月1万円の積立投資の成果は？スリム米国株式／先進国株式、楽天・全米株式／全世界株式ほかNISA人気ファンドベスト5（楽天証券）【投信ランキング】

モニュメント・バレー　アメリカ （撮影Manfred Guttenberger／Pixabayより）

楽天証券の2020年8月のNISAランキング（積立件数）でベスト5の投資信託について、特徴と積立投資の成績を簡単にまとめてみました。

NISA（少額非課税投資制度）については、金融庁のWEBサイトで解説されています。

楽天証券NISAランキングベスト5（積立件数）

楽天証券のNISAランキング（積立件数）ベスト5の投資信託は下記の通りです（2020年8月1日～同年8月31日）。

1位→（前回1位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資

2位→（前回2位）楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株～小型株）に投資

3位→（前回3位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株と中型株）に投資

4位→（前回4位）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資

5位→（前回5位）楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本を含む世界の株式（大型株～小型株）に投資

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）／楽天・全米株式ほか特徴

資産クラスの近いものを先に並び替えています。

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.0968％以内です。

2020年7月末月報より

『楽天・全米株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））』（楽天投信投資顧問）は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.162％程度です。

2020年6月末現在（同年7月末月報より）

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.1023％以内です。

2020年7月末現在

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 国・地域別構成比　2020年7月末月報より

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.1144％以内です。

2020年7月末月報より

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 国・地域別構成比　2020年7月末月報より

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））』（楽天投信投資顧問）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.212％程度です。

2020年6月末現在（同年7月末月報より）

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 2020年6月末現在（同年7月末月報より）

今回、取り上げた投資信託は原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。

米国株式・先進国株式・全世界株式の運用実績（評価額と損益）

下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と各投資信託の評価額の推移を示しています（2019年1月7日～2020年9月8日）。

毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2020年9月8日現在の数字です。

投資額と評価額　2019年1月7日～2020年9月8日 過去の実績は将来を保証するものではありません

米国株式／先進国株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。

過去の実績は将来を保証するものではありません

全世界株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。

過去の実績は将来を保証するものではありません

2019年1月から毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、2020年9月8日現在、21万円の投資額に対して評価額は以下の通りです。

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』
242,572円（+15.51％）

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』
241,132円（+14.82％）

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
235,779円（+12.28％）

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』
233,562円（+11.22％）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
232,075円（+10.51％）

コロナショックからの急反発によって、いずれも損益は2桁のプラスになっています。

資産運用に好不調の波はつきものですが、株価や投資信託の基準価額が下落している時もコツコツと積み立てを続けていきたいですね。

・積立投資を学ぶ（大和投資信託）

上昇局面など一括投資のほうが有利な場合もあります 出典：積立投資を学ぶ（大和アセマネ）

・波乱相場こそ　長期積み立て投資が強みを発揮（NIKKEI STYLE）

4資産均等投資は国内外の株式と債券に分散投資 過去の実績は将来を保証するものではありません 出典：波乱相場こそ 長期積み立て投資が強みを発揮 （NIKKEI STYLE）

株式を対象にしたインデックスファンドは基準価額が上がる時だけでなく下がる時も値動きが激しいです。

値動きがマイルドなほうが運用や積立を続けやすいと感じるなら、債券を含むバランスファンドという選択肢もあります。

・楽天・全世界株式、楽天・全米株式を『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種と比較・評価　あれこれ悩むくらいならバランスファンド1本でいい？

・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

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