NYダウ連動型をS＆P500連動型ほかと実績比較・評価
銘柄の入れ替えが行われる予定のNYダウに連動する『iFree NYダウ・インデックス』の運用実績を米国株式インデックスファンドのライバル『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』、『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』と比較してみました。・バージョンアップするNYダウ ニューエコノミー株の追加で今後の上昇に期待（三井住友DSアセマネ）
今回の銘柄入れ替えは直接的にはアップルの株式分割でも、合わせてオールドエコノミー株からニューエコノミー株に入れ替えており、指数の新陳代謝が進みそうです。
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| 出典：バージョンアップするNYダウ （三井住友DSアセマネ） |
・アングル：低下するアップル株の影響力、株式分割で「軽く」（ロイター）
現在のダウ工業株３０種におけるアップルのウエートは約１０％だが、株式分割後は当然その４分の１に低下し、銘柄別のウエートでは１８番目に後退する。つまり今後アップル株が高下しても、ダウ工業株３０種にはより反映されにくくなる。
米国株式インデックスファンドのチャート
下のチャートは後発の『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』設定来2年弱の期間で基準価額の推移（2018年8月31日～2020年8月28日）を比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 2020年8月28日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
米国株式インデックスファンドの騰落率
騰落率の比較は下記の通りです（2020年8月28日現在）。調整局面の上昇率は2020年3月24日（NASDAQ100は同17日）～同年8月28日の数字、下落率は2020年2月21日（NASDAQ100は同20日）～同年3月24日（NASDAQ100は同17日）の数字、設定来騰落率は2年弱の数字です。
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| 2020年8月28日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
以前は競合を上回る成績だった少数精鋭の『iFree NYダウ・インデックス』ですが、過去1年の騰落率を見るとハイテク株のリードする最近のマーケットからは取り残されているようにも見えます。
対照的にGAFAM（グーグル、アップル、フェイスブック、アマゾン、マイクロソフト）に代表されるハイテク株の比率の高い『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』は極めて好調です。
NYダウ連動型のインデックスファンドも銘柄の入れ替えで新陳代謝が進むことで、米国経済や産業の実態により即した指数になるといいですね。
・＜米国＞セールスフォースが一時29%高 アナリストが高評価（日本経済新聞）
『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』などの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。
・米国新興市場に積立投資『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』楽天・全米株式やeMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）と実績比較・評価
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
兵庫県 小野市樹脂ブレード式充電グラストリマー草刈り
兵庫県 小野市
園芸・芝刈り機
兵庫県 小野市
ブロワー＆バキューム 園芸用掃除機
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
日本経済新聞の記事ではコロナ禍による減収リスクに注意を促しています。年収が少なくなると控除が受けられる上限額も低くなります（上限を超えた分は控除なしの寄付に）。
・ふるさと納税、20年は「寄付上限額」に注意（日本経済新聞）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンド等の値動き
・ストラテジストの眼 Vol.99 日本株式と米国株式、どちらが魅力的?（PDF／岡三AM）景気敏感セクターのウェイトが⾼い日本株式の利益は景気が低迷する環境では米国に劣後すると考えられます。また、米国株式では情報技術（IT）セクターのウェイトが⾼いことが景気低迷期でも利益が安定的に推移した背景にあったと考えています（図表3）。
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| 出典：日本株式と米国株式、どちらが魅力的? （岡三AM） |
新型コロナの流行が抑制され世界経済が早期に回復へ向かえば、一般消費財や資本財など景気敏感セクターの割合の大きい日本株が米国株をアウトパフォームするチャンスも生まれるのではとのことですが、果たして？
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| 2020年8月28日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
米国株式インデックスファンドについては下の記事も参考にしてください。
・1,300億円超！『楽天・全米株式』S＆P500やNASDAQ100連動型と実質コストや運用実績を比較・評価
レバレッジ型との比較は下の記事を参考にしてください。
・天国から地獄？ 米国株式（S＆P500／NASDAQ100）インデックスファンドをレバレッジ型と比較・評価 株価急落時の値動きは？
アクティブファンドとの比較は下の記事を参考にしてください。
・『ひふみワールド＋』全世界株式および米国株式（S＆P500）インデックスファンドと実績比較・評価 世界の成長企業に投資するアクティブファンドの実力は？
・『ひふみプラス』国内株式／米国株式（S＆P500）インデックスファンドと比較・評価 海外企業にも投資するアクティブ投信のコロナ禍の実力は？
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年8月28日）の基準価額の推移は下記の通りです。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2020年8月28日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
・半分ずつ投資した実績は？『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
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