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信託報酬0.22%!つみたてNISA対象『たわらノーロード バランス(標準型・積極型・堅実型)』を8資産均等型や世界経済インデックスファンドと比較

『たわらノーロード バランス(標準型)』等の特徴と運用実績は?

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※ 記事を更新しました(2018年7月27日)。

たわらノーロード バランス(標準型)』『同(積極型)』『同(堅実型)』の特徴と運用実績を、競合するバランスファンドと比較しながら、簡単にまとめてみました。

比較の対象は『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』、『世界経済インデックスファンド』、『SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)』、『同(債券シフト型)』です。

今回取り上げた投資信託は、すべて、つみたてNISA対象商品です。

金融庁が「つみたてNISA対象商品届出一覧」公表 各指数で信託報酬が最安値の投資信託は?

Q&A「つみたてNISA」ってどんな制度?投信を毎月買わないとダメ?一般NISAとつみたてNISAは併用できる?

たわらノーロード バランスほか特徴

たわらノーロード バランス(標準型)』『同(積極型)』『同(堅実型)』は、世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

標準型は株式35%債券50%REIT15%です。

積極型は株式55%債券20%REIT25%です。

堅実型は株式17%債券80%REIT3%です。

外貨建資産の一部は、対円で為替ヘッジを行います。信託期間は無期限です。

『たわらノーロード バランス(標準型)』『同(積極型)』『同(堅実型)』基本配分比率
交付目論見書2pより

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』は、世界の株式、債券、REITに分散投資します。

株式37.5%債券37.5%REIT25%です。

原則として為替ヘッジは行いません。信託期間は無期限です。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

世界経済インデックスファンド』、『SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)』、『同(債券シフト型)』は、世界の株式および債券に分散投資します。

標準型(無印)が株式50%債券50%、株式シフト型が株式75%債券25%、債券シフト型が株式25%債券75%となっています。

年1回、地域別構成比の見直しを行う場合があります。原則として為替ヘッジは行いません。信託期間は無期限です。

『世界経済インデックスファンド』、『SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)』、『同(債券シフト型)』
世界経済~は2018年2月現在 SMTは同年3月現在

たわらノーロード バランスほか費用

たわらノーロード バランスほか費用

たわらノーロード バランス(標準型)』『同(積極型)』『同(堅実型)』の信託報酬(運用管理費用)は、業界最低水準の運用コストをうたう『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』には及ばないものの、『世界経済インデックスファンド』等に比べれば低コストになっています。

購入時手数料は上限の数字で販売会社によって異なり、SBI証券楽天証券などのネット証券(インターネットコース)では無料の場合もあります。


つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロード(購入時手数料なし)です。

信託報酬(運用管理費用)は投資信託を保有中にかかる費用です。信託財産留保額は投資信託の解約時に基準価額から差し引かれます。

たわらノーロード バランスほか成績

たわらノーロード バランスほか成績表
2018年7月26日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

米国の長期金利の上昇や貿易摩擦への警戒感から株式市場は軟調でしたが、直近はやや持ち直しています。

たわらノーロード バランス(標準型)』『同(積極型)』『同(堅実型)』は、競合するバランスファンドを上回る成績になっています。

不調な新興国資産への投資比率が5~9%と競合より低いことが、上記の期間では追い風になったのでしょうね。

新興国通貨の下落が目立つ中、新興国債券がライバルと違って現地通貨建てではなく、米ドル建てなのも有利に働いたのかもしれません。

まとめ

たわらノーロード バランス(標準型)』『同(積極型)』『同(堅実型)』は、競合するバランスファンドに比べ株式の比率があまり高くなく新興国資産の比率は控えめです。

外貨建資産の一部が為替ヘッジ付になっていることもあり、リスク(収益のぶれ幅)を抑えて堅実に運用したい場合に向いているかもしれませんね。

その一方で、株式に積極的に投資したい場合や、新興国経済の成長性の高さに期待している人には、若干ものたりない面もあるでしょうか。






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