楽天・全世界株式と8資産均等型の実績比較・評価
投資信託1本で国際分散投資が可能な全世界株式インデックスファンドとバランスファンドのコロナショック下の運用実績を比較してみました。全世界株式インデックスファンドとバランスファンドの特徴
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（楽天投信投資顧問）は、日本を含む世界の株式市場に連動する投資成果をめざします。運用管理費用（年率）は税込0.212％程度です。
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| 2020年7月末現在 |
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は日本を含む世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税込0.154％以内です。
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| 基本投資割合 |
今回、取り上げた投資信託は、原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間は無期限です。
全世界株式インデックスファンドとバランスファンドの運用実績
下のチャートは『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』設定来3年弱の基準価額の推移（2017年9月29日～2020年9月4日）をバランスファンドと比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2020年9月4日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年9月4日現在）。
2020年の調整局面の下落率は2月21日～3月24日（バランスは同19日）の数字、2018年の調整局面の下落率は10月2日～12月25日の数字、設定来騰落率は3年弱の数字です。
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| 2020年9月4日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
2020年9月4日現在の純資産総額は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』500.10億円、『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』616.05億円です。
コロナショックでは株式以上にREIT（不動産投資信託証券）が大きく下落したので、債券を含む『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』も下落幅が大きめになっています。
2018年の調整局面では国内REITが堅調だったので『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』よりは下落幅がだいぶ控えめになっています。
全世界株式インデックスファンドに比べればマイルドな値動きが期待できる8資産均等型バランスですが、REITは市場規模が小さく投資資金の流出入の影響を受けやすい点には注意が必要かもしれませんね。
全世界株式（オール・カントリー）と8資産均等型バランスなどの実質コストや運用実績の比較は下の記事も参考にしてください。
・600億円超！『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』世界経済インデックスファンドや全世界株式と実質コストやコロナ禍の運用実績を比較・評価 中長期目線でREITに期待？
株価下落時こそ積立投資で口数を増やすチャンス
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| 2020年9月4日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
・米国株が急落：「積立投資」で貯めながら増やす。反落の季節は好機？（楽天証券トウシル）
相場が反落しやすかった背景としては、
（1）「夏枯れ」となりやすい8月相場が好調過ぎた反動
（2）季節的に9～10月は相場反落が起きやすい「アノマリー」
（3）大統領選挙直前（9～10月）は政治的な不確実性が高まりやすい
（4）外交の政治利用で米中対立の激化がサプライズに発展するリスク
（5）コロナ禍に伴う実体経済（雇用情勢や資金繰り）の悪化を巡る不安感
などがあります。
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| 出典：米国株が急落： 「積立投資」で貯めながら増やす。 反落の季節は好機？（楽天証券トウシル） |
相場が荒れ模様のときこそ淡々と積立投資を続けたいですね。
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| 上昇局面など一括投資のほうが有利な場合もあります 出典：積立投資を学ぶ（大和アセマネ） |
国内外の株式インデックスファンドとバランスファンドのつみたてNISAの成績は下の記事を参考にしてください。
・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？
・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
新興国株式インデックスファンドの信託報酬率の引き下げについては記事を参考にしてください。
・信託報酬を引き下げ！『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』実質コストや運用実績をSBI・新興国株式やスリム先進国株式と比較・評価
米国株式インデックスファンドにコロナ禍の実績比較は下の記事も参考にしてください。
・【iDeCoで節税】SBI証券セレクトプラン「米国株式」比較 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、おおぶね 過去のショック時の株価推移は？
・1,600億円超！『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』コロナ禍で注目度の高まるNASDAQ100／FANG＋連動型と比較・評価
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年9月4日）の基準価額の推移は下記の通りです。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2020年9月4日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
神奈川県 綾瀬市Windows 10 Home／Core i5-10400／メモリ：8GB／ストレージ：240GB SSD／DVDスーパーマルチドライブ
神奈川県 綾瀬市
Windows 10 Home／Core i3-8145U／メモリ：8GB／ストレージ：250GB SSD／15.6インチ フルHD液晶ディスプレイ（1920×1080）／重量：約1.7kg
神奈川県 綾瀬市
Windows 10 Pro／Atom x5-Z8350／メモリ：4GB／ストレージ：64GB eMMC／10.1インチ液晶（1920×1200）／重量：約590g
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
日本経済新聞の記事ではコロナ禍による減収リスクに注意を促しています。年収が少なくなると控除が受けられる上限額も低くなります（上限を超えた分は控除なしの寄付に）。
・ふるさと納税、20年は「寄付上限額」に注意（日本経済新聞）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
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