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| A penny saved is a penny earned. |
NISA（少額投資非課税制度）では毎年120万円の非課税投資枠が設定されて、運用益にかかる20.315％の税金が5年間非課税になります。
株式市場や為替相場は目まぐるしく変動していますが、今年の1月から資産運用に挑戦して投資信託を毎月積み立てたら、今いくらになっているのか計算してみました。
ファンドの特徴
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| セゾン～は2017年6月末現在 世界経済～は2017年2月末現在 eMAXIS～は2017年8月末現在 |
『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』は、世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資しています。原則として株式と債券の投資比率は50％対50％です。詳しくはセゾン投信のWEBサイトをご覧ください。
『世界経済インデックスファンド』は、日本を含む世界中の株式や債券に分散投資しています。株式と債券の比率は50％：50％です。経済発展の期待される新興国にも積極的に投資しています。詳しくは三井住友トラスト・アセットマネジメントのWEBサイトをご覧ください。
『eMAXIS 全世界株式インデックス』は、日本を除く先進国と新興国の株式に投資しています。株式100％です。詳しくは三菱UFJ国際投信のWEBサイトをご覧ください。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドほか成績
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| 過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません |
NISAの非課税投資枠120万円を12カ月で割ると毎月10万円になります。もちろん枠をすべて使いきる必要はありません。余裕資金に合わせてください。
2017年9月22日現在、約9か月間で『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』は5.44％の含み益です。毎月、10万円の積み立てで48,948円の黒字です。毎月、1万円なら4,895円の黒字です。
『世界経済インデックスファンド』は6.88％の含み益です。毎月、10万円の積み立てで61,898円の黒字です。毎月、1万円なら約6,190円の黒字です。
『eMAXIS 全世界株式インデックス』は7.46％の含み益です。毎月、10万円の積み立てで67,108円の黒字です。毎月、1万円なら6,711円の黒字です。
債券よりも株式のほうが、先進国より新興国のほうが上がる時も下がる時も値動きが大きくなりがちです。また、過去の実績は将来の運用成績を保証するものではないという点にも注意してください。
まとめ
積み立て投資は好調な時も不調な時も淡々と積み立てを継続することで、ホドホドのところに落ち着くことを期待するものです。投資と聞いて多くの人が思い浮かべるような一攫千金を狙うのは無理かもしれません。でも、今だと手数料の安いネット証券を利用すると100円から積み立てが可能ですので、ちりが積もれば山となるように節約で浮いたお金を有効活用することもできます。
資産運用というと何だか大げさで自分には縁遠いもののように感じてしまいますが、ジュースやお菓子を我慢したちょっとした金額でも投資は可能です。新しいことにチャレンジしてみるのも新鮮で面白いかもしれませんよ？なんて。
・ラテマネー 朝やお昼の100円コーヒーのかわりに投資信託を10年積み立てたら、いくらになる？
・もし年末に宝くじを買う代わりに投資信託を10年間、毎年、積み立てたら、いくらになる？
・国内株vs海外株 2008年の金融危機から毎年10万ずつ計100万円ぶん投資信託を買ったら今いくら？
追記
楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」（期間限定ポイントは除く）で投資信託を購入できるようになりました。
・楽天スーパーポイントで投資信託が買えるサービスは2017年8月26日開始 利用可能上限あり
・楽天ポイントで投資信託が購入可能に！どんな点を重視してファンドを選ぶ？今週の値動きとNISA口座(170826)
・楽天証券「投資信託ポイント買付サービス」少額なら米国株投信やアクティブ投信に投資してみる？
少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。
すでに楽天証券や楽天市場、楽天カードも利用しているのですが、ますます楽天グループに囲い込まれそう？
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・楽天カード
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