<購入・換金手数料なし>シリーズが信託報酬を引き下げ!ニッセイ日経平均・TOPIXをたわらと比較

2017年10月12日木曜日

国内株式

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河童橋(上高地)
河童橋(上高地)

先日、ニッセイアセットマネジメントから「<購入・換金手数料なし>シリーズ5商品の信託報酬率引下げ」(PDF)が発表されました。

引き下げ対象ファンドのうち国内株式インデックスファンドである『<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド』と『<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド』の特徴と運用実績を、競合する他のファンドと比較しながら簡単にまとめてみました。

比較の対象は『たわらノーロード 日経225』と『たわらノーロード TOPIX』とです。

ニッセイ<購入・換金手数料なし>シリーズのうち5ファンドの信託報酬率引下げ

国内株式インデックスファンドの特徴

<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド』、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンドの業種別組入比率
業種別組入比率(2017年8月末の月報より)

日経225は日本経済新聞社が発表している株価指数で、東京証券取引所第一部に上場されている銘柄のうち取引が活発で流動性の高い株式市場を代表する225銘柄を対象にしています。

TOPIXは東京証券取引所第一部に上場されている全銘柄を対象にした株価指数です。

株価の算出法の違いにより、日経225株価の高い値がさ株(ファーストリテイリング、ソフトバンクグループなど)の影響を受けやすくTOPIX会社の規模が大きい時価総額の高い銘柄(トヨタ自動車、三菱UFJフィナンシャル・グループなど)の影響を受けやすいと言われています。

組入上位10銘柄(2017年8月末月報より)

今回取り上げたファンドの信託期間は、どちらも無期限です。

国内株式インデックスファンドの成績

日経225

<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド、たわらノーロード 日経225の成績比較表
2017年10月11日現在 過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

たわらノーロードシリーズも2017年12月30日付で信託報酬の引き下げが予定されています(PDF)。

片方の運用期間がまだ短く1年にも達していないので参考値です。過去6カ月の騰落率では、僅差ですが以下のような成績順でした。

ニッセイ > たわらノーロード

予想成績は信託報酬の引き下げ分(税込)を騰落率に上乗せしたものです。実際には引き下げ分がそのまま単純に騰落率に反映されるとは限りません。

TOPIX

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド、たわらノーロード TOPIXの成績比較表
2017年10月11日現在 過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

過去6カ月の騰落率では、僅差ですが以下のような成績順でした。

ニッセイ > たわらノーロード

まとめ

投資信託1本で『<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド』では225銘柄、『<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド』では1,717銘柄への分散投資が実現できます(2017年2月付運用報告書より)。

とはいえ、どちらも日本1か国への集中投資には変わりないので、内外への分散投資という資産運用の定石に従うなら国内株式だけではなく外国株式への投資も必要ですよね。

世界経済に占める日本のGDPは2015年で5.9%ほどで(※)、少子高齢化により先細りが予想されます。

外国株式には為替変動リスクもありますが、経済規模で考えるなら国内株式のほうがむしろ脇役かもしれませんね。

※ 出典:総務省統計局「世界の統計2017」第3章 国民経済計算
http://www.stat.go.jp/data/sekai/0116.htm




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