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つみたてNISA対象の株式重視型バランスファンド比較【eMAXIS最適化バランス、SMT世界経済、DCニッセイワールドセレクト】8資産均等型や世界経済インデックスファンドとも比較

つみたてNISA対象の株式重視型バランスファンド比較

つみたてNISA対象商品のうち、株式比率の高いバランスファンドの成績を比較してみました。

金融庁が「つみたてNISA対象商品届出一覧」公表 各指数で信託報酬が最安値の投資信託は?
Q&A「つみたてNISA」ってどんな制度?投信を毎月買わないとダメ?一般NISAとつみたてNISAは併用できる?

比較の対象は『eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)』、『eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)』、『SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)』、『DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)』です。

参考までにバランスファンドでは定番ともいえる『eMAXIS バランス(8資産均等型)』や『世界経済インデックスファンド』とも比べてみました。

株式重視型バランスファンドの特徴は?

株式重視型バランスファンド

eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)、eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)基本投資割合

eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)』と『eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)』は、世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。株式の比率は91%と59%です。

リスク水準を一定に保ちながら期待リターンを最大化するよう資産クラス別比率を原則として1年に1度見直します。上の円グラフの比率は2018年1月末現在のものです。

「マイ ストライカー」の目標リスク水準は、20%程度で国内株式相当とされています。

「マイ フォワード」の目標リスク水準は、16%程度で先進国株式(現地通貨)相当とされています。

SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)、DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)基本投資割合

SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)』は、世界の株式と債券に分散投資します。国内資産への投資比率は6%と低く、海外資産の比率が高いです。株式の比率は75%です。

原則として年1回、GDP(国内総生産)総額の比率に基づき地域別構成比の見直しを行う場合があります。上の円グラフの比率は2017年8月8日現在のものです。

DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)』は、先進国を中心に国内外の株式と債券に分散投資します。株式の比率は70%です。

定番バランスファンド

eMAXIS バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンド基本投資割合

eMAXIS バランス(8資産均等型)』は、世界の株式、債券、REITに分散投資します。株式の比率は37.5%です。

世界経済インデックスファンド』は、世界の株式と債券に分散投資します。国内資産への投資比率は10%と低く、海外資産の比率が高いです。株式の比率は50%です。

原則として年1回、GDP(国内総生産)総額の比率を参考に地域別構成比の見直しを行う場合があります。上の円グラフの比率は2017年8月末現在のものです。

今回取り上げた投資信託は、原則として為替リスクを回避するための為替ヘッジを行いません。信託期間はすべて無期限です。

株式重視型バランスファンドの成績比較

株式重視型バランスファンド成績比較
2018年3月9日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

米国の長期金利の上昇やトランプ米大統領の惹起する貿易摩擦への警戒感から、直近の株式市場は調整しています。

一般的には、『eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)』と『eMAXIS バランス(8資産均等型)』のように、株式比率の高いほうが上がるとき下がる時も値動きが大きい傾向にあります

ただし、上記の期間では新興国株式が好調で先進国REITが不調だったため、前者の比率が高く、後者の比率が低い投資信託のほうが優勢な傾向にあるようです。

購入時手数料は上限の数字で販売会社によって異なり、ネット証券など無料の場合もあります。

運用期間が短いため今回は取り上げませんでしたが、8資産均等型では『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』のほうが、信託報酬(運用管理費用)が年率で税抜0.209%と低廉です。信託財産留保額もありません。

まとめ

定番の『eMAXIS バランス(8資産均等型)』や『世界経済インデックスファンド』よりも、もう少しリスクを取って期待リターンを高めたいなら、株式重視型のバランスファンドが選択肢の一つになるでしょうか。

その一方で最近は株式インデックスファンドの低コスト化もいっそう進んでいますから、安全資産(預貯金や個人向け国債)の割合を高めするなら、バランスファンド以外の投資信託も選択肢に入れて検討してみてもいいかもしれませんね。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)概要
購入時や解約時の手数料なし 信託期間は無期限
概要は現在の予定で変更される場合があります

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