過去15年の一括投資と積立投資の評価額は？
世界的な金融危機であるリーマン・ショックを含む過去15年（2005年5月末～2020年4月末）の先進国株式、新興国株式、国内株式、8資産均等型の一括投資と積立投資の評価額を比較してみました。一括投資は最初から元本をすべて投資します。積立投資は期間中、毎月1万円ずつ投資していきます。
先進国株式（MSCIコクサイ・インデックス）
元本180万円に対して先進国株式の一括投資の評価額は4,914,186円（収益率 173.0％）、積立投資の評価額は3,453,174円（収益率 91.8％）でした。 |
| 先進国株式【15年】2005年5月末～2020年4月末 過去のデータは将来を保証するものではありません 出典：大和AM「iツール」 ドルコスト平均法シミュレーション |
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新興国株式（MSCI エマージング・マーケット・インデックス）
元本180万円に対して新興国株式の一括投資の評価額は4,506,364円（収益率 150.4％）、積立投資の評価額は2,354,124円（収益率 30.8％）でした。 |
| 新興国株式【15年】2005年5月末～2020年4月末 過去のデータは将来を保証するものではありません 出典：大和AM「iツール」 ドルコスト平均法シミュレーション |
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国内株式（TOPIX）
元本180万円に対して国内株式の一括投資の評価額は3,094,214円（収益率 71.9％）、積立投資の評価額は2,615,455円（収益率 45.3％）でした。 |
| 国内株式【15年】2005年5月末～2020年4月末 過去のデータは将来を保証するものではありません 出典：大和AM「iツール」 ドルコスト平均法シミュレーション |
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8資産均等型（世界の株式、債券、REIT）
元本180万円に対して8資産均等型の一括投資の評価額は3,860,456円（収益率 114.5％）、積立投資の評価額は2,652,807円（収益率 47.4％）でした。 |
| 8資産均等型【15年】2005年5月末～2020年4月末 過去のデータは将来を保証するものではありません 出典：大和AM「iツール」 ドルコスト平均法シミュレーション |
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まとまった金額を投資した直後にマーケットが急落したりすると、冷静な判断力を保つのは難しいですよね。
リスク資産の運用に不慣れなら、つみたてNISA（金融庁）などの非課税制度を利用して少しずつ積み立てていくのも堅実な方法でしょうね。
・資産「2000万円」づくり 手堅い投信の長期積み立て（NIKKEI STYLE）
・初心者はここから 税優遇があるiDeCoとつみたてNISA（日本経済新聞）
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
静岡県 浜松市シールド保冷ボトル 容量1,000ml
長野県 小谷村
保温・保冷ステンレスボトル
宮城県 石巻市
日本製 抗菌 布マスク（3枚入り）
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンド等の値動き
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| 2020年5月15日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
・『グローバル3倍3分法ファンド』コロナショックで積立投資の成績は？ 全世界株式やバランス（8資産均等型）と比較・評価
・コロナショックで「長期・積立」意識高まる、2－4月のつみたてNISAファンドへの流入額は過去最高に迫る（モーニングスター）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年5月15日）の基準価額の推移は下記の通りです。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2020年5月15日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
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