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世界経済インデックスファンドに準拠して組み合わせたインデックス投信のコストと運用実績を本物と比較

世界経済インデックスファンドに準拠して組み合わせたインデックス投信のコストと運用実績

※ 記事を更新しました(2018年6月7日)。

比較的低コストな『世界経済インデックスファンド』ですが、最近の超低コストなインデックスファンドに比べると、やや見劣りする印象もあるでしょうか。

『世界経済インデックスファンド』と、それに準拠したインデックスファンドの組み合わせのコストと運用実績を比較してみました。

世界経済インデックスファンドの特徴は?

世界経済インデックスファンド基本組入比率2017年8月末現在
世界経済インデックスファンド基本組入比率
2017年8月末現在

世界経済インデックスファンド』は、日本を含む世界の株式と債券に分散投資します。

基本組入比率は、地域別(日本、先進国、新興国)のGDP(国内総生産)総額の比率を参考に決定します。年1回、地域別構成比の見直しを行います。

原則として為替ヘッジを行いません。信託期間は無期限です。

コストと運用実績比較

世界経済インデックスファンドとインデックスファンド組み合わせの比較
2018年6月6日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

『世界経済インデックスファンド』のみ税抜3%(上限)の購入時手数料が設定されていますが、ネット証券など無料の場合もあります。

上記の表は『世界経済インデックスファンド』のコストと運用実績をインデックスファンドの組み合わせと比較したものです。

上の表より短期になりますが、新興国株式をより低コストなインデックスファンドと入れ替えて比較したのが下の表です。

世界経済インデックスファンドとインデックスファンド組み合わせの比較
2018年6月6日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

まとめ

信託報酬(運用管理費用)については小数点以下のわずかな差でも運用する金額が大きくなったり運用期間が長くなったりすると、影響は意外と大きいでしょうね。

信託報酬に0.3~0.4%の差があるとすると運用する金額が1千万円なら、1年で3~4万円の違いになります。20年、30年と長期で運用するなら無視できないですよね。

その一方でリバランスなどの手間を極力減らしたい、あるいは個々の資産の値動きに惑わされたくないというニーズもあるでしょうか。

個別にインデックスファンドを組みわせた場合、人の心理として、どうしても好調な資産は買い増したくなるし、不調な資産への投資はためらわれますよね。

高値づかみや底値での投げ売りを避けるため、中庸のポートフォリオを維持するのに、あえてバランスファンドで行くというのも一考の余地はあるかもしれませんね。







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