2018年9月のSBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）でベスト10のうち6～10位の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました。
つみたてNISAの概要については金融庁のWEBサイトでも解説されています。
過去記事の更新
・バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
・アクティブ運用『ひふみプラス』『年金積立 Jグロース』つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？TOPIXや日経平均株価連動型のインデックスファンドとも比較
・『iFree S＆P500』『楽天・全米株式』『フィデリティ・米国優良株』つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？先進国株式インデックスファンドとも比較
つみたてNISA人気ランキング6～10位（SBI証券）
SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）の6～10位は下記の通りです（2018年9月1日～同年9月30日）。6位→（前回6位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
7位↑（前回9位）ニッセイ日経225インデックスファンド
国内の株式（日経平均株価採用銘柄）に投資
8位↓（前回7位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド
国内の株式（TOPIX構成銘柄）に投資
9位↓（前回8位）eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
新興国の株式（大型株と中型株）に投資
10位→（前回10位）楽天・全世界株式インデックス・ファンド
世界の株式（大型株～小型株）に投資
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）ほか特徴
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は、世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
『ニッセイ日経225インデックスファンド』は、東証第1部上場のうち代表的な225銘柄を対象にした「日経平均株価（日経225）」に連動する投資成果をめざします。
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| 2018年8月末月報より 組入銘柄数は同年2月15日付運用報告書より |
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド』は、東証第1部上場の全銘柄を対象にした「東証株価指数（TOPIX）」の値動きに連動する投資成果をめざします。
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| 2018年8月末月報より 組入銘柄数は同年2月20日付運用報告書より |
『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』は、新興国の株式市場を対象にした「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
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| 2018年8月末月報より |
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
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| 実質的な投資対象ファンドVTのポートフォリオ 2018年7月末現在（同年8月末月報より） |
今回取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）ほか費用
投資信託を保有中にかかる運用管理費用である信託報酬（年率）は下記の通りです。『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』
税込0.17172％
『ニッセイ日経225インデックスファンド』
税込0.27000％
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド』
税込0.17172％
『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』
税込0.20412％
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
税込0.22960％
上記の投資信託は購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロード（購入時手数料なし）です。
「日経平均株価（日経225）」に連動する投資信託では、『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド』や『eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）』のほうが、信託報酬（運用管理費用）が年率で税込0.17172％とさらに低廉です。
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）ほか運用実績
過去1年（2017年10月2日～2018年10月1日）の基準価額の値動きは下のグラフの通りです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一していています。 |
| 基準価額の値動き 2017年10月2日～2018年10月1日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
各投資信託の騰落率は下記の通りです。
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| 2018年10月1日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
上記の期間では、米国の長期金利上昇や貿易摩擦への警戒感から新興国資産がさえませんでした。『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』がランキングで順位を落としているのも納得できるかもしれませんね。
とはいえ、つみたてNISAは20年間にわたって積み立てを続けていくものなので、目先の成績よりも割安な資産をコツコツと拾っていくような長期目線を大事にすべきでしょうね。
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』のようなバランスファンドであれば投資信託一本で幅広い資産への分散投資を実現できます。
まとめ
つみたてNISAは積立投資を前提としていますが、タイミングを読まずに買い付けていくやり方で本当に利益が出るのか疑問に思う向きもあるでしょうか。 |
| 出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」 4ページより http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf |
上記の図表のように定額の積立投資の場合、基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入することができます。積立投資は基準価額が高いときも安いときも購入を継続することで、ホドホドの買値に落ち着くことを期待するものです。
ある意味、もうけよりも元本の積み上げに重点を置いた方法と言えるでしょうか。国内資産は少子高齢化の影響が心配されますが、投資先を世界中に分散することで世界経済の成長の恩恵を得られます。
つみたてNISAでは積み立てるときだけでなく解約する場合も（途中で解約しなければ）20年間にわたって時期が分散されます。一攫千金は無理でも、比較的大負けはしにくい投資法ではあるかもしれませんね。
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| 1985年以降の各年に毎月同額ずつ国内外の株式・債券を買付 過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません 出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」6ページ http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html |
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