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eMAXIS Slim 米国株式もランクイン!積立投資の成績は?2018年7月楽天証券NISAランキング人気ファンド比較6~10位 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、eMAXIS Slim 新興国株式、ニッセイ日経225、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、ニッセイTOPIX

2018年7月の楽天証券のNISAランキング(積立件数)6~10位

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2018年7月の楽天証券のNISAランキング(積立件数)でベスト10のうち6~10位の投資信託について、特徴と積立投資の通算成績(2018年1月~)を簡単にまとめてみました。

NISA(少額非課税投資制度)の概要については金融庁のWEBサイトでも解説されています。

ランキング1~5位の投資信託についてはこちらの記事をご覧ください。

過去記事の更新
『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』を楽天・全世界株式等と比較 米国株式と全世界株式に1:1で投資した成績は?




楽天証券NISAランキング6~10位(積立件数)

楽天証券のNISAランキング(積立件数)の6~10位は下記の通りです(2018年7月1日~同年7月31日)。

6位(新)eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国の株式(大型株)に投資

7位(前回7位→)eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
新興国の株式(大型株と中型株)に投資

8位(前回6位↓)ニッセイ日経225インデックスファンド
国内の株式(日経平均株価採用銘柄)に投資

9位(前回8位↓)eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資

10位(前回9位↓)<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
国内の株式(TOPIX構成銘柄)に投資


eMAXIS Slim 米国株式ほか特徴

資産クラスの近いものを先に紹介していきます。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S&P500指数」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

設定されたばかりで月報がまだ発行されていないので、同じ指数をベンチマークにしているETFのデータを参考にしてください。

iShares Core S&P 500 ETF 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年6月末月報より

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』は、新興国の株式市場を対象にした「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 組入上位10ヵ国と組入上位10銘柄
2018年6月末月報より

ニッセイ日経225インデックスファンド』は、東証第1部上場のうち代表的な225銘柄を対象にした「日経平均株価(日経225)」に連動する投資成果をめざします。

ニッセイ日経225インデックスファンド 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年6月末月報より
組入銘柄数は同年2月15日付交付運用報告書より

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド』は、東京証券取引所の第一部に上場されている全銘柄を対象にした「東証株価指数(TOPIX)」の値動きに連動する投資成果をめざします。

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年6月末月報より
組入銘柄数は同年2月20日付交付運用報告書より

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』は、世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

8資産均等型の基本投資割合

今回取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。


eMAXIS Slim 米国株式ほか投資信託の費用

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、ニッセイ日経225インデックスファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の費用

上の投資信託は購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。

「日経平均株価(日経225)」に連動する投資信託では、『eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』のほうが、運用管理費用(信託報酬)が年率で税込0.17172%とさらに低廉です。

『<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド』も、2018年8月21日より運用管理費用が年率で税込0.17172%に引き下げられる予定です。


積立投資の通算成績

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)積立投資の通算成績
端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』は2018年7月3日に設定されたばかりのため、参考に同じ「S&P500指数」連動型の『iFree S&P500インデックス』(信託報酬・税込0.243%)の成績も掲載します。

iFree S&P500インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、ニッセイ日経225インデックスファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の積立投資の通算成績
端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

毎月1日を積立の設定日にしています(約定日は国内資産は当日、海外資産は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。

2018年から始まった「つみたてNISA」では毎月およそ3万3千円(33,333円)、従来の「一般NISA」では毎月10万円まで積立可能です。


まとめ

貿易摩擦への警戒感から新興国株式や国内株式(TOPIX)を対象にしたインデックスファンドの通算成績は赤字(マイナス)になっています。

積立投資では、長期目線で資産や地域を分散して投資を続けていくことが必要です。好調な資産や地域に集中投資してしまうと高値づかみの危険もあります。

『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』のようなバランスファンドのほうが、資産ごとに個別にインデックスファンドを購入するより個々の資産の値動きに惑わされずに投資を継続しやすいというメリットもあるかもしれないですね。

ちなみに「つみたてNISA」と「一般NISA」の比較は下の表の通りです。

つみたてNISAと一般NISA比較

※ 一般NISAは5年間の非課税期間が終わったら、翌年の新たな非課税投資枠に移して(ロールオーバー)継続保有することもできます(5年+5年=10年)。

下記のグラフは、1985年以降の各年に、毎月同額ずつ国内外の株式・債券の買付けを行った結果を示しています。各年の買付け後、保有期間が経過した時点での時価をもとに運用結果と年率を算出しています。

保有期間5年より20年のほうが運用成果のばらつきが少なくなる傾向にあるようです

積立投資の運用成果(5年と20年)
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」6ページ
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html

積立投資の成績は?2018年7月楽天証券NISAランキング人気ファンド比較1~5位 ひふみプラス、楽天・全米株式、ニッセイ外国株式、eMAXIS Slim 先進国株式、楽天・全世界株式


こぼれ話
楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」(期間限定ポイントは除く)でも投資信託を購入できます

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。



楽天証券の投資信託ポイント買付サービスとは?楽天スーパーポイントで購入の投信が1万円に届きそう

楽天証券「つみたてNISA取扱商品」株式とバランス型に分類し信託報酬の安い順に並び替えてみました




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