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| eMAXIS最適化バランス eMAXISバランス(8資産均等型)比較 |
SBI証券の個人型確定拠出年金に11月29日から「eMAXIS 最適化バランス」が追加されました。
同じeMAXISシリーズのバランスファンド「eMAXIS バランス（8資産均等型）」と比較してみました。
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資産配分
「eMAXIS 最適化バランス」は債券の比率が最も高く株式の比率が最も低いマイゴールキーパーから逆に株式の比率が最も高く債券の比率が最も低いマイストライカーまで5種類あります。
リスク水準を一定に保ちながら期待リターンを最大化するよう資産配分を1年に1度見直すそうです。マイゴールキーパーは新興国資産を含みません。
上記の資産配分は2016年1月末現在のものです。
「eMAXIS バランス（8資産均等型）」は均等配分です。
成績（2016年11月29日現在）
トランプ・ラリーで円安株高になる前は「eMAXIS 最適化バランス」はどれも大差ない成績だった時期もありました。
今は直近の円安と株価の上昇を受けてリスク水準が高いほどそれに見合った成績になっているようです。
逆の状況（円高株安）ではリスク水準が低いもののほうが好成績になる可能性もあります。
「eMAXIS バランス（8資産均等型）」はマイミッドフィルダーにくらべ株式と債券の比率はやや低めREITは高めです。
ここのところREITの不調を反映してか成績はマイミッドフィルダーのほうが若干良好のようです。
まとめ
「eMAXIS 最適化バランス」は「eMAXIS バランス（8資産均等型）」にくらべリスク許容度に応じて選択肢が増えたということなのでしょうね。年齢によってリスク水準を調整するのにも活用できるかもしれません。
その場合、少額とはいえ乗り換えるのに信託財産留保額がかかるのがもったいないですけれども。
SBI証券の個人型確定拠出年金で許容リスクにより選べるバランスファンドとしては、ほかにDCインデックスバランス（株式20、40、60、80）もありますね。
こちらは信託報酬（年率税抜0.17～0.2％）は低いですが、新興国資産を含まず国内株式の割合が高めで、より保守的な運用をしたい人向けでしょうか。
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