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インデックス投信『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の積立投資の成果は?

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※ 記事を更新しました(2018年9月2日現在)。

2017年9月29日設定の『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』に、毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくらになっているのか確認してみました。

投資信託が設定されてすぐ後の2017年10月から積み立てた場合と、「つみたてNISA」の始まった2018年1月から積み立てた場合をシミュレーションしました。


楽天・全世界株式インデックス・ファンドほか特徴

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は、日本を含む全世界の株式市場の動きをとらえることをめざして、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果を目標として運用を行います。

投資対象指数は先進国や新興国市場を含む47ヵ国の約8,000銘柄で構成され、全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上をカバーしています。

投資対象指数に連動する『バンガード・トータル・ワールド・ストックETF』が実質的な投資先です。

2018年6月末現在、同ETFは日本を含めた世界各国の大型株、中型株、小型株、合わせて8,073銘柄を組み入れています。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 組入上位10ヵ国と組入上位10銘柄
2018年7月末月報より(同年6月末現在)

楽天・全米株式インデックス・ファンド』は、米国株式市場の動きをとらえることをめざして、「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果を目標として運用を行います。

投資対象指数は米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100%をカバーしています。

投資対象指数に連動する『バンガード・トータル・ストック・マーケットETF』が実質的な投資先です。

2018年6月末現在、同ETFは米国の大型株、中型株、小型株、合わせて3,628銘柄を組み入れています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド 業種別構成比と組入上位10銘柄
2018年7月末月報より(同年6月末現在)

今回取り上げた投資信託は、原則として為替リスクを回避するための為替ヘッジを行いません。信託期間は無期限です。

信託報酬(運用管理費用)は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』が年率で税込0.2296%、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』が年率で税込0.1696%となっています。

どちらも購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。


楽天・全世界株式インデックス・ファンドほか成績

楽天・全世界株式インデックス・ファンド、楽天・全米株式インデックス・ファンド積立投資の成績は?
端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

上の表は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』(ともに2017年9月29日設定)を運用開始からすぐ後の2017年10月から積み立てた場合の成績です。

毎月1日を積立日にしています(約定日は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。

「つみたてNISA」の開始に合わせて2018年1月から積み立てを始めた場合の成績は下の表の通りです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド、楽天・全米株式インデックス・ファンド積立投資の成績は?
端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません


まとめ

運用開始からすぐ後の2017年10月から積み立てた場合の通算成績は、11万円の投資額に対して『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は4,529円の含み益(+4.12%)、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』は10,976円の含み益(+9.98%)です(2018年8月31日現在)。

「つみたてNISA」の開始に合わせて2018年1月から積み立てを始めた場合の通算成績は、8万円の投資額に対して『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は3,165円の含み益(+3.96%)、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』は7,484円の含み益(+9.36%)です(2018年8月31日現在)。

毎年20年間の非課税投資枠が設定される「つみたてNISA」のように長期で積立投資をするならゴールまだずっと先ですね。

下の図表は金融庁の「つみたてNISA早わかりガイドブック」の4ページから、定額の積立投資について引用したものです。

定額積立投資
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」
4ページより
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

タイミングを読まない積立投資は一括投資に比べ機会損失になる欠点もありますが、少額から始められリスク資産の値動きに少しずつ慣れていけるメリットもあります。

相場が低迷して投資信託の基準価額が安い時は、その分、口数を多く買えるチャンスでもあります。

無理のない範囲でコツコツと積み立てを継続していきたいですね。

ラテマネー 朝やお昼の100円コーヒーのかわりに投資信託を10年積み立てたら、いくらになる?

積立投資は赤字のほうがうまくいく?波乱の相場で赤字続きだった2016年NISAの積立投資を振り返る




こぼれ話
楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の販売会社はHS証券、岡三オンライン証券、SBI証券、カブドットコム証券、GMOクリック証券、ジャパンネット銀行、ソニー銀行、立花証券(ネットトレード ストックハウス)、栃木銀行、フィデリティ証券、松井証券マネックス証券楽天証券です(2018年8月2日現在)。

楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)にもラインナップされています。

楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」(期間限定ポイントは除く)でも投資信託を購入できます

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。



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