『楽天・全米株式インデックス・ファンド』、『iFree S＆P500インデックス』、『eMAXIS NYダウインデックス』（※）、『フィデリティ・米国優良株・ファンド』につみたてNISAで毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくらになっているのか確認してみました。
参考までに先進国株式を対象にした『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』とも比較しました。
2020年4月末時点での成績をまとめています。
つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。
※『eMAXIS NYダウインデックス』はつみたてNISAがスタートした当初は対象外でしたが、指定インデックス投資信託以外の投資信託として後から追加されました。
楽天・全米株式、S＆P500／NYダウ連動型、米国優良株ほか特徴
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』（楽天投信投資顧問）は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。2020年3月31日現在、ベンチマークの指数はマイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コム、アルファベット、フェイスブックなど3,476銘柄を組み入れています。
投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.162％程度です。
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| CRSP USトータル・マーケット・インデックス 業種別構成比 2020年3月31日現在 |
『iFree S＆P500インデックス』（大和投資信託）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
2020年4月30日現在、ベンチマークの指数はマイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コム、フェイスブック、アルファベットなど505銘柄を組み入れています。
運用管理費用（年率）は税込0.2475％です。
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| S＆P500指数 業種別構成比 2020年4月30日現在 |
『eMAXIS NYダウインデックス』（三菱UFJ国際投信）はアップル、ユナイテッドヘルス・グループ、ホーム・デポ、マクドナルド、ビザなど米国を代表する主要30銘柄を対象とした「ダウ・ジョーンズ工業株価平均（NYダウ）」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.66％以内です。
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| NYダウ 業種別構成比 2020年4月30日現在 |
アクティブ運用の『フィデリティ・米国優良株・ファンド』（フィデリティ投信）は、米国の上場株式を主要な投資対象とし、個別企業分析により国際的な優良企業や将来の優良企業に投資を行ないます。分散投資を基本にリスク分散を図ります。
米国の代表的な株価指数である「S＆P500指数」（税引前配当金込・円換算ベース）を長期的に上回る運用成果を目標とします。
2020年2月28日現在、マイクロソフト、アップル、ジョンソン・エンド・ジョンソン、アルファベット、アマゾン・ドット・コムなど101銘柄を組み入れています。
運用管理費用（年率）は税込1.639％です。企業の調査・分析を行って銘柄を厳選している分、指数連動型のインデックスファンドよりコストが高めです。
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| フィデリティ・米国優良株・ファンド 2020年2月28日現在 |
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』（ニッセイAM）は、日本を除く主要先進国の株式市場を対象にした「MSCI コクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
2020年3月31日現在、ベンチマークの指数はマイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コム、フェイスブック、アルファベットなど1,320銘柄を組み入れています。
運用管理費用（年率）は税込0.1023％です。
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| MSCIコクサイ・インデックス 業種別構成比と国別構成比 2020年3月31日現在 |
今回、取り上げた投資信託は、原則として為替リスクを回避するための為替ヘッジを行いません。信託期間は無期限です。
楽天・全米株式、S＆P500／NYダウ連動型、米国優良株ほか成績
つみたてNISAのスタートした2018年1月から、毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。通算成績を計算する現時点の基準価額をもとに各年月の損益と評価額を算出しています。
米国株式インデックスファンド
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
米国株式アクティブファンド
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
先進国株式インデックスファンド
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
一括投資と積立投資
一括投資（2018年1月）と積立投資（2018年1月～2020年4月）の損益の比較は、下の表の通りです。 |
| 2020年4月30日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
『フィデリティ・米国優良株・ファンド』は「S＆P500指数」を上回ることを目標にしていますが、上記の期間では『iFree S＆P500インデックス』に若干劣後しているようです。
・「アクティブファンドがインデックスに勝てない」根拠とは？（東証マネ部）
米国株式インデックスファンドと先進国株式インデックスファンドの運用実績の比較は下の記事も参考にしてください。
・『ニッセイ外国株式』米国株式（S＆P500）インデックスファンドと実質コストや運用実績を比較・評価 設定来6年強の成績は？「世界経済の成長を信じる」
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