非課税で運用! つみたてNISA人気ファンドベスト5(SBI証券)SBI・バンガード・S&P500、ニッセイ外国株式、スリム米国株式、オール・カントリー、8資産均等型の特徴と運用実績、積立投資の評価額は?

2020年3月3日火曜日

投信ランキング

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SBI証券の2020年2月の月間積立設定件数ランキング(つみたてNISA)でベスト5の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました。

つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。


SBI証券 つみたてNISA人気ランキングベスト5

SBI証券の月間積立設定件数ランキング(つみたてNISA)のベスト5は下記の通りです(2020年2月1日~同年2月29日)。

1位→(前回1位)SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
米国の株式に投資

2位→(前回2位)<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式に投資

3位→(前回3位)eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国の株式に投資

4位↑(前回6位)eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
日本を含む世界の株式に投資

5位→(前回5位)eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資

ちなみにニッセイに遅れて信託報酬率の引き下げが発表された『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は6位でした。

信託報酬引き下げ!『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』ニッセイやたわらと実質コスト、運用実績、積立投資の成績を比較・評価 野村から信託報酬ゼロの投信も!


米国株式・先進国株式・全世界株式・バランスの特徴

SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド』(SBIAM)と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』(三菱UFJ国際投信)は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S&P500指数」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

投資信託を保有中の運用管理費用(年率)は『SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド』が税込0.0938%程度、『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』が税込0.0968%以内です。

S&P500指数 業種別構成比(情報技術、ヘルスケア、金融ほか)
S&P500指数
業種別構成比 2020年1月末現在

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』(ニッセイAM)は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用(年率)は税込0.1023%です。

MSCIコクサイ・インデックス 業種別構成比(情報技術、金融、ヘルスケアほか)と国・地域別構成比(アメリカ、イギリス、フランスほか)
MSCIコクサイ・インデックス
業種別構成比と国・地域別構成比 2020年1月末現在

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』(三菱UFJ国際投信)は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用(年率)は税込0.1144%以内です。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス 業種別構成比(情報技術、金融、ヘルスケアほか)と国・地域別構成比(アメリカ、日本、イギリスほか)
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス
業種別構成比と国・地域別構成比 2020年1月末現在

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』(三菱UFJ国際投信)は世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

運用管理費用(年率)は税込0.1540%以内です。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)基本投資割合
基本投資割合

今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。


米国株式・先進国株式・全世界株式・バランスの運用実績

下のチャートは、後発の『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』設定来およそ1年4ヵ月強の期間(2018年10月31日~2020年3月3日)で基準価額の推移を比べたものです。

起点の基準価額を一万円に統一しています。運用開始から日が浅い『SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド』(2019年9月26日設定)は除外しています。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2018年10月31日~2020年3月3日
過去の実績は将来を保証するものではありません

『SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド』も含めた騰落率の比較は下の表の通りです(2020年3月3日現在)。

調整局面の騰落率は2020年2月21日~同年3月2日の数字、設定来騰落率は1年4ヵ月強の数字です。

SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の騰落率
2020年3月3日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

新型肺炎の感染拡大により、株価も投資信託の基準価額も急落しています。

市場動揺、現実味増す新型コロナの「ブラックスワン」(日本経済新聞)

新型コロナウイルス感染拡大のインパクト(ピクテ投信WEB)

世界最大級の運用会社バンガードは、債券がポートフォリオの分散化のための重要な手段であると強調しています。

2020年の経済および市場見通し:新たな不透明性の時代(バンガード)

日本の投資家の皆さまが成功する投資家になるためのバンガードの4つの基本原則(バンガード)

下の図表は、全世界株式(国内株式10%:先進国株式80%:新興国株式10%)と国内債券の組み合わせによる各ポートフォリオの年間リターンを示しています。

全世界株式と国内債券の組み合わせによる各ポートフォリオの年間リターン
○は年間リターンの平均値
過去のデータは将来を保証するものではありません
野村AM「投信アシスト」より

リーマン・ショックを含む2003年3月31日から2020年1月31日までの任意の連続1年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。

リターンにこだわるあまり、リスクを軽視しないように気をつけたいですね

【インデックス投資】全世界株式に国内債券を組み合わせてリスクを低減 全世界株式70~30%:国内債券30~70%で実績を比較・評価

債券で値動きをマイルドに『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』『同 先進国債券インデックス』半分ずつ投資した実績は? 積立投資の評価額も確認



米国株式・先進国株式・全世界株式・バランスの積立投資の成績

運用期間の短い『SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド』は除外しています。同じ指数をベンチマークにする『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の成績を参考にしてください。

毎月1日を積立日に設定しています(約定日は翌営業日)。通算成績を計算する現時点の基準価額をもとに各年月の損益と評価額を算出しています。

米国株式・先進国株式・全世界株式

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の積立投資の成績
過去の実績は将来を保証するものではありません

2019年1月から始めた場合の積立投資(毎月1万円)の評価額は、2020年3月3日現在、15万円の投資額に対して以下の通りです。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
158,929円(+5.95%)

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
155,343円(+3.56%)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
153,734円(+2.49%)

バランス

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の積立投資の成績
過去の実績は将来を保証するものではありません

2019年1月から始めた積立投資(毎月1万円)の評価額は、2020年3月3日現在、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』の場合、15万円の投資額に対して152,058円(+1.37%)でした。

つみたてNISAで毎年設定される非課税投資枠(年間40万円まで)のゴールは20年先です。

波乱相場こそ 長期積み立て投資が強みを発揮(NIKKEI STYLE)

定額の積立投資なら基準価額が下がっているときには買える口数が増えます。

悲観的なニュースが流れても、長期目線では積立投資の好機であることも忘れないようにしたいです。

定額積立投資
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック
4ページより






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