「テスラなどハイテク株が下げを主導?長期視点も忘れない 内外株式とバランスの過去15年の積立投資の成績」「SBI証券/楽天証券 NISA人気投信ベスト5(2020年8月)」「ふるさと納税(ノートPC)」

2020年9月12日土曜日

ふるさと納税 週末まとめ

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テスラなどハイテク株が下げを主導?長期視点も忘れない

国内外の株式・債券・REITとバランスの騰落率
2020年9月11日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

過熱感もありマーケットは調整を余儀なくされています。

これまで好調だったNASDAQ100連動型インデックスファンドの基準価額の下落幅が、先週に引き続き今週も相対的に大きめ(先週末比-5.26%)でした。

割高な株価に対する「健全な調整」であるという解説も見かけます。

米国株式市場が続落-テクノロジー株が下げを主導-(PDF/岡三AM)

3月以降の上昇・下落を主導してきた「テスラ」がさらに下落する過程でテクノロジー株全体がしばらく調整を続ける可能性があります。しかし、それは「健全な調整」であり、その後は再びテクノロジー株が市場全体を牽引する相場展開に戻っていくと予想しています。

主要テクノロジー企業の株価と主要株価指数のPER
出典:米国株式市場が続落(岡三AM)

グロース相場はしばらく勢いを失う可能性はあるものの、まだ利益成長の見込めるGAFAの下値余地は限定的ではないか、との見方もあるようです(動画「<KAMIYAMA Seconds! Vol.131>グロース相場は終わりか?」より)。

ハイテク大手に投資集中、ITバブルと違う形の危険性(ロイター)

EU独自のデジタル課税推進を、国際合意なければ=仏財務相(ロイター)

ハイテク大手は当局による規制やデジタル課税などの逆風も懸念されていますが、目先のニュースに一喜一憂するあまり長期投資の目線を忘れてしまわないようにしたいです。

世界最大級の運用会社バンガードは、市場を長期的視点で見ると「世界的な強気相場によるリターンは弱気相場の損失を補って余りある」と述べています(バンガード「終わりのない弱気相場はない」より)。

世界の株価
出典:バンガード「終わりのない弱気相場はない」

内外株式8資産均等型金融危機を含む過去15年間の積立投資の成績(2005年9月~2020年8月)は下の表の通りです(「過去15年間、毎月1万円の積立投資の成果(評価額)は?」より)。

国内株式・先進国株式・新興国株式・8資産均等型の15年間、毎月1万円の積立投資の成果(評価額)は?
積立投資の成績 2005年9月~2020年8月
過去の実績は将来を保証するものではありません

先進国株式8資産均等型一括投資と積立投資の比較は下の記事を参考にしてください。

「先進国株式」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較・評価 運用成績にどれくらいの差がある?

「8資産均等型」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較・評価 積立投資のメリットとデメリットとは?

毎週更新

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(3地域均等型)(除く日本)等と実績比較・評価

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100/FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来(2017年9月29日~2020年9月11日)の基準価額の推移は下記の通りです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドと楽天・全米株式インデックス・ファンドの基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2017年9月29日~2020年9月11日
過去の実績は将来を保証するものではありません

米国株式インデックスファンドレバレッジ型の比較は下の記事を参考にしてください。

天国から地獄? 米国株式(S&P500/NASDAQ100)インデックスファンドをレバレッジ型と比較・評価 株価急落時の値動きは?

『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)』楽天・全米株式やグローバル3倍3分法と出足の成績を比較・評価




SBI証券&楽天証券 NISA人気ファンドベスト5(2020年8月)

楽天証券&SBI証券 NISA人気ファンドベスト5

SBI証券と楽天証券のNISAランキング(積立件数)のTOP5は下記の通りです(2020年8
月1日~同年8月31日)。

米国株式インデックスファンドだけでなく、投資信託1本で国際分散投資が可能な全世界株式インデックスファンドも人気ですね。

SBI証券

1位→(前回1位)SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
米国の株式に投資

2位→(前回2位)eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
日本を含む世界の株式に投資

3位→(前回3位)eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国の株式に投資

4位→(前回4位)<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式に投資

5位→(前回5位)ひふみプラス
国内外の株式に選別投資

米国株の優位は続くか?【投信ランキング】SBI・バンガード・S&P500、オール・カントリー、ひふみプラスほかSBI証券つみたてNISA人気ファンドベスト5の実績比較・評価

楽天証券

1位→(前回1位)eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国の株式(大型株)に投資

2位→(前回2位)楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式(大型株~小型株)に投資

3位→(前回3位)eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
日本を含む世界の株式(大型株と中型株)に投資

4位→(前回4位)eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式(大型株と中型株)に投資

5位→(前回5位)楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本を含む世界の株式(大型株~小型株)に投資

月1万円の積立投資の成果は?スリム米国株式/先進国株式、楽天・全米株式/全世界株式ほかNISA人気ファンドベスト5(楽天証券)【投信ランキング】



ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる!ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され(活用事例)、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

神奈川県 綾瀬市
Windows 10 Home/Core i3-8145U/メモリ:8GB/ストレージ:250GB SSD/15.6インチ フルHD液晶ディスプレイ(1920×1080)/バッテリー:約7.6時間/重量:約1.7kg

神奈川県 綾瀬市
Windows 10 Pro/KINGSOFT WPS Office/インテル N4000/メモリ:4GB/64GB eMMC/14インチ フルHD液晶ディスプレイ(1920×1080)/バッテリー:約8.6時間/重量:約1.28kg

神奈川県 綾瀬市
Windows 10 Pro/Atom x5-Z8350/メモリ:4GB/ストレージ:64GB eMMC/10.1インチ液晶(1920×1200)/バッテリー:約6.5時間/重量:約590g

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます

ふるさと納税で控除(還付)される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

全額控除されるふるさと納税額(年間上限)の目安(総務省)

日本経済新聞の記事ではコロナ禍による減収リスクに注意を促しています。年収が少なくなると控除が受けられる上限額も低くなります(上限を超えた分は控除なしの寄付に)。

ふるさと納税、20年は「寄付上限額」に注意(日本経済新聞)

制度の詳細は総務省の「よくわかる!ふるさと納税」等で確認をお願いします。

よくある質問(総務省)




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