15年間の一括投資と積立投資の評価額
リーマンショックや直近のコロナショックを含む過去15年（2005年6月末～2020年5月末）の国内株式、先進国株式、新興国株式、8資産均等型の一括投資と積立投資の評価額を比較してみました。一括投資は最初から元本をすべて投資します。積立投資は期間中、毎月1万円ずつ投資していきます。
国内株式（TOPIX）
元本180万円に対して国内株式の一括投資の評価額は3,209,465円（収益率 78.3％）、積立投資の評価額は2,785,353円（収益率 54.7％）でした。 |
| 国内株式【15年】2005年6月末～2020年5月末 過去のデータは将来を保証するものではありません 出典：大和AM「iツール」 ドルコスト平均法シミュレーション |
・「国内株式」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較・評価 停滞イメージの強い国内株式は積立投資が有利？ それとも…
先進国株式（MSCIコクサイ・インデックス）
元本180万円に対して一括投資の評価額は4,996,032円（収益率 177.6％）、積立投資の評価額は3,627,376円（収益率 101.5％）でした。 |
| 先進国株式【15年】2005年6月末～2020年5月末 過去のデータは将来を保証するものではありません 出典：大和AM「iツール」 ドルコスト平均法シミュレーション |
・「先進国株式」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較・評価 運用成績にどれくらいの差がある？
新興国株式（MSCI エマージング・マーケット・インデックス）
元本180万円に対し一括投資の評価額は4,302,079円（収益率 139.0％）、積立投資の評価額は2,375,033円（収益率 31.9％）でした。 |
| 新興国株式【15年】2005年6月末～2020年5月末 過去のデータは将来を保証するものではありません 出典：大和AM「iツール」 ドルコスト平均法シミュレーション |
・「新興国株式」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較 値動きの激しい新興国株式は積立投資向き？ それとも…
8資産均等型（世界の株式、債券、REIT）
元本180万円に対して一括投資の評価額は3,840,065円（収益率 113.3％）、積立投資の評価額は2,739,259円（収益率 52.2％）でした。 |
| 8資産均等型【15年】2005年6月末～2020年5月末 過去のデータは将来を保証するものではありません 出典：大和AM「iツール」 ドルコスト平均法シミュレーション |
・「8資産均等型」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較・評価 積立投資のメリットとデメリットとは？
上記の期間では一括投資のほうが優勢ですが、大きな金額を投資した直後にマーケットが急落したりすると冷静な判断力を保つのが難しくなりますよね。
リスク資産の運用に不慣れなら、つみたてNISA（金融庁）などの非課税制度を利用して少しずつ積み立てていくのも堅実な選択でしょうね。
・波乱相場こそ 長期積み立て投資が強みを発揮（NIKKEI STYLE）
つみたてNISAの成績は下の記事を参考にしてください。
・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？
・つみたてNISAで月1万の積立投資の評価額は？ 楽天・全米株式／全世界株式、スリム先進国株式、8資産均等型
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
群馬県 千代田町折りたたみ フィットネスバイク
群馬県 千代田町
プラップバー
島根県 雲南市
IZMOホエイプロテイン カフェオレ1kg、同O2 カフェオレ1kg
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンド等の値動き
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| 2020年6月12日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
・急落した米国株式市場 期待と実態のせめぎ合いが続こう（三井住友DSアセマネ）
・日米株式が大幅下落ー株式市場とマクロ経済の分断が解消に向かう第一歩ー（PDF／岡三アセマネ）
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| 出典：日米株式が大幅下落（岡三AM）より |
NASDAQ100連動型については下の記事を参考にしてください。
・S＆P500指数連動型と比較・評価『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』の実質コストと運用実績は？ ハイテク株の成長力に期待
・『NZAM・ベータ NASDAQ100』iFreeNEXT NASDAQ100／FANG＋、スリム米国株式、楽天・全米株式と出足の成績を比較・評価 米国の新興企業向け市場の成長性に期待
先進国株式や米国株式と8資産均等型の組み合わせは下の記事を参考にしてください。
・スリム先進国株式と8資産均等型バランスを組み合わせた場合のコロナショック下の成績は？
・スリム米国株式（S＆P500）と8資産均等型バランスのコロナショック下の運用実績を比較・評価 半分ずつ投資した場合の成績も確認
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年6月12日）の基準価額の推移は下記の通りです。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2020年6月12日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
ベンチマークとのかい離については下の記事を参考にしてください。
・『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』ベンチマークからのかい離が大きめ？ライバルとの差は縮小中
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
【Amazon】ラクして増やそう！バラつみ投資 やさしい投資の答えはバランスファンド✕つみたて！【電子書籍】[ カン・チュンド ]
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