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つみたてNISA対象投信比較『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』『楽天・全米株式インデックス・ファンド』

つみたてNISA対象投信比較『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』『楽天・全米株式インデックス・ファンド』(イギリス)

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※ 記事を更新しました(2018年4月1日現在)。

2018年から始まった「つみたてNISA」対象商品にもなっている『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の特徴を比較してみました。

ちなみに愛称はそれぞれ『楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)』、『楽天・バンガード・ファンド(全米株式)』です。

より幅広く分散しているのは?

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』のほうです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの組入上位10ヵ国
2018年1月末現在

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は先進国と新興国合わせて47ヵ国の株式を対象にしています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド』は米国の株式のみを対象にしています。

銘柄数の比較では、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の倍以上の銘柄を組み入れています。

楽天・全世界株式と楽天・全米株式の組入銘柄数比較
2018年1月末現在

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』が運用の指標としているベンチマークは全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上をカバーしています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド』が運用の指標としているベンチマークは米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%をカバーしています。

どちらも大型株から小型株まで網羅しています。

より低コストなのは?

投資信託を保有している間かかる信託報酬(運用管理費用)で判断するなら、より低廉なのは『楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうです。

楽天・全世界株式と楽天・全米株式のコスト比較
投資先の海外ETFの管理報酬等を含めた費用

投資信託を100万円分保有していたとすると、単純計算で『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は毎年2,396円(税込)の負担、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』は毎年1,696円(税込)の負担になります。

実際には信託報酬(運用管理費用)以外にも売買委託手数料や監査費用、保管費用等の諸経費がかかりますが、決算日を待たないと実質コストは不明です。

純資産総額が大きいのは?

楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうです。

楽天・全世界株式と楽天・全米株式の純資産総額比較
2018年3月30日現在

最近の米国株式の人気を反映してか『楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうが純資産総額が伸びているようです。

2018年4月1日現在、販売会社はHS証券、岡三オンライン証券、SBI証券、カブドットコム証券、GMOクリック証券、ジャパンネット銀行、ソニー銀行、立花証券(ネットトレード ストックハウス)、松井証券、マネックス証券、楽天証券です。

楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)にもラインナップされています。

これまでの運用成績が優勢なのは?

楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうです。

楽天・全世界株式と楽天・全米株式の運用成績比較
基準価額値の値動き 2017年9月29日~2018年3月30日
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

直近の株式市場は貿易摩擦に対する警戒感から下落しています。

設定来の基準価額の値動きを見ると、世界経済の中心である米国の株式に集中投資している『楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうが優勢です。

ただし、過去1ヵ月では『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』のほうが『楽天・全米株式インデックス・ファンド』よりも騰落率の落ち込みが小さいです。

楽天・全世界株式と楽天・全米株式の騰落率比較
2018年3月30日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません。

まとめ

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』はどちらも魅力的な投資信託ですから、選択には悩んでしまうかもしれないですね。

未来の不確実性を考慮し投資先の分散を重視するなら『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』のほうが向いているでしょうか。

世界中から優秀な人材の集まる米国企業の国際競争力を信じるなら『楽天・全米株式インデックス・ファンド』のほうが輝いて見えるでしょうね。

迷うなら両方とも投資するという手もあります。その場合、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』も半分は米国が占めているので、全体としては米国の割合がかなり高めになる点は注意が必要でしょうか。

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つみたてNISAガイドブックほか

2018年から始まる「つみたてNISA」については金融庁のリーフレット(PDF)や「つみたてNISA早わかりガイドブック」(PDF)がわかりやすいです。

制度が導入された背景も含めて詳しく知りたい場合は「導入直前!「つみたてNISA」の制度説明」(PDF)を参照してください。

Q&A「つみたてNISA」ってどんな制度?投信を毎月買わないとダメ?一般NISAとつみたてNISAは併用できる?

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