【投信ランキング】非課税で投資！NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）の実績比較・評価　スリム米国株式、楽天・全米株式、スリム先進国株式ほか「長期目線で考える」

楽天証券の2020年4月のNISAランキング（積立件数）でベスト5の投資信託について、特徴や運用実績を簡単にまとめてみました。

NISA（少額非課税投資制度）については、金融庁のWEBサイトで解説されています。

楽天証券NISAランキングベスト5（積立件数）

楽天証券のNISAランキング（積立件数）のベスト5は下記の通りです（2020年4月1日～同年4月30日）。

1位→（前回1位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資

2位→（前回2位）楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株～小型株）に投資

3位→（前回3位）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資

4位↑（前回5位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資

5位↓（前回4位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株と中型株）に投資

米国株式・先進国株式・全世界株式の特徴

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.0968％以内です。

2020年3月末月報より

『楽天・全米株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））』（楽天投信投資顧問）は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.1620％程度です。

2020年2月末現在（同年3月末月報より）

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）と『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』（ニッセイAM）は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.1023％以内です。

2020年3月末月報より

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 国・地域別構成比　2020年3月末月報より

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.1144％以内です。

2020年3月末月報より

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 国・地域別構成比　2020年3月末月報より

今回、取り上げた投資信託は原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。

米国株式・先進国株式・全世界株式の運用実績

下のチャートは、基準価額の推移を後発の『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』設定来1年6ヵ月強の期間（2018年10月31日～2020年5月1日）で比べたものです。

起点の基準価額を1万円に統一しています。先進国株式の約7割、全世界株式の約5割をアメリカが占めているので、どちらも米国株式と似通った値動きになっていますね。

基準価額の推移　2018年10月31日～2020年5月1日 過去の実績は将来を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2020年5月1日現在）。

調整局面の上昇率は2020年3月24日～2020年5月1日、調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月24日の数字、設定来騰落率は1年6ヵ月強の数字です。

2020年5月1日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

コロナショックにより株価も投資信託の基準価額も変動が大きくなっていますが、長期目線で考えるなら――。

・新型コロナウイルスショックの先　通貨価値編（ピクテ投信）

主要国が大型財政政策を行い、中央銀行も金融緩和を続けるとすれば、通貨価値の下落やインフレが避けられないのでは、との見方もあります。中長期的な観点から資産運用によるリスクヘッジが必要とも。

世界最大級の運用会社バンガードは、市場を長期的視点で見ると「世界的な強気相場によるリターンは弱気相場の損失を補って余りある」と述べています（バンガード「終わりのない弱気相場はない」より）。

出典：バンガード「終わりのない弱気相場はない」

先行きの不透明感が強いと不安にかられがちですが、リスク許容度に応じた無理のない範囲で運用を続けていければと思います。

グローバル株式と債券への異なる資産配分による ベスト、ワースト、平均リターン 1988年～2013年 「バンガードの4つの基本原則」より引用

・日本の投資家の皆さまが成功する投資家になるためのバンガードの4つの基本原則（バンガード）

・波乱相場こそ　長期積み立て投資が強みを発揮（NIKKEI STYLE）

NISA制度改正のポイントについて簡単にまとめてみました。

・NISA制度改正（つみたてNISA 5年延長／一般NISAは新・NISAへ見直し）のポイントを財務省や金融庁の資料から簡単にまとめてみました

SBI証券のつみたてNISA人気ファンドベスト5は下の記事をご覧ください。

・【投信ランキング】非課税で運用！ SBI・バンガード・S＆P500、オール・カントリー、8資産均等型ほかSBI証券つみたてNISA人気ファンドベスト5の実績比較　積立投資の評価額も確認

おすすめ記事（積立投資の成績）

米国株式と先進国株式の積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・楽天・全米株式、S＆P500連動型、米国優良株（アクティブ）つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？先進国株式とも比較

バランスファンドと全世界株式の積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・楽天・全世界株式とも比較！ バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド





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