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株式重視バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?『DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)』『SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)』『eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)』8資産均等型とも比較

株式重視のバランスファンドにつみたてNISAで毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくら?

株式重視のバランスファンドにつみたてNISAで毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくらになっているのか確認してみました。

取り上げるのは『DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)』、『SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)』、『eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)』の3つの投資信託です。

参考までに『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』とも比較してみました。

株式重視バランスファンドほか特徴

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)基本投資割合
DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)

『DCニッセイワールドセレクトファンド』は、先進国を中心に国内外の株式と債券に分散投資します。

購入時手数料や換金時の信託財産留保額はありません。投資信託を保有中の信託報酬(運用管理費用)は税抜0.22%(年率)です。

SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)基本投資割合
SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)
2018年2月末現在

SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)』は、新興国を含む世界の株式と債券に分散投資します。年1回地域別構成比の見直しを行います。

購入時手数料の上限は3%ですが、ネット証券など無料の場合もあります。つみたてNISAではノーロード(購入時手数料なし)です。投資信託を保有中の信託報酬は税抜0.55%(年率)です。換金時の信託財産留保額は0.1%です。

eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)基本投資割合
eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)
2018年1月末現在

eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)』は、世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

「マイ フォワード」の目標リスク水準は、16%程度で先進国株式(現地通貨)相当とされています。リスク水準を一定に保ちながら期待リターンを最大化するよう資産クラス別比率を原則として1年に1度見直します。

購入時手数料はありません。投資信託を保有中の信託報酬は税抜0.5%(年率)です。換金時の信託財産留保額は0.1%です。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)基本投資割合
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』は、世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

購入時や換金時の手数料はありません。投資信託を保有中の信託報酬は税抜0.16%(年率)です。

今回取り上げた投資信託は、原則として為替リスクを回避するための為替ヘッジを行いません。信託期間は無期限です。

株式重視バランスファンドほか成績

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)、SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)、eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)成績表
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

毎月1日を積立の設定日にしています(約定日は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。

上記の期間では株式重視のバランスファンドの成績は、『DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)』と『eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)』は、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』を上回っています

米国の長期金利が上昇しているので新興国からは投資資金が流出しており、新興国資産の比率の高い『SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)』は、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』を下回る結果になっています。

まとめ

現在は新興国資産に逆風が吹いているので、株式重視のバランスファンドの中でも先進国中心の『DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)』が好成績でした。

同ファンドは国内資産の比率が高めですが、つみたてNISAのように長期投資であれば、少子高齢化による人口減少の影響が心配される国内よりも海外に収益の機会を求めるの一理あるかもしれないですね。

とはいえ、株式や海外資産の比率が高いほど値動きは激しくなりますから、途中で挫折しないためには背伸びをしすぎないことも大事でしょうか。

バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド






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