機動的に信託報酬を引き下げることによって常に業界最低水準をめざすという「eMAXIS Slim（イーマクシス スリム）」に、バランスファンドの「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」が2017年5月9日に追加されました。
設定されてから1か月強の運用成績を、既存の「eMAXIS バランス（8資産均等型）」や、ライバルの「iFree8資産バランス」や「世界経済インデックスファンド」、「世界経済インデックスファンド（株式シフト型）」、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と比較してみました。
ファンドの特徴
「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は、既存の「eMAXIS バランス（8資産均等型）」と同じく日本を含む世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）市場の値動きに連動する投資成果をめざすファンドです。「iFree 8資産バランス」も「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」と同様に均等配分型のバランスファンドですが、唯一、新興国株式部分のベンチマークが異なっています。
「iFree 8資産バランス」の新興国株式部分のベンチマークはファンダメンタル（株主資本、キャッシュフロー、売上、配当）に着目した「FTSE RAFI エマージング インデックス」で、同指数は13か国約350銘柄で構成されています（2016年6月末現在）。
「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の新興国株式部分のベンチマークは「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」で、同指数は23か国832銘柄で構成されています（2016年11月末現在）。
「世界経済インデックスファンド」は日本を含む世界の株式と債券に分散投資します。株式と債券の比率は50％ずつです。「世界経済インデックスファンド（株式シフト型）」は株式と債券の比率は75％：25％です。地域別構成比がGDP総額を参考にしているため、ほかのバランスファンドより新興国資産の割合が高め（全体の30％）です（2017年2月末現在）。
「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は、バンガード社（米国）の低コストなインデックスファンドを通じて世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資します。株式と債券の比率は原則50％対50％です。資産配分比率は株式と債券の時価総額によるため国内資産と新興国資産の割合が低めです（新興国債券は含みません）。
 |
| 世界経済～は2017年2月末現在 セゾン～は2016年12月末現在 |
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)ほか成績比較
 |
| 2017年6月22日現在 過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません |
「世界経済インデックスファンド」2種の購入時手数料はネット証券だと無料の場合もあります。「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」の信託報酬（運用管理費用）は正確には年率で税込0.68％±0.03％です。
まとめ
「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」は設定されてまだ1カ月半くらいですから実際の運用成績を比較するにはもう少し長く見守る必要があるかと思われます。純資産総額は1カ月前の8.17億円から現在15.52億円へと伸びています（2017年5月23日～6月22日現在）。既存の「eMAXIS バランス（8資産均等型）」より運用成績が向上しているのは安心材料でしょうか。他のバランスファンドと比べても大きく見劣りするということはなく、今のところ比較的安定した成績になっているようです。
こぼれ話
「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」の販売会社はSBI証券、カブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券です（2017年6月22日現在）。
追記
楽天証券では2017年5月27日からスポット購入でも積み立てでも100円から投資ができる「100円投資」サービスを始めました（PDF）。
また2017年の夏をめどに楽天グループの「楽天スーパーポイント」で投資信託を購入できるようになる予定です（PDF）。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。
・
・楽天カード
・
関連記事
・「つみたてNISA」投資信託が多すぎて選べない？バランス投信の4、6、8資産均等型の特徴を比較
・ゆうちょ銀行つみたてNISA対象『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』や均等型バランス投信の特徴は？
・『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』の純資産総額がiFree 8資産バランスを逆転 両者の成績と実質コストは？
・新設定『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（6資産均等型）』を8資産均等型や世界経済IF等と比較
・『SMT 世界経済インデックス・オープン』を世界経済IFや8資産均等型と比較 資産規模が懸念材料？
・最近バランスファンドの8資産均等型が世界経済インデックスファンドよりさえない理由は？
・8資産均等型より好成績？『世界の財産3分法ファンド』をスゴ6や世界経済インデックスファンド、セゾン等と比較
・目標リスクに対しリターンを最大化「eMAXIS最適化バランス」5種まとめ 8資産均等型と比較
・バランスファンドの成績は物足りない？トランプ相場前を振り返ってみる NISAにはデメリットも
・ニッセイ、たわら、eMAXIS Slimなど先進国株式インデックス投信の過去3か月～3年の騰落率は？
・最低コスト『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』の予想成績をたわらやiFree、EXE-iと比較
・最近、積み立て始めた投信「eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）」が赤字 どうしたらいい？
・バランス投信比較 世界経済インデックスファンドとeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
・バランス投信比較 世界経済インデックスファンドと世界経済インデックスファンド（株式シフト型）
・低コストなeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)だけどバランス投信にも運用成果を求めるなら？
・新興国を含むeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)よりも低リスクなバランス投信が好みなら？
・積立NISAは2056年まで eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の国内資産比率の高さは心配？
・NISA iDeCo シンプルに投資信託一本で行くなら 定番のバランス型投信を選ぶ時のポイントは？
【楽天Kobo】お父さんが教える 13歳からの金融入門【電子書籍】[ デヴィッド・ビアンキ ]
【Amazon Kindle】外資系金融マンがわが子に教えたい「お金」と「投資」の本当の話【電子書籍】[ ジョン太郎 ]
投資信託が話題のブログのリンク集
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログのリンク集
ブログ村 家計管理・貯蓄
家計管理・貯蓄が話題のブログのリンク集
NISA 人気ブログランキング
NISAが話題のブログ人気ランキング
0 件のコメント:
コメントを投稿