信託報酬引下げ!実績と実質コスト比較『<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド』『eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』


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信託報酬率の引き下げが発表された『<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド』の運用実績と実質コストを『eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』と比較してみました。

今日の過去記事の更新
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信託報酬率の引き下げ

「<購入・換金手数料なし>」シリーズと「eMAXIS Slim」シリーズの信託報酬率の引下げ

・ニッセイアセットマネジメント「<購入・換金手数料なし>シリーズ6ファンドの 信託報酬率引下げ(投資信託約款変更)について」(PDF)

・三菱UFJ国際投信「業界最低水準の運用コストをめざす『eMAXIS Slim』信託報酬率の引き下げを実施」(PDF)。

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ニッセイ日経平均インデックスファンドほか特徴

<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド』と『eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』は、「日経平均株価(日経225)」に連動する投資成果をめざします

2018年5月末月報より

今回、取り上げた投資信託の信託期間は無期限です。

ニッセイ日経平均インデックスファンドほか実質コスト

<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンドとeMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の1万口当たりの費用明細
項目ごとに小数第3位未満は四捨五入
第2期と第1期の運用報告書より

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』は決算期間が1年より短いことに注意してください。

下の表は上記の1万口当たりの費用明細に、引き下げ後の信託報酬率(税込)を当てはめたものです。『eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』は信託報酬以外の各項目を1年相当に調整しています。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンドとeMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の実質コスト
項目ごとに小数第3位未満は四捨五入

実質コストの推計値は『<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド』が0.185%程度に対し、『eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』が0.181%程度です。

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』のほうがわずかに低廉(0.004%前後の差)ですが、あくまで概算による推計値で正確な数字ではないことに留意してください。

投資信託の実質コストは毎年変動しているので、僅差であれば逆転もあり得ます。

ニッセイ日経平均インデックスファンドほか運用実績

<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンドとeMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の運用実績
2018年7月6日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』(2018年2月2日設定)の運用期間は、まだ1年に達していません。

上記の期間では僅差で『eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』のほうが上回っています

まとめ

<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド』と『eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』の運用実績の差はごくわずかです。

『<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド』の信託報酬(年率)は、2018年8月21日より税抜0.169%(税込0.18252%)から税抜0.159%(税込0.17172%)に引き下げられる予定です。

信託報酬が同水準になってからの運用実績が楽しみですね。

ところで『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』の信託報酬(年率)は税抜0.109%(税込0.11772%)に引き下げられる予定です。国内株式より外国株式のほうが信託報酬が低廉なのは不思議な気もしてしまいますね(※)。

日経平均(日経225)は、銘柄数がTOPIX(2018年6月末現在 2,090銘柄)に比べれば圧倒的に少ないこともあり、もう少し信託報酬を低減する余地はないものかと思ってしまいます。

※ 外国株式は保管費用がかかるため、信託報酬以外の諸費用を含めた実質コストは国内株式よりも高めです。

信託報酬引下げ!運用実績と実質コスト比較『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』

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