2018年8月SBI証券つみたてNISA人気ファンド比較1～5位 eMAXIS Slim 先進国株式、同 米国株式（S＆P500）、ひふみプラス、ニッセイ外国株式、楽天・全米株式

2018年8月のSBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）でベスト10のうち1～5位の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました（6～10位はこちらの記事）。

つみたてNISAの概要については金融庁のWEBサイトでも解説されています。


過去記事の更新
・バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

つみたてNISA人気ランキングベスト5（SBI証券）

SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）のベスト5は下記の通りです（2018年8月1日～同年8月31日）。

1位（前回2位↑）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資

2位（前回3位↑）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資

3位（前回1位↓）ひふみプラス
国内外の株式に選別投資

4位（前回4位→）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資

5位（前回5位→）楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株～小型株）に投資

投資信託の特徴は？

資産クラスの近いものを先に紹介していきます。

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』と『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

2018年7月末現在

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 2018年7月末月報より

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

2018年7月末月報より

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

実質的な投資対象であるVTIのポートフォリオ 2018年7月末月報より（同年6月末現在）

『ひふみプラス』は、長期的な将来価値に対して市場価値が割安と考えられる成長企業に選別投資します。直販の『ひふみ投信』と同じマザーファンドを通じて運用されています。

2018年7月末月報より

今回取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

投資信託の費用は？

つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロード（購入時手数料なし）です。

『ひふみプラス』は純資産総額に応じて一定額を超えた分について信託報酬（運用管理費用）の料率が下がる仕組みになっています。500億円を超える部分は税込0.9504％、1,000億円を超える部分は0.8424％に下がります。

投資信託の運用実績は？

2018年9月3日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

先進国株式インデックスファンドや米国株式インデックスファンドが堅調な一方、直近の『ひふみプラス』は国内の中小型株が軟調な影響もあってか停滞しているようです。

過去好調な資産も買われすぎれば上昇の余地が乏しくなるのは避けられないのかもしれませんね。

まとめ

つみたてNISAで投資信託を選ぶ時には、長期・積立・分散投資という原則を忘れないようにしたいです。

安定した資産形成には、積立による時間の分散に加え、資産の分散（株式と債券など値動きの異なる複数の資産を組み合わせる）や地域の分散（国内だけでなく海外にも幅広く収益の機会を求める）も大事ですよね。

過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません 出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」1ページ http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html

・2018年8月SBI証券つみたてNISA人気ファンド比較6～10位 eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）、楽天・全世界株式ほか 今週の値動きとNISA口座（1809029）

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・eMAXIS Slim 国内、先進国、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？

・インデックス投信『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？

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