含み損解消？ 2020年4月末NISA・iDeCo・特定口座の損益　全世界株式、先進国株式、米国株式（S＆P500）等の成績も確認

主だったインデックスファンドの直近の成績と2020年4月末現在のNISA・iDeCo・特定口座の損益について簡単にまとめてみました。

NISA（少額投資非課税制度）のしくみや活用法は、金融庁の「NISA特設ウェブサイト」で解説されています。

個人型確定拠出年金（iDeCo）については、国民年金基金連合会の「イデコ公式サイト」が参考になります。パンフレットもダウンロードできます。

全世界株式、先進国株式、米国株式などインデックスファンドの成績

マーケットは反発も4～6月が景気の最悪期？

・当面のマーケット見通し（三井住友DSアセマネ）

各国の積極的な財政・金融政策によりマーケットは落ち着きを取り戻しつつあります。経済活動再開への期待感も追い風になっているようです。

・米GDP、戦後最大の減少に　4～6月は年率40%予測（日本経済新聞）

その一方で経済の悪化は深刻です。

・IMF『世界経済見通し』コロナ収束は年後半予想（三井住友DSアセマネ）

上記の記事によれば「IMFの基本シナリオは、この4～6月期が景気の最悪期で、2020年後半から経済活動は徐々に回復に向かい、2021年の世界経済は+5.8%に急回復するというもの」だそうで、新型コロナが早く収束してくれることを祈ります。

出典：深刻な景気後退を示したIMFの世界経済予想 （ピクテ投信）

インデックスファンドの基準価額の推移（チャート）

下のチャートは過去1年間の基準価額の推移（2019年4月末～2020年4月末）です。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移（月末ベース） 過去の実績は将来を保証するものではありません

インデックスファンドの騰落率

下のグラフは月間および年間（過去1年）の騰落率です（2020年4月30日現在）。

2020年4月30日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

2020年4月の月間騰落率（前月末比）は『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』+9.27％、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』+9.79％、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』+10.02％、『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』+4.32％、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』+8.91％と、すべてプラスになっています。

つみたてNISAがスタートした2018年1月からの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？

・楽天・全米株式、S＆P500／NYダウ連動型、米国優良株（アクティブ）つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 先進国株式とも比較

・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

NISA・iDeCo・特定口座の損益（合算）

資産配分の円グラフでは全世界株式は地域ごとに、米国株式は先進国株式に分類しています。小数点第2位を四捨五入しているので合計が100％にならない場合があります。

資産配分　2020年4月30日現在

2020年4月30日現在

全世界株式1本か、先進国株式1本にまとめたほうがシンプルですよね。優柔不断で、しぼりきれずにいます。

合計ではコロナ・ショックの含み損が消えていますが、投資信託を整理する時に損出ししたので厳密にはまだ若干の赤字です。

ちなみに、つみたてNISAは楽天証券を利用しています。iDeCoはSBI証券に口座を開設しています。

・【投信ランキング】非課税で投資！NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）の実績比較・評価　スリム米国株式、楽天・全米株式、スリム先進国株式ほか「長期目線で考える」

・【投信ランキング】非課税で運用！ SBI・バンガード・S＆P500、オール・カントリー、8資産均等型ほかSBI証券つみたてNISA人気ファンドベスト5の実績比較　積立投資の評価額も確認


・NISA制度改正（つみたてNISA 5年延長／一般NISAは新・NISAへ見直し）のポイントを財務省や金融庁の資料から簡単にまとめてみました

本格的に資産運用を始める前に楽天PointClubでポイント運用を体験することもできます。増やしたポイントはお買い物に使えます。

・楽天PointClubのポイント運用で本格的な資産運用の前に値動きを体験してみる？ 増やしたポイントでお買い物もできます！

おすすめ記事

主要な資産のリーマン・ショックを含む期間の積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・国内株式・先進国株式・新興国株式・8資産均等型の金融危機を含む過去15年間、毎月1万円の積立投資の成果（評価額）は？





【Amazon】投資の大原則[第2版] 人生を豊かにするためのヒント【電子書籍】[ バートン・マルキール、チャールズ・エリス ]

【楽天Kobo】3000万円をつくる投資信託術　サラリーマンのためのインデックス投資入門【電子書籍】[ 竹川美奈子 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ