『楽天・全米株式インデックス・ファンド』8資産均等型バランスと組み合わせた場合の実績は? 積立投資の評価額も確認

2021年6月3日木曜日

8資産均等型 米国株式

t f B! P L
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と8資産均等型を組み合わせた場合の実績を評価・解説・解説

にほんブログ村 株ブログ 投資信託へにほんブログ村 株ブログ 米国株へ

楽天・全米株式インデックス・ファンド』をバランスファンドと組み合わせた場合の運用実績を確認してみました。

組み合わせるのは、世界の株式や債券、REITに分散投資する『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』です。


楽天・全米株式とバランス(8資産均等型)の特徴

楽天・全米株式インデックス・ファンド(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式))』(楽天投信投資顧問)は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100%をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

投資信託を保有中の運用管理費用(年率)は税込0.162%程度です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド 業種別構成比

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』(三菱UFJ国際投信)は世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

運用管理費用(年率)は税込0.154%以内です。

8資産均等型

米国株式インデックスファンドと8資産均等型バランスファンドを50%:50%で組み合わせた場合の資産配分は下記の通りです。

運用管理費用(年率)は税込0.158%程度です。

米国株式 50%:8資産均等型バランスファンド 50%

今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジを原則として行いません。信託期間は無期限です。


楽天・全米株式とバランスの成績(チャートと騰落率)

下のチャートは過去3年の基準価額の推移(2018年6月4日~2021年6月3日)を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)と両者の組み合わせの基準価額の推移(チャート)

騰落率の比較は下の表の通りです(2021年6月3日現在)。

調整局面の下落率は2020年2月21日~同年3月24日と2018年10月4日~同年12月25日の数字です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)と両者の組み合わせの基準価額の推移(チャート)

2018年の調整局面では国内REITが堅調だったのですが、コロナ・ショック下の2020年の調整局面では国内外のREITが株式以上に値下がりしたので債券を含む『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』も思いのほか下落幅が大きくなっています。

世界の株式、国債、REIT指数および、原油、金価格の推移

回復の鈍かったREITも、直近は巻き返しつつあるようです。

主な株価指数とREIT指数の推移

2021年6月3日現在の純資産総額は『楽天・全米株式インデックス・ファンド』2,802.36億円(2017年9月29日設定)、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』974.99億円(2017年5月9日設定)です。


楽天・全米株式とバランスの積立投資の成績

つみたてNISAのスタートした2018年1月から毎月1日を積立日に設定しています(注文が成立する約定日は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。

下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額(元本)と評価額の推移を示しています(2018年1月5日~2021年6月3日)。

各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2021年6月3日時点の数字です。

楽天・全米株式インデックス・ファンドとeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)および両者の組み合わせの積立投資の成績(チャート)

各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。

楽天・全米株式インデックス・ファンドとeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)および両者の組み合わせの積立投資の成績(詳細)

つみたてNISAの始まった2018年1月から3年5ヵ月弱の積立投資(毎月1万円)の評価額は、2021年6月3日現在、42万円の投資額に対して以下の通りです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド
610,967円(+45.47%)

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
507,278円(+20.78%)

両者に半分ずつ投資した場合
559,122円(+33.12%)



おすすめ記事

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』と8資産均等型の組み合わせは下の記事を参考にしてください。

『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』と8資産均等型バランスのコロナ禍の運用実績を比較 半分ずつ積立投資した評価額も確認


全世界株式インデックスファンドバランスファンド積立投資の実績比較については下の記事を参考にしてください。

楽天・全世界株式とも比較! バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら? 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド



Home

Amazon投資の大原則[第2版] 人生を豊かにするためのヒント【電子書籍】[ バートン・マルキール、チャールズ・エリス ]

楽天Koboはじめての人のための3000円投資生活【電子書籍】[ 横山光昭 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ

注目の記事

オルカンの中身は世界経済や株式市場の状況により変化する/全世界株、先進国株、国内株、米国株(S&P500)、新興国株 各インデックスファンドの成績

世界株式インデックスファンドのベンチマークについて解説した日興アセットマネジメントの記事を紹介しています。 また主だった インデックスファンドの2024年6月末時点の成績 を確認しています。

よく読まれている人気記事

QooQ