『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』を野村つみたて外国株投信とeMAXIS Slimやひふみプラスの組み合わせと比較


※ 記事を更新しました(2018年1月30日)。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(楽天投信投資顧問)の特徴と運用成績を、『野村つみたて外国株投信』と『eMAXIS Slim 国内株式インデックス』または『ひふみプラス』の組み合わせと比較してみました。

今回取り上げた投資信託は、すべて、つみたてNISAの対象商品です。

楽天・全世界株式ほか特徴は?

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は、日本を含む全世界の株式市場の動きをとらえることをめざして、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果を目標として運用を行います。

投資対象指数は先進国や新興国市場を含む約47ヵ国の約8,000銘柄で構成され、全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上をカバーしています。

投資対象指数に連動する『バンガード・トータル・ワールド・ストックETF』が実質的な投資先です。

2017年12月末現在、同ETFは日本を含めた世界各国の大型株、中型株、小型株、合わせて7,985銘柄に投資しています。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド(バンガード・トータル・ワールド・ストックETF)の組入上位10ヵ国と上位10銘柄
2017年12月末現在

野村つみたて外国株投信』は、日本を除く世界の株式に投資します。

ベンチマークの「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本)」(円換算ベース)は、日本を除く先進国22ヵ国と新興国24ヵ国の合計46ヵ国2,178銘柄で構成されています(2017年12月末現在)。

野村つみたて外国株投信の国・地域別配分と組入上位10銘柄
2017年12月末現在

eMAXIS Slim 国内株式インデックス』は、東京証券取引所第一部に上場されている全銘柄を対象にした「TOPIX(東証株価指数)」に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 国内株式インデックス組入上位10銘柄
2017年12月現在

ひふみプラス』は、長期的な将来価値に対して市場価値が割安と考えられる成長企業に選別投資するアクティブファンドです。

財務指標や株価指標など目に見える定量面だけでなく、企業訪問等を通じ経営方針や戦略など目に見えない定性面にも徹底した調査・分析を行うことをうたっています。

直販のひふみ投信と同じマザーファンドを通じて運用されています。株価の下落リスクが高まっている時や、株価水準から魅力的な銘柄がないような時には株式の組入比率を最大で50%強まで引き下げます。

ひふみプラス組入上位10銘柄
2017年12月末現在

今回取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

楽天・全世界株式ほか成績比較

楽天・全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 国内株式インデックス、ひふみプラス成績比較表
2018年1月29日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は2017年9月29日に設定されてから日が浅く、運用実績はまだこれからですね。

『野村つみたて外国株投信』90%:国内株式10%という比率は、おおむね時価総額比に合わせたものです。

『ひふみプラス』は純資産総額に応じて一定額を超えた分について信託報酬(運用管理費用)の料率(年率)が下がる仕組みになっています。

500億円までは1.0584%(税抜0.98%)です。500億円を超える部分は0.9504%(税抜0.88%)、1,000億円を超える部分は0.8424%(税抜0.78%)に下がります。


投信の紹介と資料請求は上のバナーから

まとめ

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は投資信託一本で日本を含む世界各国の株式に投資できる手軽さと、大型株から小型株まで網羅している組入銘柄の幅広さが魅力でしょうか。

一方、個別に投資信託を組み合わせた場合は、アクティブ運用の投信を組み入れたり、比率を自分で決められる自由度の高さが嬉しいですよね。

『ひふみプラス』は今のところ国内株式を中心にしていますが、米国株式を組み入れたり、これからは外国株式の比率を増やすという話もあるので、その点は注意が必要かもしれません。

『ひふみ投信』運用資産が急増し米国以外の外国株にも投資へ 特徴や成績をインデックス投信と比較

外国株の比率を現在の3%から10%程度に引き上げる方針のようですが、外国株式インデックスファンドと組み合わせた場合、銘柄が重複する場合もあるでしょうね。

好調な『ひふみプラス』ですが、過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません。国内株式に関しては少子高齢化の影響も気になるところですよね。

あれこれ考え出すと悩みが尽きませんが、優柔不断に迷うくらいならシンプルに『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』一本でいいのでは、という気もします(苦笑)。

全世界株式インデックスファンドなら、将来、日本や欧州が高齢化で縮小したり、新興国がさらに隆盛したとしても、自動で追随してくれるでしょうから。




こぼれ話
楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の販売会社はエイチ・エス証券、岡三オンライン、カブドットコム証券、SBI証券、ジャパンネット銀行、立花証券(ネットトレード ストックハウス)、松井証券、マネックス証券、楽天証券です(2018年1月30日現在)。楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)にもラインナップされています。

楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」(期間限定ポイントは除く)で投資信託を購入できるようになりました。

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。

楽天証券「つみたてNISA取扱商品」株式とバランス型に分類し信託報酬の安い順に並び替えてみました
楽天ポイントで投資信託が購入可能に!どんな点を重視してファンドを選ぶ?今週の値動きとNISA口座(170826)



関連記事
Q&A「つみたてNISA」ってどんな制度?投信を毎月買わないとダメ?一般NISAとつみたてNISAは併用できる?
全世界株式インデックスファンドをコア、『ひふみプラス』をサテライトとした場合の運用実績は?
全世界株式インデックスファンドをコア、『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ』をサテライトとした場合の運用実績は?
レオス『ひふみ投信』今後は海外株の組入比率の上限を15~20%とし中国株やインド株にも投資
株価が好調すぎて怖いならバランス投信もあり?楽天・全世界株式を世界経済インデックスファンドや8資産均等型と比較
株式のみは不安?『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』をSMT世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)やeMAXIS最適化バランス(マイストライカー)と比較
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』をひふみプラスと楽天・全米株式、iFree S&P500の組み合わせと比較
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』をeMAXIS Slimやひふみプラスの組み合わせと比較
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』出足の成績は最下位!?競合する全世界株式投信と比較
『EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド』の出足の成績を楽天・全世界株式や野村つみたて外国株等と比較
『野村つみたて外国株投信』の特徴や成績をeMAXIS Slimの先進国株式と新興国株式の組み合わせと比較
つみたてNISA対象投信比較『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』『野村つみたて外国株投信』

楽天Koboお金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ]
Amazon Kindle貯金ゼロ・知識ゼロ・忍耐力ゼロからのとってもやさしいお金のふやし方【電子書籍】[ 竹川美奈子 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログのリンク集
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログのリンク集
ブログ村 資産運用
資産運用が話題のブログのリンク集
NISA 人気ブログランキング
NISAが話題のブログ人気ランキング

0 件のコメント