半分ずつ投資した実績は?『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』

2020年6月22日月曜日

全世界株式 米国株式 毎月1万円の積立投資

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半分ずつ投資した実績を評価『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
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楽天・全米株式インデックス・ファンド』(楽天投信投資顧問)と『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(楽天投信投資顧問)に半分ずつ投資した場合の運用実績を確認してみました。

どちらも、つみたてNISA対象商品です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

つみたてNISA 毎月3万円以上積立 47% 1年以上継続 92%(楽天証券 実態調査より)

金融庁のリーフレット(PDF)や「つみたてNISA早わかりガイドブック」(WEB)の解説がわかりやすいです。


楽天・全米株式と楽天・全世界株式の特徴

楽天・全米株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式))は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100%をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

楽天・全米株式インデックス・ファンド 業種別構成比(テクノロジー、金融、ヘルスケアほか)と組入上位10銘柄(マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コムほか)
2020年4月末現在(同年5月末月報より)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 業種別構成比(テクノロジー、金融、ヘルスケアほか)と組入上位10銘柄(マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コムほか)
2020年4月末現在(同年5月末月報より)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 国・地域別構成比(アメリカ、日本、イギリスほか)
楽天・全世界株式 国・地域別構成比
2020年4月末現在(同年5月末月報より)

今回、取り上げた投資信託は原則として為替ヘッジを行いません。信託期間は、すべて無期限です。


楽天・全米株式と楽天・全世界株式の運用実績

設定来2年9ヵ月弱の基準価額の推移(2017年9月29日~2020年6月19日)は下のチャートの通りです。

「全米株式 50%:全世界株式 50%」は『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』に半分ずつ投資した場合の成績です。

楽天・全米株式インデックス・ファンドと楽天・全世界株式インデックス・ファンド及び両者の組み合わせの基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2017年9月29日~2020年6月19日
過去の実績は将来を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです(2020年6月19日現在)。

調整局面の上昇率は2020年3月24日~同年6月19日の数字、調整局面の下落率は2020年2月21日~同年3月24日の数字、設定来騰落率は2年9ヵ月弱の数字です。

楽天・全米株式インデックス・ファンドと楽天・全世界株式インデックス・ファンド及び両者の組み合わせの騰落率
2020年6月19日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

近年は米国株式の好調さが際立っていたこともあり、純資産総額は『楽天・全米株式インデックス・ファンド』(1077.24億円)が『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(416.12億円)に大差をつけています(2020年6月19日現在)。

コロナショックからの回復への期待感と停滞する実体経済の間でマーケットが揺れ動いています。

米国株式市場は2番底を付けに行くのか(三井住友DSアセマネ)

日米株式が大幅下落ー株式市場とマクロ経済の分断が解消に向かう第一歩ー(PDF/岡三アセマネ)

株式市場における当面の焦点
出典:日米株式が大幅下落(岡三AM)より
https://www.okasan-am.jp/data/news/3051/report.pdf

先行きの不透明感が強いのであれば、定石に従って国際分散投資も一案かもしれませんね。

2020年の経済および市場見通し:新たな不透明性の時代(バンガード)

危機乗り越える世界株投資 夫婦で4000万円目指す(日本経済新聞)


楽天・全米株式と楽天・全世界株式の積立投資の成績

つみたてNISAのスタートした2018年1月から、毎月1日を積立日に設定しています(約定日は翌営業日)。1日が休業日の場合は後ずれします。

通算成績を計算する2020年6月19日現在の基準価額をもとに、各年月の損益と評価額を算出しています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天・全米株式インデックス・ファンドの積立投資の成績
過去の実績は将来を保証するものではありません

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

楽天・全世界株式インデックス・ファンドの積立投資の成績
過去の実績は将来を保証するものではありません

つみたてNISAの始まった2018年1月から2年5ヵ月強の積立投資(毎月1万円)の評価額は、2020年6月19日現在、30万円の投資額に対して以下の通りです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド
325,135円(+8.38%)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
307,590円(+2.53%)

両者に半分ずつ投資した場合
316,363円(+5.45%)

相場が荒れ模様のときこそ淡々と積立投資を続けたいですね。

積立投資のメリット
上昇局面など一括投資のほうが有利な場合もあります
出典:積立投資を学ぶ(大和アセマネ)

積立投資を学ぶ(大和アセマネ)

波乱相場こそ 長期積み立て投資が強みを発揮(NIKKEI STYLE)


楽天・全米株式と楽天・全世界株式 まとめ

米国株式を中心にしつつ、幅広く分散された全世界株式インデックスファンドにも保険として投資しておきたいと考えるなら、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の組み合わせも面白い選択肢になりそうです。

ただし、全世界株式インデックスファンドも半分は米国で占められていますから、米国株式と全世界株式のインデックスファンドを組み合わせた場合、全体の4分の3が米国になります。

米国以外の地域にもう少し比重を置いて、より幅広い資産に分散したいのであれば、バランスファンドという選択肢もありますね。

楽天・全世界株式、楽天・全米株式を『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種と比較・評価 あれこれ悩むくらいならバランスファンド1本でいい?




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