米国株か世界株か？【投信ランキング】SBI・バンガード・S＆P500、オール・カントリー、ひふみプラスほかSBI証券つみたてNISA人気ファンドベスト5の実績比較・評価

SBI証券の2020年7月の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）でベスト5の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました。

つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度（金融庁）です。

SBI証券 つみたてNISA人気ランキングベスト5

SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）のベスト5は下記の通りです（2020年7月1日～同年7月31日）。

1位→（前回1位）SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド
米国の株式に投資

2位↑（前回4位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式に投資

3位↓（前回2位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式に投資

4位↓（前回3位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式に投資

5位→（前回5位）ひふみプラス
国内外の株式に選別投資

新型コロナの流行再拡大による不透明感の高まりも一因なのか、投資信託1本で国際分散投資が可能な全世界株式インデックスファンドが順位を上げています。

米国株式・全世界株式・先進国株式・ひふみプラスの特徴

『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』（SBIAM）と『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』が税込0.0938％程度、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』が税込0.0968％以内です。

S＆P500指数 業種別構成比　2020年6月末現在

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.1144％以内です。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス 業種別構成比と国別構成比　2020年6月末現在

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』（ニッセイAM）は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.1023％です。

MSCIコクサイ・インデックス 業種別構成比と国別構成比　2020年6月末現在

『ひふみプラス』（レオス・キャピタルワークス）は、長期的な将来価値に対して市場価値が割安と考えられる成長企業に選別投資します。直販の『ひふみ投信』と同じマザーファンドを通じて運用されています。

運用管理費用（年率）は税込1.078％以内です。

ひふみプラス 業種別構成比　2020年6月末月報より

今回、取り上げた投資信託は原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。

米国株式・全世界株式・先進国株式・ひふみプラスの運用実績

下のチャートは、後発の『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』設定来およそ1年9ヵ月強の期間（2018年10月31日～2020年8月4日）で基準価額の推移を比べたものです。起点の基準価額を1万円に統一しています。

運用開始から1年未満の『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』（2019年9月26日設定）は除外しています。『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』を参考にしてください。

基準価額の推移　2018年10月31日～2020年8月4日 過去の実績は将来を保証するものではありません

『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』も含めた騰落率の比較は下の表の通りです（2020年8月4日現在）。

設定来騰落率は1年9ヵ月強の数字です。

2020年8月4日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

近年は米国の一人勝ち（バブル？）もささやかれるほど米国株が極めて好調ですが、長期での不確実性を重視するなら世界株による国際分散投資も堅実な選択肢かもしれませんね。

・米国株か？世界株か？（ピクテ投信）

長期投資を実践するのであれば、経済情勢の変化にも目を配る必要がある。しかし、10年を超える予測というものはほとんど当てにならないうえ、さらにバブルの「形成」と「崩壊」を見分けるのも至難の業だ。このため、はじめから決め打ちせず、先進国株と新興国株を含めた「世界株」に分散投資を行い、いずれ遭遇するであろうバブルの「形成」と「崩壊」に備えることが長期投資にとって重要ではなかろうか？

出典：米国株か？世界株か？（ピクテ投信）

楽天証券のNISA人気ファンドベスト5は下の記事をご覧ください。

・長期投資のメリットとは？【投信ランキング】NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）スリム米国株式／先進国株式、楽天・全米株式／全世界株式ほか実績比較・評価

おすすめ記事（積立投資の成績）

積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・【つみたてNISA】楽天・全米株式／全世界株式　積立投資（月1万円）の評価額の推移

・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？





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