「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」でベスト5の投資信託について、特徴や運用実績を簡単にまとめてみました。公式サイトはこちら。
・投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019 表彰式と結果発表（投信で手堅くlay-up!）
・「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019」上位のファンドは優秀ですがうまく「活用」したい（梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー）
表彰式では『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』の信託報酬率の引き下げ（PDF）の発表もあったそうです。
「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」ベスト5
「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」のベスト5は下記の通りです。1位↑（前回3位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式に投資
2位↑（前回8位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式に投資
3位↓（前回1位）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式に投資
4位↓（前回2位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式に投資
5位→（前回5位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
全世界株式・米国株式・先進国株式・バランスの特徴
『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。ベンチマークの指数は先進国と新興国を合せた49ヵ国で構成されています。
運用管理費用（年率）は税抜0.104％以内です。
 |
| MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス 業種別構成比と国別構成比 2019年12月末現在 |
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税抜0.088％以内です。
 |
| S＆P500指数 業種別構成比 2019年12月末現在 |
『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）と『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』（ニッセイAM）は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
ベンチマークの指数は北米、欧州、アジア・オセアニア、中東の先進国22ヵ国で構成されています。
運用管理費用（年率）は前者が税抜0.0965％以内、後者が税抜0.0999％（2020年2月21日より税抜0.0930％）です。
 |
| MSCIコクサイ インデックス 業種別構成比と国・地域別構成比 2019年12月末現在 |
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税抜0.14％以内です。
 |
| 基本投資割合 |
上記の投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。
全世界株式・米国株式・先進国株式・バランスの運用実績
下記のチャートは、後発の『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』設定来1年2ヵ月半強の期間（2018年10月31日～2020年1月17日）で基準価額の推移を比べたものです。起点の基準価額を1万円に統一しています。『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』は『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の陰に隠れています。
 |
| 基準価額の推移 2018年10月31日～2020年1月17日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年1月17日現在）。
調整局面での下落率は2018年12月4日～同年12月25日の数字、設定来騰落率は1年2ヵ月半強の数字です。
 |
| 2020年1月17日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
近年は米国株式が好調で先進国株式の7割近く、全世界株式の5割強を米国が占めています。
ただ、資産運用会社などの2020年以降の予測では、割高感の目立つ米国よりも欧州や新興国など米国以外の地域の巻き返しに期待する見方もあるようです。
・資産運用会社などの2020年予想は？ 不確実な未来より確実なコストの低減を重視
日興アセットマネジメントの下記の記事は、毎年好調な資産は目まぐるしく入れ替わること、安定した運用のためには分散投資が王道であることを解説しています。
・過去の好パフォーマンス資産から考える（日興AM）
債券を含むバランスファンドのほうが値動きは穏やかですが、資産運用には山や谷がつきものなので、預貯金等の安全資産や生活防衛資金の確保も忘れないようにしたいですよね。
株式を中心に運用するのであれば、なおさら安産資産を厚めに持っておきたいです。
全世界株式・米国株式・先進国株式・バランスの積立投資の成績（2019年）
毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。つみたてNISAでは毎月33,333円（年間40万円）まで、従来の一般NISAでは毎月10万円（年間120万円）まで積立可能です。一般NISAは積立以外に通常買付も可能です。
NISA（少額投資非課税制度）については金融庁のWEBサイトで解説されています。
全世界株式インデックスファンド
 |
| 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎月1万円ずつ積み立てた場合、2019年12月30日現在、12万円の投資額に対して『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』の評価額は135,455円（＋12.88％）です。
米国株式インデックスファンド
 |
| 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎月1万円ずつ積み立てた場合、2019年12月30日現在、12万円の投資額に対して『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』の評価額は137,528万円（＋14.61％）です。
先進国株式インデックスファンド
 |
| 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎月1万円ずつ積み立てた場合、2019年12月30日現在、12万円の投資額に対して評価額は『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』が136,160円（＋13.47％）、『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』が136,152万円（＋13.46％）です。
バランスファンド
 |
| 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎月1万円ずつ積み立てた場合、2019年12月30日現在、12万円の投資額に対して『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』の評価額は129,488円（＋7.87％）です。
・「107歳まで生きる時代」に必要な投資の心得（NIKKEI STYLE マネー研究所）
・積立投資を学ぶ（大和投資信託）
おすすめ記事
米国株式と先進国株式の積立投資の成績（2018年1月～）は下の記事を参考にしてください。・楽天・全米株式、S＆P500連動型、米国優良株（アクティブ）つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？先進国株式とも比較
バランスファンドと全世界株式の積立投資の成績（2018年1月～）は下の記事をご覧ください。
・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
主要な資産のリーマン・ショックを含む期間の積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。
・国内株式・先進国株式・新興国株式・8資産均等型の金融危機を含む過去15年間、毎月1万円の積立投資の成果（評価額）は？
【楽天Kobo】税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門【電子書籍】[ 竹川美奈子 ]
【Amazon】はじめての積立て投資1年生 月1万円からコツコツはじめて増やせるしくみがわかる本【電子書籍】[ 竹内弘樹 ]
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ
0 件のコメント:
コメントを投稿