主だったインデックスファンドの直近の成績と2020年3月末現在のNISA・iDeCo・特定口座の損益について簡単にまとめてみました。
NISA（少額投資非課税制度）のしくみや活用法は、金融庁の「NISA特設ウェブサイト」で解説されています。
個人型確定拠出年金（iDeCo）については、国民年金基金連合会の「イデコ公式サイト」が参考になります。パンフレットもダウンロードできます。
全世界株式、先進国株式、米国株式などインデックスファンドの成績
コロナ・ショックで世界的な株安に
原油価格の下落や新型肺炎の欧米への流行拡大により世界的な景気悪化が懸念され、株式だけでなくREITや安全資産とされる国債や金（ゴールド）も売られるなど、3月の金融市場は波乱続きでした。・新型コロナウイルス感染拡大を受けた各資産の値動き（日興AM）
・株価は底を打ったのか？（ピクテ投信）
中央銀行の金融緩和策や米トランプ政権の大型経済対策などにより、世界の株価は一旦は反発したものの、実体経済の悪化により2番底、3番底もありそうですね。
積立投資で時間分散を行いながら少しずつ買い進めていくなら、ピンチはチャンスという見方もあるかもしれませんね。
・SBIや楽天、投信の積立額が増加 株価下落で個人が開始（日本経済新聞）
・波乱相場こそ 長期積み立て投資が強みを発揮（NIKKEI STYLE）
インデックスファンドの基準価額の推移（チャート）
下のチャートは過去1年間の基準価額の推移（2019年3月末～2020年3月末）です。起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移（月末ベース） 過去の実績は将来を保証するものではありません |
インデックスファンドの騰落率
下のグラフは月間および年間（過去1年）の騰落率です（2020年3月31日現在）。 |
| 2020年3月31日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
2020年3月の月間騰落率（前月末比）は『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』-15.04％、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』-15.03％、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』-12.18％、『iFree NYダウ・インデックス』-13.73％、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』-19.58％、『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』-5.98％と、中でも新興国株式の下落幅が大きめです。
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』や『ひふみプラス』など人気ファンドの2020年3月末現在の運用実績は下の記事も参考にしてください。
・【インデックス投資】2020年3月まとめ「長期・積立・分散投資なら下落時こそチャンス？」楽天・全米株式／全世界株式、ニッセイ外国株式、ひふみプラス、8資産均等型の運用実績を確認
つみたてNISAがスタートした2018年1月からの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。
・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？
・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
NISA・iDeCo・特定口座の損益（合算）
資産配分の円グラフでは全世界株式は地域ごとに、米国株式は先進国株式に分類しています。小数点第2位を四捨五入しているので合計が100％にならない場合があります。 |
| 資産配分 2020年3月31日現在 |
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| 2020年3月31日現在 |
前月末（2020年2月末）と比べると110万円弱くらい（！）評価額が減っています。
含み益がなくなったので、NYダウ連動型など運用管理費用が若干割高だった投資信託を整理して乗り換えました。
・株安で含み益が消失！ より低廉なインデックスファンドに乗り換え NYダウ連動型を売却しS＆P500連動型と先進国株式を購入 実質コストと運用実績を比較・評価
全世界株式1本か、先進国株式1本にまとめたほうがシンプルだとは思うのですが、優柔不断に悩んでいます（苦笑）。
マーケットが落ち着いたら、半分くらいバランスファンドにするのもありかな、とか。
日本経済新聞の記事（「危機乗り越える世界株投資 夫婦で4000万円目指す」）によると、リーマン・ショック時に株価が回復するまで全世界株式の積立投資を継続していた場合（2008年8月末～2013年2月）、4割ほどの利益が出ていたそうです。
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| 出典：危機乗り越える世界株投資 夫婦で4000万円目指す（日本経済新聞）グラフB https://www.nikkei.com/article/DGXMZO56751740T10C20A3I00000/ |
まさに「損して得取れ」といった感じなのかもしれませんね。
ちなみに、つみたてNISAは楽天証券を利用しています。iDeCoはSBI証券に口座を開設しています。
・【投信ランキング】非課税で投資！NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）の実績比較・評価 スリム米国株式、楽天・全米株式、スリム先進国株式、オール・カントリーほか「長期目線で考える」
・【投信ランキング】非課税で運用！つみたてNISA人気ファンドベスト5（SBI証券） 米国株式（S＆P500）、先進国株式、全世界株式、バランス、どれを選ぶ？
・NISA制度改正（つみたてNISA 5年延長／一般NISAは新・NISAへ見直し）のポイントを財務省や金融庁の資料から簡単にまとめてみました
本格的に資産運用を始める前に楽天PointClubでポイント運用を体験することもできます。増やしたポイントはお買い物に使えます。
・楽天PointClubのポイント運用で本格的な資産運用の前に値動きを体験してみる？ 増やしたポイントでお買い物もできます！
2020年4月末のNISA・iDeCo・特定口座の損益は下の記事を参考にしてください。
・含み損解消？ 2020年4月末NISA・iDeCo・特定口座の損益 全世界株式、先進国株式、米国株式（S＆P500）等の成績も確認
おすすめ記事
その後の損益は下の記事を参考にしてください。・「【インデックス投資】一週間で＋10％！マーケットに居続ける理由は？」「私の損益はまだマイナス（NISA・iDeCo・特定口座合算）」ほか
主要な資産のリーマン・ショックを含む期間の積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。
・国内株式・先進国株式・新興国株式・8資産均等型の金融危機を含む過去15年間、毎月1万円の積立投資の成果（評価額）は？
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