2018年7月SBI証券つみたてNISA人気ファンド比較6~10位 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、ニッセイ日経225、ニッセイTOPIX、eMAXIS Slim 新興国株式、楽天・全世界株式

2018年7月SBI証券つみたてNISA人気投信比較6~10位

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2018年7月のSBI証券の月間積立設定件数ランキング(つみたてNISA)でベスト10のうち6~10位の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました(1~5位はこちらの記事)。

つみたてNISAの概要については金融庁のWEBサイトでも解説されています。

過去記事の更新
『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の特徴と成績をiFree S&P500・NYダウ、楽天・全米株式等と比較




つみたてNISA人気ランキング6~10位(SBI証券)

SBI証券の月間積立設定件数ランキング(つみたてNISA)の6~10位は下記の通りです(2018年7月1日~同年7月31日)。

6位(前回5位↓)eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資

7位(前回8位↑)ニッセイ日経225インデックスファンド
国内の株式(日経平均株価採用銘柄)に投資

8位(前回7位↓)<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
国内の株式(TOPIX構成銘柄)に投資

9位(前回6位↓)eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
新興国の株式に投資

10位(前回9位↓)楽天・全世界株式インデックス・ファンド
世界の株式(大型株~小型株)に投資


eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)ほか特徴

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』は、世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

8資産均等型の基本投資割合

ニッセイ日経225インデックスファンド』は、東証第1部上場のうち代表的な225銘柄を対象にした「日経平均株価(日経225)」に連動する投資成果をめざします。

ニッセイ日経225インデックスファンド 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年6月末月報より
組入銘柄数は同年2月15日付交付運用報告書より

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド』は、東京証券取引所の第一部に上場されている全銘柄を対象にした「東証株価指数(TOPIX)」の値動きに連動する投資成果をめざします。

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年6月末月報より
組入銘柄数は同年2月20日付交付運用報告書より

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』は、新興国の株式市場を対象にした「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 組入上位10ヵ国と組入上位10銘柄
2018年6月末月報より

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 組入上位10ヵ国と組入上位10銘柄
実質的な投資対象ファンドVTのポートフォリオ
2018年5月末現在(同年6月末月報より)

今回取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。


eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)ほか費用

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、ニッセイ日経225インデックスファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの費用

上記の投資信託は購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。。

日経平均株価(日経225)」に連動する投資信託では、『eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』のほうが、運用管理費用(信託報酬)が年率で税込0.17172%(税抜0.159%)とさらに低廉です。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド』も、2018年8月21日より運用管理費用が年率で税込0.17172%(税抜0.159%)に引き下げられる予定です。


eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)ほか運用実績

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、ニッセイ日経225インデックスファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの運用実績
2018年8月3日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

過去3カ月、過去6ヵ月の騰落率を見ると、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』がランキングで順位を落としているのも納得できるかもしれませんね。

とはいえ、つみたてNISAは20年間にわたって積み立てを続けていくものなので、目先の成績よりも割安な資産をコツコツと拾っていくような長期目線を大事にすべきでしょうね。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』のようなバランスファンドであれば投資信託一本で幅広い資産への分散投資を実現できます。


まとめ

つみたてNISAは積立投資を前提としていますが、タイミングを読まずに買い付けていくやり方で本当に利益が出るのか疑問に思う向きもあるでしょうか。

定額積立投資
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」
4ページより
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

上記の図表のように定額の積立投資の場合、基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入することができます。基準価額が高いときも安いときも積み立てを継続することで、ホドホドの買値に落ち着くことを期待するものです。

ある意味、もうけよりも元本の積み上げに重点を置いた方法と言えるかもしれませんね。国内資産は少子高齢化の影響が心配されますが、投資先を世界中に分散することで世界経済の成長の恩恵を得られます。

つみたてNISAでは積み立てるときだけでなく解約する場合も(途中で解約しなければ)20年間にわたって時期が分散されます。一攫千金は無理でも、比較的大負けはしにくい投資法ではあるでしょうか。

積立投資の運用成果(5年と20年)
1985年以降の各年に毎月同額ずつ国内外の株式・債券を買付
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」6ページ
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html

eMAXIS Slim 米国株式もランクイン!2018年7月SBI証券つみたてNISA人気ファンド比較1~5位 ひふみプラス、eMAXIS Slim 先進国株式、同 米国株式(S&P500)、ニッセイ外国株式、楽天・全米株式

SBI証券「つみたてNISA取扱商品」株式とバランス型に分類し安い順に並替 楽天・全世界株、全米株もあり


eMAXIS Slim 国内、先進国、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

インデックス投信『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?




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