つみたてNISA対象『三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』を楽天・全世界株式や8資産均等型、世界経済インデックスファンドと比較

つみたてNISA対象商品のバランスファンド『三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』の特徴と運用実績を、全世界株式インデックスファンドや定番バランスファンドと比較しながら、簡単にまとめてみました。

比較の対象は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』、『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』、『世界経済インデックスファンド』です。

今回取り上げた投資信託は、すべて、つみたてNISA対象商品です。

・金融庁が「つみたてNISA対象商品届出一覧」公表 各指数で信託報酬が最安値の投資信託は？

・Q＆A「つみたてNISAってどんな制度？」「一般NISAとの違いは？」「両方を併用できる？」

投資信託の特徴は？

楽天・全世界株式は2018年1月末現在

『三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』は、世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。一部、為替ヘッジを行っています。

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は、世界の株式市場に連動する投資成果をめざします。

世界経済インデックスファンドは2017年8月末現在

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は、世界の株式、債券、REITに分散投資します。

『世界経済インデックスファンド』は、世界の株式と債券に分散投資します。原則として年1回、GDP（国内総生産）総額の比率を参考に地域別構成比の見直しを行う場合があります。

今回取り上げた投資信託は、『三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』の一部を除き、原則として為替ヘッジを行いません。信託期間はすべて無期限です。

投資信託の運用実績は？

比較しやすいよう2018年2月1日の基準価額を1万円で統一

米国の長期金利の上昇やトランプ米大統領の惹起する貿易摩擦への警戒感から、直近の株式市場は調整しています。

2月1日からの基準価額の値動きを見ると、やはり『三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』をはじめとするバランスファンドのほうが、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』より落ち込みが少ないことがわかります。

もう少し長期で比較した騰落率は下の表の通りです。『三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』は2017年10月3日設定で、運用開始からまだ日が浅いです。

2018年3月12日現在 過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

購入時手数料は上限の数字で販売会社によって異なり、ネット証券など無料の場合もあります。つみたてNISAでは、ETFをのぞき、投資信託はノーロード（購入時手数料なし）です。

過去3カ月、過去5カ月の騰落率で『三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』がほかの投資信託よりマイナス幅が大きいのは先進国REITの不振の影響だと思われます。

過去1カ月の騰落率を見ると、『三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』をはじめとするバランスファンドより、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』のほうが戻りに勢いがありますね。

『三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』の新興国株式部分が先物のみで構成されていて、かいり離がやや大きめなのは気になるところでしょうか。

まとめ

株式市場が荒れ模様の時は、やはり『三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド』をはじめとするバランスファンドのほうが、全世界株式インデックスファンドより値動きが穏やかです。

金融庁『つみたてNISA早わかりガイドブック』4Pより引用 http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

とはいえ、相場の急落時に途中で怖くなって運用をストップしてしまっては積立投資の効果も薄れてしまいますから背伸びをしすぎないことも大事でしょうか。

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