【毎週更新】eMAXIS Slim 先進国株式、国内株式、新興国株式の組み合わせを楽天・全世界株式やオール・カントリーと比較・評価

2020年7月3日金曜日

国内株式 新興国株式 先進国株式 全世界株式

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先進国株式、国内株式、新興国株式の組み合わせを全世界株式と比較・評価・解説

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eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』、『eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』を組み合わせた場合の運用実績を全世界株式インデックスファンドと比較してみました。

比較の対象は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』です。

すべて、つみたてNISAの対象商品です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度(金融庁)です。


先進国株式、国内株式、新興国株式と全世界株式の特徴

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』(三菱UFJ国際投信)は、先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は北米、欧州、アジア・オセアニア、中東の22国の大型株と中型株1,316銘柄で構成されています(2020年5月末現在)。

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』第3期の実質コストをニッセイやたわらと比較 コロナ禍の運用実績も評価

MSCIコクサイ・インデックス 業種別構成比(情報技術、ヘルスケア、金融ほか)と国別構成比(アメリカ、イギリス、フランスほか)
MSCIコクサイ・インデックス
業種別構成比と国別構成比 2020年5月末現在

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』(三菱UFJ国際投信)は、東京証券取引所第一部に上場されている全銘柄(2,167銘柄)※を対象にした「TOPIX(東証株価指数)」に連動する投資成果をめざします。※2020年5月末現在

『eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』第3期の実質コストをニッセイ、ひふみプラスと比較 コロナショック下の運用実績も評価

TOPIX(東証株価指数) 業種別構成比(電気機器、情報・通信業、輸送用機器ほか)
TOPIX(東証株価指数)
業種別構成比 2020年5月末現在

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』(三菱UFJ国際投信)は、新興国の株式市場を対象にした「MSCIエマージング・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数はアジア、中南米、中東・アフリカ、欧州の26ヵ国の大型株と中型株1,403銘柄で構成されています(2020年5月末現在)。

『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』第3期の実質コスト(第2期より上昇)をニッセイ、たわらと比較 コロナ禍の運用実績も評価

MSCI エマージング・マーケット・インデックス 業種別構成比(金融、情報技術、一般消費財・サービスほか)と国・地域別構成比(中国、台湾、韓国ほか)
MSCIエマージング・マーケット・インデックス
資産別構成比と国・地域別構成比 2020年5月末現在

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(楽天投信投資顧問)は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は先進国と新興国を合わせた49ヵ国の大型株・中型株・小型株8,904銘柄で構成されています(2020年5月末現在)。

『楽天・全世界株式』『楽天・インデックス・バランス』『楽天・全世界債券』株式と債券の比率による値動きの違いを比較・評価

FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス 業種別構成比(テクノロジー、金融、資本財ほか)と国・地域別構成比(アメリカ、日本、イギリスほか)
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
業種別構成比と国・地域別構成比 2020年5月末現在

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』(三菱UFJ国際投信)は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は先進国と新興国を合せた49ヵ国の大型株と中型株3,040銘柄で構成されています(2020年5月末現在)。

『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』第2期の実質コストを楽天・全世界株式、8資産均等型バランスと比較 コロナショック下の運用実績も評価

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス 業種別構成比(情報技術、金融、ヘルスケアほか)と国別構成比(アメリカ、日本、中国ほか)
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス
業種別構成比と国別構成比 2020年5月末現在

今回、取り上げた投資信託は、外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間は、すべて無期限です。


先進国株式、国内株式、新興国株式と全世界株式の運用実績

下のチャートは、『eMAXIS Slim』シリーズの組み合わせと『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の過去2年間の基準価額の推移(2018年7月4日~2020年7月3日)を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

eMAXIS Slim 先進国、国内、新興国株式と楽天・全世界株式インデックス・ファンドの基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2018年7月4日~2020年7月3日
過去の実績は将来を保証するものではありません

『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』も含めた騰落率の比較は下の表の通りです(2020年7月3日現在)。

eMAXIS Slim 先進国、国内、新興国株式と楽天・全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の騰落率
2020年7月3日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

国際通貨基金による主要国の経済見通しとコロナ禍の国内/先進国/新興国/全世界株式の運用実績

日米株式が大幅下落ー株式市場とマクロ経済の分断が解消に向かう第一歩ー(PDF/岡三アセマネ)

株式市場における当面の焦点
出典:日米株式が大幅下落(岡三AM)より
https://www.okasan-am.jp/data/news/3051/report.pdf

おおむね時価総額比(先進国株式80%:国内株式10%:新興国株式10%)にならった『eMAXIS Slim』の組み合わせは、全世界株式インデックスファンドに見劣りしない運用成績になっています。

全世界株式インデックスファンドの構成比は下記のような割合ですが、厳密に合わせるのは現実的でないため、ざっくりとした比率にしています。

全世界株式インデックスファンドの構成比(比率、割合)
2020年5月末現在

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は中小型株まで幅広くカバーしているのが特徴です。

新興国の比重の高い『<購入・換金手数料なし>ニッセイ世界株式ファンド(GDP型バスケット)』が2020年6月29日に設定される予定です。

オール・カントリーと比較・評価『<購入・換金手数料なし>ニッセイ世界株式ファンド(GDP型バスケット)』運用成績やリターン・リスク水準は?


先進国株式、国内株式、新興国株式と全世界株式 まとめ

個別に組み合わせる場合は好みに応じて配分を調整できるのがメリットでしょうか。

少子高齢化の影響が心配な国内株式は思い切って省略したい、経済成長著しい新興国の比率を高めにしたい、あるいは銘柄を厳選したアクティブ運用の投資信託と組み合わせたいといったニーズにも柔軟に応えられますよね。

一方、全世界株式インデックスファンドは、投資信託一本で世界各国の株式に投資できる手軽さが魅力です。

個別に組み合わせる場合より値動きが見えにくいのが逆にメリットになる場合もあるかもしれないですね。全世界株式のまとめ買いなら個々の市場の動向に惑わされずにすみそうです。

いずれにせよ、長期でコツコツと資産を積み上げていくには、いざという時にあわてないよう預貯金や個人向け国債といった安全資産も忘れずにしっかりと確保しておきたいですね。

日本経済新聞によると、リーマン・ショック時に株価が回復するまで全世界株式の積立投資を継続していた場合(2008年8月末~2013年2月)、4割ほどの利益が出ていたそうです。

リーマン・ショック後の積立投資の成績
出典:危機乗り越える世界株投資
夫婦で4000万円目指す(日本経済新聞)グラフB
https://www.nikkei.com/article/DGXMZO56751740T10C20A3I00000/

まさに「損して得取れ」といった感じかもしれませんね。

危機乗り越える世界株投資 夫婦で4000万円目指す(日本経済新聞)




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