界株式インデックス・ファンド、全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の成績比較
2019年6月14日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

比較できる期間がまだ短く、ベンチマークも異なることに留意してください。

おおむね時価総額比(先進国株式80%:国内株式10%:新興国株式10%)にならった『eMAXIS Slim』の組み合わせは、全世界株式インデックスファンドに見劣りしない運用成績になっています。

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の運用管理費用(信託報酬)は2019年6月25日より税込0.107892%に引き下げられる予定です(PDF)。

『全世界株式インデックス・ファンド』のみ2.16%(上限)の購入時手数料と0.3%の信託財産留保額が設定されていますが、つみたてNISAではETFを除き投資信託はノーロード(購入時手数料なし)です。


まとめ

個別に組み合わせる場合は、経済成長著しい新興国の比率を高めにするなど好みに応じて配分を調整できるのがメリットでしょうか。

少子高齢化の影響が心配な国内株式は思い切って省略したいとか、銘柄を厳選したアクティブ運用の投資信託と組み合わせたいといったニーズにも柔軟に応えられますよね。

『eMAXIS Slim』シリーズは業界最低水準の運用コストをめざすとうたっている点も、長期投資では安心感があります。

一方、全世界株式インデックスファンドは、投資信託一本で世界各国の株式に投資できる手軽さが魅力です。

個別に組み合わせる場合より値動きが見えにくいのが逆にメリットになる場合もあるかもしれないですね。

全世界株式のまとめ買いなら個々の市場の動向に惑わされずにすみそうです。

いずれにせよ、長期でコツコツと資産を積み上げていくには、いざという時に慌てないよう預貯金や個人向け国債といった安全資産も忘れずにしっかりと確保しておきたいですね。




おすすめ記事

積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

eMAXIS Slim 国内、先進国、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

楽天・全世界株式とも比較!バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

<購入・換金手数料なし>シリーズとの比較は下の記事を参考にしてください。

信託報酬0.0999%に!『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』実質コストや運用実績をニッセイ外国株式と比較・評価

実績比較「先進国株式+国内株式+新興国株式」eMAXIS Slimと<購入・換金手数料なし>どちらのシリーズが優勢?




Home

Amazonはじめての積立て投資1年生 月1万円からコツコツはじめて増やせるしくみがわかる本【電子書籍】[ 竹内弘樹 ]

楽天Koboお金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ

0 件のコメント