【投信ランキング】非課税で運用！つみたてNISA人気ファンドベスト5（SBI証券） 米国株式（S＆P500）、先進国株式、全世界株式、バランス、どれを選ぶ？

SBI証券の2020年3月の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）でベスト5の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました。

つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。

SBI証券 つみたてNISA人気ランキングベスト5

SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）のベスト5は下記の通りです（2020年3月1日～同年3月31日）。

1位→（前回1位）SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド
米国の株式に投資

2位→（前回2位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式に投資

3位→（前回3位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式に投資

4位→（前回4位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式に投資

5位→（前回5位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資

米国株式・先進国株式・全世界株式・バランスの特徴

『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』（SBIAM）と『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』が税込0.0938％程度、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』が税込0.0968％以内です。

S＆P500指数 業種別構成比　2020年3月末現在

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』（ニッセイAM）は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.1023％です。

MSCIコクサイ・インデックス 業種別構成比と国別構成比　2020年2月末現在

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.1144％以内です。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス 業種別構成比と国・地域別構成比　2020年2月末現在

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。

運用管理費用（年率）は税込0.1540％以内です。

基本投資割合

今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

各インデックスファンドの運用実績

下のチャートは、後発の『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』設定来およそ1年5ヵ月強の期間（2018年10月31日～2020年4月2日）で基準価額の推移を比べたものです。

起点の基準価額を一万円に統一しています。運用開始から日が浅い『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』（2019年9月26日設定）は除外しています。

基準価額の推移　2018年10月31日～2020年4月2日 過去の実績は将来を保証するものではありません

『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』も含めた騰落率の比較は下の表の通りです（2020年4月2日現在）。

調整局面の騰落率は2020年2月21日～同年3月24日の数字、設定来騰落率は1年5ヵ月強の数字です。

2020年4月2日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

新型肺炎の流行拡大により世界的な景気後退が懸念されて、株価も投資信託の基準価額も急落しています。

・新型コロナウイルス感染拡大を受けた各資産の値動き（日興AM）

近年は米国株式が好調で先進国株式の7割弱、全世界株式の5割強をアメリカが占めています。

ただ、つみたてNISAは長期投資なので、取りこぼしを少なくしたいのであれば全世界株式インデックスファンドやバランスファンドも魅力的かもしれませんね。

日経新聞の記事（「危機乗り越える世界株投資　夫婦で4000万円目指す」）によると、リーマン・ショックのときに株価が回復するまで全世界株式の積立を続けられていたら（2008年8月末～2013年2月）、4割ほど利益が出ていたそうです。

出典：危機乗り越える世界株投資 夫婦で4000万円目指す（日本経済新聞）グラフB https://www.nikkei.com/article/DGXMZO56751740T10C20A3I00000/

三菱UFJ国際投信もブラックマンデー（1987年）、ITバブル崩壊（2000～2002年）、リーマンショック（2008年）、それぞれの時代の積立投資の状況を分析し「つみたて投資を続けていけば、大きな下落の後、一時的に被った評価損は、相場が下落前の水準に戻る前に解消している」と結論づけています。

・「eMAXIS」シリーズでつみたて投資をされている投資家のみなさまへ（三菱UFJ国際投信）

資産運用の定石に従うなら、年齢に応じて徐々に保守的なポートフォリオに切り替えていくことも合わせて検討したいところですよね。

つみたてNISAは口座開設可能期間が5年延長されて2042年までになりました。

・NISA制度改正（つみたてNISA 5年延長／一般NISAは新・NISAへ見直し）のポイントを財務省や金融庁の資料から簡単にまとめてみました

おすすめ記事（積立投資の成績）

米国株式と先進国株式の積立投資の成績（2018年1月～）は下の記事を参考にしてください。

・楽天・全米株式、S＆P500／NYダウ連動型、米国優良株（アクティブ）つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 先進国株式とも比較

バランスファンドと全世界株式の積立投資の成績（2018年1月～）は下の記事を参考にしてください。

・楽天・全世界株式とも比較！ バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

楽天証券のNISA人気ファンドベスト5は下の記事をご覧ください。

・【投信ランキング】非課税で投資！NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）の実績比較・評価　スリム米国株式、楽天・全米株式、スリム先進国株式、オール・カントリーほか「長期目線で考える」





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