リターン向上より積立額を増やすべき？　2020年7月末NISA・iDeCo・特定口座の評価額と損益　全世界株式、先進国株式、米国株式（S＆P500）等の成績も確認

主だったインデックスファンドの成績と2020年7月末現在のNISA・iDeCo・特定口座の評価額および損益について簡単にまとめてみました。

・投資環境見通し（2020年8月）（PDF／大和AM）

株価を始めとするリスク資産がレンジを上下双方向にブレイクする要因は多々ある。例えば、下振れ方向は新型コロナによる新規死亡者数の増加や医療体制の崩壊などだ。逆に、上振れ方向は新型コロナワクチンの早期開発や追加的な金融・財政政策などが挙げられる。しかし、追加的な政策が打ち出されるには感染第2波が必要条件でもある。レンジ内で一進一退の展開が続くことを見込む。

まだまだ我慢（がまん）のときが続きそう？

全世界株式、先進国株式、米国株式などインデックスファンドの成績

インデックスファンドの基準価額の推移（チャート）

下のチャートは過去1年間の基準価額の推移（2019年7月末～2020年7月末）です。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移（月末ベース） 過去の実績は将来を保証するものではありません

インデックスファンドの騰落率

下のグラフは月間および年間（過去1年）の騰落率です（2020年7月31日現在）。

2020年7月31日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

2020年7月の月間騰落率（前月末比）は『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』+3.19％、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』+3.32％、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』+3.32％、『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』-4.04％、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』+6.25％と、国内株式の不振が目立ちます。

つみたてNISAがスタートした2018年1月からの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？

・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

NISA・iDeCo・特定口座の損益（合算）

資産配分の円グラフでは全世界株式は地域ごとに、米国株式は先進国株式に分類しています。小数第2位を四捨五入しているので合計が100％にならない場合があります。

2020年7月31日現在

つみたてNISAは定番の先進国株式インデックスファンドを中心に、スイッチングが可能なiDeCoは米国株式インデックスファンドを中心に運用しています。

・SBI証券と三井住友カード提携も年会費無料のハードル高め？ iDeCo・つみたてNISAの運用実績とスリム米国株式（S＆P500）・先進国株式・新興国株式の成績

2020年7月31日現在

先進国株式か全世界株式1本にしぼってもいいのではと優柔不断に悩んでいるのですが、投資信託選びと同じくらい、あるいはそれ以上に長期の積立投資では毎月の積立額を増やすことも重要なようです。

・大江英樹さんに聞く「積立投資って、どう活用すればよいのでしょう？」（投資信託協会）

出典：大江英樹さんに聞く「積立投資って、 どう活用すればよいのでしょう？」 （投資信託協会）

大江英樹さん曰く「もともと投資商品の運用成績は不確実なものですから、リターンに頼るよりも、まずは積み立てる金額を増やしたほうが、より資産を積み上げられるのです」とのこと。

NISAのしくみや活用法は、金融庁の「NISA特設ウェブサイト」で解説されています。

iDeCoについては、国民年金基金連合会の「イデコ公式サイト」が参考になります。パンフレットもダウンロードできます。

私の場合、つみたてNISAは楽天証券を利用しています。iDeCoはSBI証券に口座を開設しています。


楽天証券のNISA人気ファンドは下の記事を参考にしてください。

・長期投資のメリットとは？【投信ランキング】NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）スリム米国株式／先進国株式、楽天・全米株式／全世界株式ほか実績比較・評価

SBI証券のiDeCo（個人型確定拠出年金）セレクトプランの投資信託（全世界株式、米国株式、バランス）は下の記事を参考にしてください。

・【iDeCoで節税】SBI証券セレクトプラン「米国株式」比較　eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、おおぶね　過去のショック時の株価推移は？

・【iDeCoで節税】SBI証券セレクトプラン「全世界株式」比較　SBI・全世界株式、eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）、EXE-i グローバル中小型株式、セゾン資産形成の達人

・【iDeCoで節税】SBI証券セレクトプラン「バランスファンド」比較　コロナショックの影響は？ 8資産均等型、年金バランス、SBIグローバル・バランス、セゾン・バンガードGB　積立投資の醍醐味とは

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先進国株式と8資産均等型バランスの一括投資と積立投資の比較は下の記事を参考にしてください。

・「先進国株式」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較・評価　運用成績にどれくらいの差がある？

・「8資産均等型」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較・評価　積立投資のメリットとデメリットとは？





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