NISA iDeCo シンプルに投資信託一本で行くなら 全世界株式インデックス投信で欲張ってみる?

全世界株式インデックス投信で欲張ってみる?
全世界株式インデックス投信で欲張ってみる?

※ 記事を更新しました(2018年7月16日)。

少子高齢化による財源不足から公的年金の縮小が予想される中、運用益が非課税となるNISA(少額投資非課税制度)やiDeCo(個人型確定拠出年金)といった資産形成を促す制度の整備が進んでいます。

NISAを利用する場合、ネット証券なら月あたり最低100円から積み立てできます。iDeCoなら5,000円から積み立てできます。少額から投資を始めることができるので、まとまった資金が用意できなくても、預貯金と同時に積み立てていくことも可能です。

なるべく手間をかけずシンプルに投資するとしたら、どんな選択肢があるのか考えてみました。世界の株式にまとめて投資したいなら全世界株式インデックスファンドが投資の対象になるでしょうか。

全世界株式インデックスファンドとは?

全世界株式インデックスファンドは、世界の株式市場の値動きに連動した投資成果をめざすファンドです。

日本(国内株式)を含むものと含まないものがありますが、「シンプルに投資信託一本で行くなら」という趣旨に合わせて、より投資対象の分散された日本を含むものを取り上げます。

ただし、日本を含む全世界株式インデックスファンドは設定されてからまだ日が浅いです。

全世界株式インデックスファンド各投信の特徴は?

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))と『EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド』は、日本を含む世界の株式を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

同指数は先進国や新興国市場を含む47ヵ国で構成され、大型株から小型株まで幅広くカバーしています(2018年6月末現在)。

どちらの投資信託も海外ETFを実質的な投資対象にしています。

バンガードは2018年5月末現在
シュワブは同年7月13日現在 SPDRは同年7月12日現在

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(楽天投信投資顧問)は、『バンガード・トータル・ワールド・ストックETF』を通じて8,063銘柄を組み入れています(2018年5月末現在)。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 組入上位10ヵ国と組入上位10銘柄
2018年5月末現在(同年6月末月報より)

EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド』(SBIアセットマネジメント)は、3つのETFを通じて5,374銘柄を組み入れています(2018年7月現在)。

EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド 組入上位10ヵ国と組入上位10銘柄
2018年6月末月報より

全世界株式インデックス・ファンド』(ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ)は、日本を含む世界の株式に投資します。

運用目標(ベンチマーク)の「MSCI ACWI(オール・カントリー・ワールド・インデックス)」(円換算ベース)は、先進国と新興国を合せた47ヵ国の大型株と中型株2,781銘柄で構成されています(2018年6月末現在)。

全世界株式インデックス・ファンド 組入上位国・地域と組入上位5銘柄
2017年11月末現在(第1期運用報告書より)

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)』(三菱UFJ国際投信)は、日本を含む先進国と新興国の株式市場の値動きに連動した投資成果をめざします。

「TOPIX(東証株価指数)」※1、「MSCIコクサイ インデックス」(円換算ベース)※2、「MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)」※3を均等に組み合わせた合成指数がベンチマークです。

※1は東証一部上場の全銘柄を対象にした指数、※2と※3は大型株と中型株を対象にした指数です。3つ合せると47ヵ国をカバーしています。

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 組入上位10ヵ国と組入上位10銘柄
2018年6月末月報より

今回取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

全世界株式インデックスファンドの費用

楽天・全世界株式インデックス・ファンド、EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド、全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の費用
2018年7月13日現在

実質コストはまだ不明ですが、運用管理費用(信託報酬)は『EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド』が一番低廉です。

全世界株式インデックス・ファンド』は上記の投資信託の中では唯一、購入時手数料や解約時の信託財産留保額が設定されています。運用管理費用(信託報酬)は、ライバルに比べるとやや見劣りする水準です。

投資信託の購入時手数料は販売会社によって異なり、SBI証券楽天証券などのネット証券(インターネットコース)では無料の場合もあります。


つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロード(購入時手数料なし)です。

全世界株式インデックスファンドの運用実績

楽天・全世界株式インデックス・ファンド、EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド、全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の運用実績
2018年7月13日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

米国の長期金利上昇や貿易摩擦激化懸念から軟調だった株式市場は、過度な警戒感がやわらぎ小康状態になっています。

債券を含まない全世界株式インデックスファンドは、上がる時だけでなく下がる時も値動きが大きめです。

純資産総額の伸びなら『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』に分があります。

日本、先進国(除く日本)、新興国に均等配分が特徴の『eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)』は、日本と新興国が不調だったため上記の期間ではライバルに劣後しています。

ポートフォリオ別のリターンとリスク特性は下の記事を参考にしてください。

全世界株式のリターンとリスクを比較【除く日本、3地域均等型、時価総額比、国内外50%ずつ】

まとめ

日本の企業が新興国の企業に買収されるのを目の当たりにすると、勢いのある新興国企業の株式も投資対象に加えたくなりますよね。2018年6月末現在、全世界株式インデックスファンドに含まれる新興国株式の比率は1割前後になります。

新興国は株式市場の規模が小さいので資金の流出入にともなって値動きが荒くなりがちと言われています。今のところ新興国株式の割合は控えめで影響はそれほどでもないのかもしれませんが、新興国の発展にともなって投資環境も改善され徐々にその比率も上がっていくものと思われます。

長い目で見ると少子高齢化の日本より人口の増えている新興国のほうが伸びしろがあるでしょうね。新興国の成長を取り込みながらシンプルに行きたいなら、一本でまとめて手軽に投資できる全世界株式インデックスファンドは有力な選択肢の一つになるでしょうか。

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こぼれ話
楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」(期間限定ポイントは除く)で投資信託を購入できます

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。

楽天証券のiDeCoの商品ラインナップには『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』が入っています。



楽天証券の投資信託ポイント買付サービスとは?楽天スーパーポイントで購入の投信が1万円に届きそう

楽天証券「つみたてNISA取扱商品」株式とバランス型に分類し信託報酬の安い順に並び替えてみました




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