ニッセイ、たわら、eMAXIS Slimなど国内株式インデックス投信の過去1か月～2年の騰落率は？

ファンド選びは悩ましいですが大切なことは？

「たわら」や「iFree」の登場や三井住友の確定拠出年金用ファンドの一般販売など、最近、インデックスファンドの一層の低コスト化が進んでいます。

ニッセイの「＜購入・換金手数料なし＞」は信託報酬の引き下げに積極的です。将来にわたって業界最低水準の信託報酬をめざすという「eMAXIS Slim」も登場しました。

そんな乱立気味なインデックスファンドの中で、国内株式インデックスファンドの実際の運用成績を比較してみました。日経平均よりも投資対象が幅広く分散されたTOPIXに連動するファンドを比較の対象にしています。

国内株式インデックスファンド成績比較

2017年5月1日現在　ニッセイは＜購入・換金手数料なし＞の表記を省略

2016年はチャイナショック、イギリスのEU離脱騒動、アメリカの大統領選挙など波乱続きだったために過去6カ月、過去1年の騰落率は2桁のプラスになっています。ファンドの成績は僅差で、どれが優位とも言いにくいです。

設定が古い順に上から並べています。運用歴の短いファンドは騰落率が表示できない期間があります。

「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド」は、2016年11月に信託報酬（年率）をそれまでの税抜0.29％から税抜0.18％に引き下げています。

まとめ

過去に1度、信託報酬を引き下げた実績のあるニッセイの「＜購入・換金手数料なし＞」と業界最低水準の運用コストをめざすとした「eMAXIS Slim」は、インデックスファンドの中でも低コスト化に積極的と言えるでしょうね。

「eMAXIS Slim 国内株式インデックス」は、既存の「eMAXIS TOPIXインデックス」（純資産総額259.34億円・2017年5月1日現在）とマザーファンドを共有しているでしょうから、規模が小さくても不安定な運用にはなりにくいと思われます。

もっとも、すでにほぼ横並びと言えるまでに信託報酬が低下した国内株式インデックスファンドの成績は、どれも僅差で大きな差はついていません。

であれば既に保有しているファンドがよほど割高でない限り管理のしやすさを優先して同一の資産に投資するファンドをむやみに増やさないというのも賢明な選択でしょうか。

ファンド選びに悩むより内外の株式や債券に分散したポートフォリオへの投資を継続できるかどうかのほうが重要かもしれませんね。




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