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| 2018年8月末NISA、iDeCo、特定口座の損益は？ |
2018年8月末現在のNISA、iDeCo、特定口座の損益について簡単にまとめてみました。
最初に2018年8月の投資信託の月間騰落率を確認します。投資していた時期が異なるので投資信託自体の値動きと口座の損益は別物である点に注意してください。
NISA（少額投資非課税制度）の仕組みや活用の仕方は、金融庁が「NISA特設ウェブサイト」で解説しています。
個人型確定拠出年金（iDeCo）については、国民年金基金連合会の「イデコ公式サイト」が参考になります。パンフレットもダウンロードできます。
過去記事の更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の出足の成績は？競合する全世界株式投信と比較（EXE-i つみたて、eMAXIS Slim、野村ほか）
・eMAXIS Slim 先進国、国内、新興国株式の組み合わせを楽天やEXE-iつみたて等の全世界株式と比較
2018年8月まとめ
アメリカとメキシコとの通商協議の合意を受けて、貿易摩擦激化への警戒感がやわらいだことにより株価は上昇しました。その一方で米中間では協議に進展が見られず、トランプ米大統領が制裁関税の第3弾の発動を検討中と報じられたこともあり、またしばらくリスク回避の動きが強まりそうですね。
アルゼンチンがIMFに金融支援の前倒しを要請したことをきっかけに、新興国通貨が再び不安定になっています。
円相場は7月末の111円台後半から8月末には111円ちょうど近辺に、1ユーロ130円台後半から128円台後半に値上りしています。
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| 2018年8月31日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
保有している主な投資信託の2018年8月の月間騰落率（2018年7月末～同年8月末）は、先進国株式は堅調だったものの、新興国株式が反落しています（7月は5.01％のプラス）。
新興国株式は過去1年の騰落率もマイナスに沈んでしまいました。
・eMAXIS Slim 国内株式、先進国株式、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？
保有投信の地域別比率と損益（NISA、iDeCo、特定口座合算）
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| 2018年8月31日現在 |
米国株式インデックスファンドの一部とアクティブファンドのほとんどを解約して、先進国株式インデックスファンドと新興国株式インデックスファンドに振り分けました（一部は待機資金に）。
先進国株式インデックスファンドと全世界株式インデックスファンド、あるいは先進国株式インデックスファンドとバランスファンドの組み合わせもありかなあと悩みましたが、シンプルに行くことにしました。
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| 2018年8月31日現在 |
積み立てる時の口数や計算する時の金額が四捨五入されているので多少の誤差があります。購入していた時期が違うので、投資信託同士の成績を比較するのには向きません。
米国株式の一部を利確して新興国株式などで損出ししたので、実質の含み益は188万円弱です（7月末に比べ9万2千円弱のプラス）。
米国株式は税負担を考慮して含み益の少ない『楽天・全米株式インデックス・ファンド』を先に手放しました。
信託報酬の割高な『iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンド』も、少しずつ先進国株や新興国株式のインデックスファンドと入れ替えていくつもりです。
米国の一人勝ちが続くなら悪手ですが、分散された先進国株式のほうが安心感があります。暴れ馬な新興国株式は困ったものですが、気長に見守っていこうかなと。
現在は、つみたてNISAでは『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』と『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』を、iDeCoでは『DCニッセイ外国株式インデックス』を積み立てています。
NISAとiDeCoはSBI証券で開設していて、特定口座はSBI証券と楽天証券の両方を利用しています。楽天証券は楽天市場のポイントでも投資信託を購入できるのが嬉しいです。
楽天証券は投資信託を積み立てる際に楽天カード決済でポイント還元を受けられるという話があり、つみたてNISAを来年からは楽天証券に変更するつもりです。
・楽天証券で投信積立の楽天カード決済（1％ポイント還元）近日開始！NISAの金融機関変更の注意点は？
大盤振る舞いすぎて2，3年でサービスが廃止されないことを祈ります（苦笑）。
こぼれ話
少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。
・楽天証券の投資信託ポイント買付サービスとは？楽天スーパーポイントで購入の投信が1万円に届きそう
・楽天証券「つみたてNISA取扱商品」株式とバランス型に分類し信託報酬の安い順に並び替えてみました
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