2017年9月末個人型確定拠出年金(iDeCo)と特定口座 ジェイリバイブや米国株投信、世界経済IF等の損益は？

2017年9月末のiDeCoや特定口座の成績は？

今年から対象者が増えて60歳未満の全ての成人が利用できるようになった個人型確定拠出年金(iDeCo)の2017年9月末の成績を確認してみました。iDeCoについては厚生労働省のサイトでパンフレットがダウンロードできます。

特定口座の成績もいっしょにまとめてみました。

個人型確定拠出年金(iDeCo)の損益

2017年9月末現在

3年と5カ月目のiDeCoは18万9千円強の黒字（損益率+20.07％）です。「前月比損益」は4万9千円強のプラスです。

iDeCoでは『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ＜DC年金＞』、『EXE-i 先進国株式ファンド』、『DCニッセイ外国株式インデックス』の3つの投資信託を保有しています。投資していた時期が違うので、この表は投資信託同士の成績をくらべるのには向きません。

NISAでは先進国株式インデックスファンドを中心に積み立てていることもあり、iDeCoで現在、積み立てているのは『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ＜DC年金＞』のみになっています。

『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ＜DC＞』がある程度の金額になったら、また先進国株式インデックスファンドへの投資を再開する予定です。

※ WEB上だと事務手数料の履歴が過去1年分しか確認できないので、個々の投資信託の損益と口座全体の損益の差を便宜上、簡易的に「累計手数料」としています。

特定口座の損益

2017年9月末現在

特定口座は55万6千強の黒字（損益率+26.7％）です。「前月比損益」は9万5千円強のプラスです。

2017年9月29日新設定の『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』が魅力的で、楽天証券の「投資信託ポイント買付サービス」で試しにどちらかを購入しようか思案中です。

・投資先の海外ETFの特徴は？『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』『楽天・全米株式インデックス・ファンド』(VTとVTI)

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』と『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』も優れたファンドなので、来年から始まる「つみたてNISA」でどれを積み立てたらいいのか余計に迷います。

こぼれ話
楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入できる「100円投資」サービスを始めました。また楽天グループの楽天スーパーポイント（期間限定ポイントは除く）で投資信託を購入できる「投資信託ポイント買付サービス」もスタートしました。

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。






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