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| 2018年9月末NISA、iDeCo、特定口座の損益は？ |
2018年9月末現在のNISA、iDeCo、特定口座の損益について簡単にまとめてみました。
最初に2018年9月の投資信託の月間騰落率を確認します。投資していた時期が異なるので投資信託自体の値動きと口座の損益は別物である点に注意してください。
NISA（少額投資非課税制度）の仕組みや活用の仕方は、金融庁が「NISA特設ウェブサイト」で解説しています。
個人型確定拠出年金（iDeCo）については、国民年金基金連合会の「イデコ公式サイト」が参考になります。パンフレットもダウンロードできます。
過去記事の更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の出足の成績は？競合する全世界株式投信と比較（EXE-i つみたて、eMAXIS Slim、野村ほか）
・eMAXIS Slim 先進国、国内、新興国株式の組み合わせを楽天やEXE-iつみたて等の全世界株式と比較
2018年9月まとめ
貿易摩擦激化が懸念される中、トランプ米大統領が中国からの輸入品に対する関税の上乗せを発表したものの、税率が25％ではなく当面は10％にとどまったことから日米ともに株価は好調です。日経平均株価は24,000円を超え、ダウ平均株価は今年１月につけた最高値を更新しました。
日米首脳会談で自動車への追加関税の発動がひとまずは回避されたこともあり、日経平均株価は一時、取引時間中としては平成3年11月以来、26年10か月ぶりの高値水準に達する場面もありました。
円相場は8月末の111円ちょうど近辺から9月末には113円台半ばに、1ユーロ128円台後半から131円台後半に値下りしています。
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| 2018年9月28日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
保有している主な投資信託の2018年9月の月間騰落率（2018年8月末～同年9月末）では、『ニッセイ日経225インデックスファンド』が+6.17％と特に好調です。
過去1年の騰落率では『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』が+0.60％と辛うじてプラス圏に浮上しています。
・eMAXIS Slim 国内株式、先進国株式、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？
・バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
保有投信の地域別比率と損益（NISA、iDeCo、特定口座合算）
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| 2018年9月28日現在 |
せっかく日経平均株価が上昇していても日本への投資割合が低いので、残念ながら恩恵は薄いです（苦笑）。株式市場の時価総額比にならうなら、およそ日本10％：先進国（除く日本）80％：新興国10％くらいのバランスになります。
値上りの続く米国株式インデックスファンドを少しずつ解約し、分散を重視して先進国株式インデックスファンドや新興国株式インデックスに振り分けているのも、今のところ運用成績には逆効果のようです。
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| 2018年9月28日現在 |
積み立てる時の口数や計算する時の金額が四捨五入されているので多少の誤差があります。購入していた時期が違うので、投資信託同士の成績を比較するのには向きません。
8月末に比べ評価額は2.61％のプラスでした。
後で税負担を軽減するのに新興国株式で損出ししたので、8月末に比べ含み益は実質25万4千円強のプラスでした。
現在は、つみたてNISAでは『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』と『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』を、iDeCoでは『DCニッセイ外国株式インデックス』を積み立てています。
NISAとiDeCoはSBI証券で開設していて、特定口座はSBI証券と楽天証券の両方を利用しています。楽天証券は楽天市場のポイントでも投資信託を購入できるのが嬉しいです。
楽天証券は投資信託を積み立てる際に楽天カード決済でポイント還元を受けられるという話があり、つみたてNISAを来年からは楽天証券に変更するつもりです（iDeCoはカード決済に非対応）。
大盤振る舞いすぎて2，3年でサービスが廃止されないことを祈ります。
・楽天証券で投信積立の楽天カード決済（1％ポイント還元）近日開始！NISAの金融機関変更の注意点は？
SBI証券のiDeCoに2018年11月から新プランが導入される予定ですが、プラン変更に2～3ヵ月かかることもあり、当面は旧プランのままで様子を見ようと思っています。
新規なら、超低コストなインデックスファンドにも投資可能な新プランが魅力的です。
・eMAXIS Slimにも投資可能！SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）に新プラン登場 商品ラインナップと主な商品の実績は？
こぼれ話
少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。
・楽天証券の投資信託ポイント買付サービスとは？楽天スーパーポイントで購入の投信が1万円に届きそう
・楽天証券「つみたてNISA取扱商品」株式とバランス型に分類し信託報酬の安い順に並び替えてみました
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