「スリム米国株式／先進国株式／バランスの実質コストと運用実績」「ふるさと納税（マスク、肉、グリル）」「脱コロナでグロース・ハイテク株以外の巻き返しに期待？」-NISAで積立投資手帳

スリム米国株式／先進国株式／バランスのコストと実績

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』と『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の純資産総額はそれぞれ1,400億円と1,200億円を超えました。

人気ファンドである両者の実質コストと運用実績をバランスファンドと比較してみました。

スリム米国株式／先進国株式／バランスの実質コスト

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の実質コスト

少数第3位未満は四捨五入

上記の数字は推計による概算値であることに注意してください。

運用管理費用（信託報酬）以外に売買委託手数料や有価証券取引税、その他費用（保管費用、監査費用等）を含めたものが実質コストになります。

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』の実質コスト（年率 0.140％）は、第2期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬を加えています。

信託報酬以外の諸経費 0.044％ ×（365日 ÷ 第2期の日数 368日）+ 信託報酬 0.0963％（※）= 0.140％（少数第3位未満四捨五入）

※受益者還元型の信託報酬は純資産総額1,419.53億円で計算（500億円未満の部分税込0.0968％、500億円以上1,000億円未満の部分税込0.09625％、1,000億円以上の部分税込0.0957％）

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の実質コスト（年率 0.172％）は第3期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬を加えています。

信託報酬以外の諸経費 0.072％ ×（365日 ÷ 第3期の日数 368日）+ 信託報酬 0.1010％（※）= 0.172％（少数第3位未満四捨五入）

※受益者還元型の信託報酬は純資産総額1,209.02億円で計算（500億円未満の部分税込0.1023％、500億円以上1,000億円未満の部分税込0.100595％、1,000億円以上の部分税込0.09889％）

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』の実質コスト（年率 0.218％）は第3期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.065％ ×（365日 ÷ 第3期の日数 368日）+ 信託報酬 0.1531％（※）= 0.218％（少数第3位未満四捨五入）

※受益者還元型の信託報酬は純資産総額596.99億円で計算（500億円未満の部分税込0.154％、500億円以上1,000億円未満の部分税込0.1485％）

スリム米国株式／先進国株式／バランスのチャートと騰落率

下のチャートは過去2年間の基準価額の推移（2018年8月22日～2020年8月21日）を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の基準価額の推移（チャート）

基準価額の推移　2018年8月22日～2020年8月21日
過去の実績は将来を保証するものではありません

騰落率の比較は下記の通りです（2020年8月21日現在）。

2020年の調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月24日（バランスは同19日）の数字、2018年の調整局面の下落率は2018年10月4日（バランスは同2日）～同年12月25日の数字です。

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の騰落率

2020年8月21日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

株式を対象にしたインデックスファンドは、債券を含むバランスファンドに比べると良くも悪くも値動きが大きめですね。

・ストラテジストの眼 Vol.98 コロナ後に考える3つのテーマ（PDF／岡三AM）

岡三アセットマネジメントによる推計でも、ほとんどの市場で今後3年間の期待リターンは過去10年間のリターンを下回っています（図表5）。

出典：コロナ後に考える3つのテーマ（岡三AM）

特に米国株式の期待リターン低下が著しいのは気になるところでしょうか。

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』と競合する米国株式および全世界株式インデックスファンドの比較は下の記事を参考にしてください。

・『SBI・バンガード・S＆P500』600億円超！『スリム米国株式』1,400億円超！全世界株式（オール・カントリー）と実績比較・評価

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』と『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』のリターン・リスク水準の比較は下の記事を参考にしてください。

・1,200億円超！『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』実質コストや運用実績を8資産均等型バランスと比較　リターン・リスク水準も評価

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

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【ふるさと納税】【約1〜3ヶ月後お届け】アラジングラファイトグリル＆トースター【4枚焼】（ホワイト）　【雑貨・日用品】　お届け：約1〜3ヶ月後のお届けとなります

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

日本経済新聞の記事ではコロナ禍による減収リスクに注意を促しています。年収が少なくなると控除が受けられる上限額も低くなります（上限を超えた分は控除なしの寄付に）。

・ふるさと納税、20年は「寄付上限額」に注意（日本経済新聞）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）