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| イタリア チンクエテッレ （KookayによるPixabayからの画像） |
世界の株式を対象にした『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の運用実績を複数の資産に分散したバランスファンドと比較してみました。
比較の対象は『世界経済インデックスファンド』と『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』です。
楽天・全世界株式、世界経済インデックス、8資産均等型の特徴
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（楽天投信投資顧問）は、日本を含む世界の株式市場に連動する投資成果をめざします。運用管理費用（年率）は税込0.212％程度です。
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| 2020年4月末現在 |
『世界経済インデックスファンド』（三井住友トラスト・アセットマネジメント）は、日本と先進国と新興国の株式および債券に分散投資します。各地域のGDPシェアの変化に応じて、原則として年1回地域別構成比の見直しを行う場合があります。
運用管理費用（年率）は税込0.55％です。解約時の信託財産留保額（0.1％）が設定されています。
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は、日本と先進国と新興国の株式および債券、日本と先進国のREIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税込0.154％以内です。
今回、取り上げた投資信託は、原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間は無期限です。
楽天・全世界株式、世界経済インデックス、8資産均等型の成績
下のチャートは『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』設定来2年8ヵ月強の期間で基準価額の推移（2017年9月29日～2020年6月10日）を比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2020年6月10日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年6月10日現在）。
調整局面の上昇率は2020年3月24日（バランス2種は同19日）～同年6月10日の数字、下落率は2020年2月21日～同年3月24日（バランス2種は同19日）の数字、設定来騰落率は2年8ヵ月強の数字です。
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| 2020年6月10日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
コロナショックでは新興国資産やREIT（不動産投資信託証券）の下落幅が大きめでした。
債券を含むバランスファンド2種も、全世界株式インデックスファンドよりは控えめなものの、基準価額の変動が大きくなっています。
金融市場の混乱で債券やREITも換金売りにさらされる場面もあったようです。
・新型コロナウイルス感染拡大を受けた各資産の値動き（日興AM）
冷静な判断力を保つためには分散投資も大事ですが、預貯金等の安全資産や生活防衛資金の備えもやはり欠かせませんよね。
・波乱相場こそ 長期積み立て投資が強みを発揮（NIKKEI STYLE）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』とバランスファンドのつみたてNISAの成績は下の記事を参考にしてください。
・楽天・全世界株式とも比較！ バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
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